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　　北京市地方金融監(jiān)督管理條例

　　

　　（征求意見稿）

　　

　　第一章 總則

　　

　　第一條【立法目的與依據(jù)】為了規(guī)范地方金融組織行為，加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，維護金融消費者合法權(quán)益，促進金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)國家金融管理中心建設(shè)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實際，特制定本條例。

　　

　　第二條【適用范圍】本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理，適用本條例。

　　

　　本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，由地方實施監(jiān)管的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的其他地方金融組織。

　　

　　區(qū)域性投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構(gòu)、由市地方金融監(jiān)管部門審批的地方各類交易場所，以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省級人民政府監(jiān)督管理的其他組織，適用本條例關(guān)于地方金融組織的規(guī)定。

　　

　　法律、行政法規(guī)或者國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第三條【監(jiān)管原則】本市地方金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循強化監(jiān)管、防控風(fēng)險、服務(wù)實體的原則，加強底線監(jiān)管、審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定，推動金融服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

　　

　　第四條【政府職責(zé)】市人民政府應(yīng)當(dāng)加強對本市地方金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，加強監(jiān)管力量，保障地方金融監(jiān)督管理工作經(jīng)費，統(tǒng)籌本市金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范處置等重大事項。

　　

　　本市金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)管、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。

　　

　　區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)加強對本行政區(qū)域內(nèi)金融監(jiān)督管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照市人民政府授權(quán)負(fù)責(zé)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險處置，建立健全金融監(jiān)督管理機制，履行地方金融風(fēng)險防范處置屬地責(zé)任。

　　

　　第五條【部門職責(zé)】市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本市地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理，加強地方金融監(jiān)管執(zhí)法隊伍建設(shè)和能力建設(shè)。

　　

　　發(fā)展改革、教育、科技、經(jīng)濟和信息化、公安、民政、財政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、文化旅游、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、稅務(wù)、通信管理、網(wǎng)信等部門，按照各自職責(zé)做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。

　　

　　區(qū)金融工作部門按照本區(qū)人民政府和市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定，加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的監(jiān)督管理，并組織開展金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警和防范處置。

　　

　　第六條【金融規(guī)劃】市人民政府應(yīng)當(dāng)編制實施金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，支持國家金融管理中心建設(shè)，推動金融市場體系建設(shè)，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融營商環(huán)境，安排專項資金，培育金融人才，促進金融資源聚集和集約高效發(fā)展，鞏固提升國家金融管理中心地位和功能。

　　

　　第七條【金融創(chuàng)新】本市鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新，推進金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，加強金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，推動建設(shè)具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心;支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應(yīng)用，促進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　

　　第八條【金融開放】本市支持金融改革開放，推動服務(wù)業(yè)擴大開放綜合試點和自由貿(mào)易試驗區(qū)金融改革開放政策先行先試；發(fā)展提升科技金融、普惠金融、綠色金融，支持資產(chǎn)管理、財富管理、數(shù)字金融、國際金融、專業(yè)服務(wù)等新金融增長點。

　　

　　第九條【跨區(qū)域協(xié)作】本市推動建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機制和金融風(fēng)險協(xié)同處置機制，強化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動，促進金融服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展。

　　

　　第十條【金融消費者權(quán)益保護】市地方金融監(jiān)管部門建立健全金融消費者權(quán)益保護機制，規(guī)范地方金融組織行為，并對地方金融組織開展投資者適當(dāng)性教育進行監(jiān)督檢查，維護金融消費者合法權(quán)益。

　　

　　第二章 地方金融組織行為規(guī)范

　　

　　第十一條【一般準(zhǔn)入條件】在本市設(shè)立地方金融組織應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬┚哂信c從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資質(zhì)能力；

　　

　?。ǘ┚哂袕氖聵I(yè)務(wù)所要求的注冊資本、固定場所、設(shè)備設(shè)

　　

　　施；

　　

　?。ㄈ┚哂蟹蠂乙?guī)定的任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

　　

