天津市發(fā)布10個(gè)租賃行業(yè)服務(wù)高質(zhì)量典型案例
來源 | 天津市地方金融管理局
近日,天津市地方金融管理局發(fā)布2024年第三批租賃行業(yè)(融資租賃、金融租賃)做好金融“五篇大文章”為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)典型案例。
今年以來,在陸續(xù)發(fā)布支持大規(guī)模設(shè)備更新、服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展兩批次31個(gè)典型案例基礎(chǔ)上,第三批次又確定10個(gè)案例。
該批案例包括工銀金租、中信金租、天銀金租、平安租賃、招商租賃、通用環(huán)球國際租賃、遠(yuǎn)東宏信普惠融資租賃、國藥控股華北(天津)融資租賃以及聯(lián)想融資租賃。
【案例簡介】 A公司是寧波一家上市公司的全資子公司,主營汽車金屬結(jié)構(gòu)件業(yè)務(wù),下游客戶均為國際大車廠,因業(yè)務(wù)發(fā)展需要進(jìn)行設(shè)備采購、改造升級(jí)。平安天津租賃結(jié)合該項(xiàng)目背景情況,從服務(wù)產(chǎn)業(yè)的角度出發(fā),積極配合A公司與設(shè)備廠商談判,早介入并在開展合作過程中不斷打磨產(chǎn)品,最終實(shí)現(xiàn)1.3145億元的新設(shè)備直接租賃投放,助力企業(yè)更新并優(yōu)化全自動(dòng)生產(chǎn)線。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 該筆業(yè)務(wù)采用直接租賃模式,充分發(fā)揮“融資+融物”業(yè)務(wù)特色優(yōu)勢,聚焦設(shè)備更新?lián)Q代需求,運(yùn)用專業(yè)優(yōu)勢為承租人采購具備價(jià)格優(yōu)勢的生產(chǎn)設(shè)備,通過設(shè)備直租賃結(jié)構(gòu)服務(wù)實(shí)體制造業(yè),有力支持企業(yè)設(shè)備改造升級(jí)。 【應(yīng)用價(jià)值】 圍繞核心企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈開展服務(wù),并充分運(yùn)用專業(yè)優(yōu)勢,服務(wù)制造業(yè)企業(yè)設(shè)備升級(jí)改造需求,有力推動(dòng)大規(guī)模設(shè)備更新。 【案例簡介】 深圳市A公司是一家通過算力服務(wù)器及其自主研發(fā)的軟件為中國移動(dòng)、網(wǎng)易、騰訊等提供算力服務(wù)的供應(yīng)商。2024年4月,聯(lián)想租賃圍繞A公司服務(wù)器等算力設(shè)備需求,采購A公司所需算力設(shè)備,為其提供融資總額9000萬元的直接租賃服務(wù),租賃期三年。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 算力作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),算力服務(wù)對于帶動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提高生產(chǎn)質(zhì)效、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)增長具有積極意義。本項(xiàng)目有助于完善A公司算力綜合供給,以直接租賃業(yè)務(wù)形式滿足客戶采購設(shè)備之需,實(shí)現(xiàn)直接“融物”,具有“節(jié)約企業(yè)稅負(fù)、增信方式靈活、還款方式靈活”的優(yōu)勢。 【應(yīng)用價(jià)值】 聯(lián)想租賃始終致力于算力設(shè)備的推廣應(yīng)用,通過為承租人提供直接租賃服務(wù),為算力設(shè)備進(jìn)一步普及應(yīng)用,促進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)租賃力量。 【案例簡介】 T公司是目前光伏產(chǎn)業(yè)唯一自建布局全鏈條生產(chǎn)、制造、物流、采購、建設(shè)、運(yùn)維的企業(yè),具備高效低成本的行業(yè)競爭力,其布局智能終端、半導(dǎo)體顯示、新能源光伏三大核心產(chǎn)業(yè)。 T公司下屬光伏科技公司A公司圍繞戶用分布式、商用分布式電站及海外光儲(chǔ)泵市場為三大核心業(yè)務(wù),致力打造全流程資產(chǎn)開發(fā)建設(shè)運(yùn)營平臺(tái),成為一家全球領(lǐng)先的智慧新能源服務(wù)商。 