　　（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他條件。

　　#p#分頁標(biāo)題#e#

　　第十二條【機構(gòu)設(shè)立】在本市設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)依法向市地方金融監(jiān)管部門或者授權(quán)的區(qū)金融工作部門（以下統(tǒng)稱地方金融管理部門）提交申請書和相關(guān)材料。地方金融管理部門依照權(quán)限進行審核，并可以開展現(xiàn)場核查。

　　

　　對于符合設(shè)立條件的，由市地方金融監(jiān)管部門依法按程序頒發(fā)經(jīng)營許可證。經(jīng)營許可證應(yīng)當(dāng)載明地方金融組織的類別、業(yè)務(wù)范圍和營業(yè)區(qū)域等。

　　

　　第十三條【許可事項】地方金融組織下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)：

　　

　?。ㄒ唬┖喜?、分立；

　　

　?。ǘ┳兏再Y本；

　　

　?。ㄈ┳兏鼧I(yè)務(wù)范圍、營業(yè)區(qū)域、企業(yè)章程等；

　　

　　（四）變更持股5%以上股權(quán)股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　

　?。ㄎ澹┰O(shè)立分支機構(gòu)。

　　

　　國家對地方金融組織許可事項另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第十四條【備案事項】地方金融組織下列事項應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管部門備案：

　　

　?。ㄒ唬┳兏Q；

　　

　?。ǘ┳兏∷蛘咧饕?jīng)營場所；

　　

　　（三）市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他備案事項。

　　

　　市地方金融監(jiān)管部門可以授權(quán)區(qū)金融工作部門對地方金融組織有關(guān)變更事項進行備案。

　　

　　國家對地方金融組織備案管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　第十五條【名稱使用】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依據(jù)地方金融管理部門的許可或者備案依法使用和標(biāo)明名稱。

　　

　　未經(jīng)地方金融管理部門批準(zhǔn)或者備案，任何單位和個人不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”“交易所（中心）”等字樣。

　　

　　第十六條【經(jīng)營誠信義務(wù)】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)經(jīng)營，建立健全并嚴(yán)格遵守資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備、信息披露、反洗錢等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

　　

　　地方金融組織董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本市相關(guān)監(jiān)督管理要求，履行忠實勤勉義務(wù)，有效防控金融風(fēng)險。

　　

　　第十七條【內(nèi)部控制】地方金融組織應(yīng)當(dāng)加強公司治理，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全內(nèi)部控制制度，建立內(nèi)部控制監(jiān)督與評價機制。

　　

　　第十八條【風(fēng)險管理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測評估預(yù)警機制，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險以及所經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的特有風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)測和分析評估，及時預(yù)警并予以有效應(yīng)對。

　　

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)明確董事、監(jiān)事、高級管理人員在風(fēng)險管理中的職責(zé)，建立控股股東或者實際控制人承擔(dān)剩余風(fēng)險責(zé)任相關(guān)制度，并可以將控股股東或者實際控制人是否書面承諾承擔(dān)地方金融組織剩余風(fēng)險責(zé)任情況向社會公示。

　　

　　第十九條【風(fēng)險報告與應(yīng)對】地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，承擔(dān)金融風(fēng)險防范處置的主體責(zé)任，發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)當(dāng)立即啟動風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，及時采取應(yīng)對處置措施，并向地方金融管理部門報告。

　　

　　地方金融管理部門會同相關(guān)部門啟動風(fēng)險處置程序后，地方金融組織應(yīng)當(dāng)積極配合。

　　

　　第二十條【禁止性行為】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營，不得從事下列活動：

　　

　?。ㄒ唬┪栈蛘咦兿辔沾婵?；

　　

　?。ǘ┏鼋?、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證；

　　

　　（三）未獲得經(jīng)營許可證，受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；

　　

　?。ㄋ模┓煞ㄒ?guī)、國家和本市規(guī)定禁止從事的其他活動。

　　

　　第二十一條【金融營銷】地方金融組織應(yīng)當(dāng)在市地方金融監(jiān)管部門許可的金融業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展金融營銷宣傳，不得違反廣告管理相關(guān)規(guī)定，不得非法或者超范圍開展金融營銷宣傳，不得以虛假宣傳、欺詐或者誘人誤解等方式對金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)進行營銷宣傳，并對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)予以提示或者警示。

　　

　　第二十二條【投資者教育與爭議處理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)開展投資者適當(dāng)性教育，如實、充分揭示金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的風(fēng)險，依法保障金融消費者知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益；建立健全爭議處理機制和投訴處理機制，完善爭議和投訴處理程序，及時處理爭議、受理投訴。

　　

　　第二十三條【從業(yè)終止】地方金融組織解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，并對未到期責(zé)任承接等作出明確安排，清算過程應(yīng)當(dāng)接受市地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督。

　　

　　地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按要求向市地方金融監(jiān)管部門提出書面申請并提交資產(chǎn)狀況證明等相關(guān)材料。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　地方金融組織終止或者解散、不再從事地方相關(guān)金融業(yè)務(wù)或者被依法宣告破產(chǎn)，由市地方金融監(jiān)管部門審查同意后，依法注銷其經(jīng)營許可證，通報市場監(jiān)督管理部門并予以公告。

　　

　　第二十四條【行業(yè)自律組織】地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織，實施行業(yè)自律管理，并接受市地方金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)。

　　

　　行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依法制定章程，明確自律、維權(quán)、服務(wù)、交流、協(xié)調(diào)等職責(zé)范圍，并依據(jù)章程制定行業(yè)自律規(guī)則；維護會員合法權(quán)益；反映行業(yè)建議訴求；組織行業(yè)交流培訓(xùn)；建立行業(yè)糾紛調(diào)解機制，督促會員維護金融消費者和投資者合法權(quán)益；配合地方金融管理部門開展行業(yè)監(jiān)管工作等。

　　

　　第三章 地方金融組織監(jiān)督管理措施

　　

　　第二十五條【一般規(guī)定】市地方金融監(jiān)管部門可以按照法律、行政法規(guī)和本條例規(guī)定，區(qū)別不同情形，對地方金融組織采取檢查、約談、出具警示函、臨時約束性措施以及查封、扣押等監(jiān)督管理措施。

　　

　　第二十六條【現(xiàn)場檢查】地方金融管理部門開展現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：

　　

　?。ㄒ唬┻M入地方金融組織及相關(guān)單位經(jīng)營活動場所進行檢查；

　　

　　（二）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等；

　　

　?。ㄈ┰儐柕胤浇鹑诮M織負(fù)責(zé)人及相關(guān)工作人員，要求其對檢查事項作出說明；

　　

　?。ㄋ模┱{(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件資料等,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件資料和電子設(shè)備等予以封存；

　　

　?。ㄎ澹┙?jīng)市地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對相關(guān)經(jīng)營活動場所、設(shè)施予以查封、扣押。

　　

　　地方金融管理部門開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有效合法證件和檢查通知書。

　　

　　有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

　　

　　第二十七條【專業(yè)協(xié)助】地方金融管理部門可以根據(jù)需要聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展監(jiān)督檢查工作。

　　

　　專業(yè)機構(gòu)參與地方金融監(jiān)管所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個人信息及隱私以及其他不宜公開的內(nèi)容，不得泄露、傳播和非法利用，執(zhí)行國家金融安全保密有關(guān)規(guī)定。

　　

　　第二十八條【非現(xiàn)場監(jiān)管】地方金融管理部門可以要求地方金融組織報送下列材料：

　　

　?。ㄒ唬┙?jīng)營情況報告、財務(wù)報告、審計報告等文件和資料；

　　

　　（二）影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者資產(chǎn)安全等事項的報告及其應(yīng)對方案；

　　

　?。ㄈ﹪液捅臼幸?guī)定的其他材料。

　　

　　地方金融組織報送的文件資料和數(shù)據(jù)信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

　　

　　第二十九條【約談】市地方金融監(jiān)管部門依法履行職責(zé)，可以約談地方金融組織法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及控股股東、實際控制人等。

　　

　　區(qū)金融工作部門根據(jù)市地方金融監(jiān)管部門委托，可以約談其行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及控股股東、實際控制人等。

　　

　　被約談人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受約談，如實回答約談事項，不得推諉或者拖延。

　　

　　第三十條【出具警示函與責(zé)令整改】地方金融組織存在違法違規(guī)行為的，市地方金融監(jiān)管部門可以出具警示函，并責(zé)令其限期整改。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)將整改結(jié)果報送市地方金融監(jiān)管部門。

　　

　　第三十一條【臨時約束性措施】地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動存在重大金融風(fēng)險隱患或者可能引發(fā)突發(fā)性事件的，市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)金融風(fēng)險緊急和嚴(yán)重程度，可以責(zé)令地方金融組織停止違法違規(guī)行為、消除風(fēng)險隱患，并采取下列臨時約束性措施：

　　

　　（一）暫停部分業(yè)務(wù)以及開辦新業(yè)務(wù)；

　　

　?。ǘ和ＴO(shè)立分支機構(gòu)；

　　

　　（三）調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員或者限制其經(jīng)營上的權(quán)利；

　　

　?。ㄋ模和？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

　　

　?。ㄎ澹和Ｖ卮筚Y產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

　　

　?。和９蓶|或者相關(guān)人員分配利潤或者其他利益；

　　

　　（七）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。

　　

　　前款規(guī)定的情形消除后，市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時解除臨時約束性措施，并告知地方金融組織。

　　

　　第三十二條【查封扣押】地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動已經(jīng)形成或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險或者涉嫌違法的，市地方金融監(jiān)管部門可以采取查封場所、設(shè)施或者財物，扣押財物等措施。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照市地方金融監(jiān)管部門的要求，及時有效采取措施化解金融風(fēng)險，消除金融風(fēng)險隱患。金融風(fēng)險隱患確已消除的，市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時解除查封、扣押措施。

　　

　　第三十三條【查詢凍結(jié)】市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)規(guī)定，可以采取下列措施：

　　

　?。ㄒ唬┎樵兊胤浇鹑诮M織及其關(guān)聯(lián)方的資金賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，必要時復(fù)制相關(guān)文件和資料；

　　

　?。ǘ┥嫦愚D(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，協(xié)調(diào)司法機關(guān)凍結(jié)涉案地方金融組織及其工作人員以及關(guān)聯(lián)方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶。

　　

　　市地方金融監(jiān)管部門采取查詢、協(xié)調(diào)凍結(jié)措施時，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　

　　第三十四條【信息公示】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止及其他相關(guān)業(yè)務(wù)信息。

　　

　　第三十五條【信用管理】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，依法將地方金融組織及其從業(yè)人員的信用信息向本市公共信用信息服務(wù)平臺歸集，推動地方金融組織及其從業(yè)人員信用信息與金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等互聯(lián)互通。

　　

　　地方金融組織存在嚴(yán)重失信行為的，有關(guān)部門可以依法對負(fù)有直接責(zé)任的法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級管理人員、實際控制人實施聯(lián)合信用懲戒。

　　

　　第四章 金融風(fēng)險防范和處置

　　

　　第三十六條【風(fēng)險防范處置責(zé)任】市、區(qū)人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)金融風(fēng)險處置屬地責(zé)任，建立金融風(fēng)險防范和應(yīng)急機制，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險防范和化解處置等，維護金融穩(wěn)定和社會秩序。

　　

　　中央金融管理部門在京派出機構(gòu)、地方金融管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門、司法機關(guān)，按照各自職責(zé)，開展各自領(lǐng)域違法違規(guī)金融活動的風(fēng)險識別與預(yù)警、案件性質(zhì)認(rèn)定、案件移送、風(fēng)險防范和化解處置工作。

　　

　　地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)明確事件分類分級、組織指揮體系、處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和保障措施等。

　　

　　第三十七條【風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警】市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺，并與國家非法金融活動風(fēng)險防控平臺對接，收集風(fēng)險信息，及時分析、評估和通報金融風(fēng)險，并向有關(guān)單位提出風(fēng)險處理工作建議。

　　

　　本市各相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強對本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警，并按照市地方金融監(jiān)管部門風(fēng)險建議及時開展風(fēng)險排查，跟蹤風(fēng)險變化，定期向市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報送信息。

　　

　　區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系，組織區(qū)金融工作部門、市場監(jiān)督管理部門等相關(guān)部門開展本轄區(qū)內(nèi)金融風(fēng)險排查；組織轄區(qū)內(nèi)街道、社區(qū)等單位發(fā)揮網(wǎng)格化管理優(yōu)勢，建立金融風(fēng)險群防群控預(yù)警機制；督促商務(wù)樓宇經(jīng)營管理單位執(zhí)行商務(wù)樓宇信息報送要求，及時登記更新實際入駐樓宇使用單位信息，加強對違法違規(guī)金融活動的監(jiān)測和預(yù)警，及時向市地方金融監(jiān)管部門或者市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺報送風(fēng)險信息和問題線索。

　　

　　本市轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對資金異常流動和其他涉嫌非法金融活動可疑資金的監(jiān)測，嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；對各類賬戶交易中涉嫌資金異常流動進行分析識別，并及時向中央金融管理部門在京派出機構(gòu)、市地方金融監(jiān)管部門報送相關(guān)情況和數(shù)據(jù)信息。

　　

　　第三十八條【風(fēng)險防范】本市各相關(guān)部門依法依職責(zé)采取下列措施，加強對違法違規(guī)金融活動的風(fēng)險防范：

　　

　?。ㄒ唬┲醒虢鹑诠芾聿块T在京派出機構(gòu)、市地方金融監(jiān)管部門和市場監(jiān)督管理部門建立健全聯(lián)席工作機制，加強對企業(yè)注冊登記的名稱管理；

　　

　?。ǘ┩ㄐ殴芾聿块T應(yīng)當(dāng)加強對電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的備案管理，對開展違法違規(guī)金融活動法人主體的電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證備案申請不予受理或者吊銷其備案許可；

　　

　?。ㄈ┦袌霰O(jiān)督管理部門加強對金融廣告的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施，對包含違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)活動內(nèi)容的廣告，應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處；

　　

　?。ㄋ模┗ヂ?lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)加強對互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施，對包含違法違規(guī)金融活動內(nèi)容的信息，責(zé)令互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者立即停止傳輸，及時采取刪除、屏蔽違法違規(guī)金融活動內(nèi)容信息等措施；

　　

　　（五）廣告經(jīng)營者和廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依法查驗有關(guān)單位和個人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)證明材料，不得發(fā)布與業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍不一致的金融營銷宣傳內(nèi)容。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　任何單位或者個人，不得擅自在名稱和經(jīng)營范圍中使用涉及金融業(yè)務(wù)活動的相關(guān)字樣或者內(nèi)容；未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得開展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營銷宣傳。

　　

　　第三十九條【風(fēng)險處置】對本市發(fā)生影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的金融風(fēng)險事件，經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)，市地方金融監(jiān)管部門可以在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制、市金融工作議事協(xié)調(diào)機制下，根據(jù)金融風(fēng)險類別、等級等，組織、協(xié)調(diào)、督促相關(guān)部門對違法違規(guī)金融活動依法采取下列措施：

　　

　?。ㄒ唬┲醒虢鹑诠芾聿块T在京派出機構(gòu)協(xié)調(diào)銀行等金融機構(gòu)或者非銀行支付機構(gòu)，暫停提供相關(guān)服務(wù)，對相關(guān)銀行賬戶、證券賬戶等進行查詢、管控，防止涉案資金轉(zhuǎn)移藏匿；

　　

　?。ǘ┕矙C關(guān)及時采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施，涉嫌金融犯罪活動的依法予以查處；

　　

　　（三）市場監(jiān)督管理部門暫停辦理登記和備案相關(guān)事項；

　　

　?。ㄋ模┚W(wǎng)信、通信管理等部門采取注銷備案、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；

　　

　?。ㄎ澹┧痉C關(guān)依法限制隱匿、處分資產(chǎn)，依法凍結(jié)存款、查封扣押涉案資產(chǎn)。

　　

　　地方金融管理部門會同相關(guān)部門啟動風(fēng)險處置程序后，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)積極配合。

　　

　　第四十條【案件移送】中央金融管理部門在京派出機構(gòu)、地方金融管理部門、相關(guān)行業(yè)主管部門按照各自職責(zé)分工，對違法違規(guī)金融活動和行為進行案件性質(zhì)認(rèn)定，涉嫌金融犯罪活動的依法移送公安機關(guān)。

　　

　　第四十一條【違法行為舉報】對于違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)活動，任何單位和個人有權(quán)向地方金融管理部門舉報。對涉嫌重大違法違規(guī)金融行為的實名舉報線索經(jīng)查證屬實的，市地方金融監(jiān)管部門按照規(guī)定給予舉報人獎勵。

　　

　　地方金融管理部門和相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開受理舉報的聯(lián)系方式，依據(jù)監(jiān)管職責(zé)及時處理舉報，并對舉報人信息和舉報內(nèi)容嚴(yán)格保密。

　　

　　第五章 法律責(zé)任

　　

　　第四十二條【一般規(guī)定】違反本條例規(guī)定，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定的，適用本條例追究法律責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　

　　第四十三條【未經(jīng)審批設(shè)立的責(zé)任】未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)活動的，由市地方金融監(jiān)管部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處一百萬元以上四百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；對相關(guān)責(zé)任人處二十萬元以上一百萬元以下罰款。

　　

　　第四十四條【違反名稱使用的責(zé)任】未經(jīng)許可或者備案在名稱或經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”“交易所（中心）”等字樣的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處二十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營。

　　

　　第四十五條【違反許可程序的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第十三條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)實施相關(guān)事項的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正,處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

　　

　　第四十六條【違反備案程序的責(zé)任】地方金融組織未按照本條例第十四條規(guī)定履行備案程序的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，并處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

　　

　　第四十七條【違反經(jīng)營義務(wù)的責(zé)任】地方金融組織未按照本條例第十六條、第十七條、第十八條、第二十條規(guī)定要求從事經(jīng)營的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

　　

　　第四十八條【違反報送義務(wù)的責(zé)任】地方金融組織違反本條例第十九條第一款規(guī)定，未及時報告風(fēng)險事件，或者違反本條例第二十八條規(guī)定，未按要求報送相關(guān)文件資料和數(shù)據(jù)信息的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證。

　　

　　第四十九條【違反約談義務(wù)的責(zé)任】被約談人員違反本條例第二十九條規(guī)定，推諉、拖延或者以其他方式拒絕接受約談或者未按要求如實回答約談事項的，由市地方金融監(jiān)管部門予以警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或?qū)嵤┞?lián)合懲戒。

　　

　　第五十條【妨礙監(jiān)管的責(zé)任】地方金融組織有下列情形之一的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰：#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　?。ㄒ唬┚芙^、阻礙地方金融管理部門依法實施現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場監(jiān)管；

　　

　　（二）向地方金融管理部門提供虛假或者隱瞞重要事實的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告、業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)等文件、資料；

　　

　?。ㄈ┚芙^執(zhí)行本條例第三十一條第一款規(guī)定的措施；

　　

　　（四）拒絕、阻礙或者以其他方式拒不配合查詢、查封、扣押措施。

　　

　　第五十一條【董事、監(jiān)事、高級管理人員等責(zé)任】市地方金融監(jiān)管部門依據(jù)本條例對地方金融組織給予行政處罰的，還可以根據(jù)不同情形，對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告并處十萬元以上五十萬元以下的罰款；對于情節(jié)嚴(yán)重的，并處一定期限的市場禁入。

　　

　　第五十二條【行政與刑事責(zé)任】行政機關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　

　　第六章 附則

　　

　　第五十三條【術(shù)語解釋】本條例所稱“以上”“以下”，均包括本數(shù)。

　　

　　第五十四條【授權(quán)規(guī)定】市地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本條例制定相關(guān)規(guī)則。

　　

　　第五十五條【實施期限】本條例自 年 月 日起施行。

　　

　　來源|北京市地方金融監(jiān)督管理局