中信金租向A公司旗下項(xiàng)目公司批復(fù)戶用光伏經(jīng)營性租賃額度合計(jì)30億元,由A公司獲取光伏資源、銷售戶用光伏設(shè)備,并進(jìn)行建設(shè)施工,中信金租作為資金提供方,購買A公司光伏設(shè)備租給項(xiàng)目公司(承租人)使用,T公司下屬運(yùn)維方為中信金租戶用光伏電站資產(chǎn)提供后期運(yùn)維服務(wù)。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 戶用光伏經(jīng)營性租賃業(yè)務(wù)區(qū)別于傳統(tǒng)融資租賃回租業(yè)務(wù),是以租賃物為核心,回歸租賃本源,滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)固定資產(chǎn)投資需求。項(xiàng)目依靠電站電費(fèi)收入作為租金來源,與傳統(tǒng)融資租賃依靠企業(yè)信用還款不同。 戶用光伏行業(yè)興起于“雙碳”戰(zhàn)略,成長于“鄉(xiāng)村振興”。依托租賃產(chǎn)品屬性優(yōu)勢與公司綠色能源領(lǐng)域?qū)I(yè)化布局,通過金融資源高效配置,實(shí)現(xiàn)清潔能源的利用與農(nóng)村居民收益共享,持續(xù)助力綠色能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展,逐漸成為落實(shí)國家“雙碳”戰(zhàn)略、保障能源安全、服務(wù)鄉(xiāng)村振興、助力農(nóng)村扶貧、推進(jìn)普惠金融和綠色金融的重要抓手。 【應(yīng)用價(jià)值】 本項(xiàng)目在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)及助力鄉(xiāng)村振興方面具有良好的示范性作用。隨著綠色能源行業(yè)高速發(fā)展集中式光伏電站融資競爭日益激烈,中信金租適時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略,在當(dāng)前市場環(huán)境下,鎖定長期限收益穩(wěn)定的戶用光伏優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),圍繞行業(yè)核心企業(yè)開展深度合作。 【案例簡介】 A公司是四川省一家第三方環(huán)境檢測公司,擬新建實(shí)驗(yàn)室,有采購新設(shè)備需求,考慮到資質(zhì)能力驗(yàn)證及回款周期等問題,其作為小微企業(yè)面臨一定的資金壓力。國控華北租賃了解到客戶需求后,設(shè)計(jì)全額融資10%保證金的3年期直接租賃方案,幫助承租人向供應(yīng)商采購300萬元的儀器設(shè)備,直接提高了承租人初次申請CMA的檢測能力水平,同時(shí)極大緩解了承租人運(yùn)營早期的現(xiàn)金流壓力。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 精準(zhǔn)解決小微企業(yè)承租人新建實(shí)驗(yàn)室過程中的資金痛點(diǎn),國控華北租賃為承租人在發(fā)展初期的必要資金需求提供低成本、高適配性的解決方案,并提供100%的設(shè)備采購款以直接租賃形式助力承租人實(shí)驗(yàn)室建設(shè)。 【應(yīng)用價(jià)值】 靈活的資質(zhì)驗(yàn)證及回款周期方案,極大緩解企業(yè)資金壓力,解決企業(yè)在重要發(fā)展階段的技術(shù)能力需求。國控華北租賃深耕醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療工業(yè)、普惠業(yè)務(wù)、健康環(huán)保和民生健康等板塊,憑借在醫(yī)療健康領(lǐng)域的專業(yè)能力積極開發(fā)差異化、多樣化的租賃產(chǎn)品,幫助處于不同發(fā)展階段的承租人解決全周期資金需求。 【案例簡介】 A公司是一家已經(jīng)成立近20年的從事成人紙尿褲、尿片產(chǎn)銷的企業(yè),經(jīng)營發(fā)展平穩(wěn)。但近來由于原材料價(jià)格上漲、同業(yè)競爭加劇等因素,企業(yè)面臨一定的階段性資金缺口。遠(yuǎn)東普惠租賃在充分了解客戶情況并建立合作關(guān)系基礎(chǔ)上,以客戶的核心生產(chǎn)線設(shè)備作為租賃物,幫助客戶盤活固定資產(chǎn)以補(bǔ)充流動(dòng)資金600萬元,緩解了客戶的現(xiàn)金流壓力。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 在該公司面臨原材料價(jià)格上漲、經(jīng)營業(yè)績下滑明顯、瀕臨虧損的情形下, 遠(yuǎn)東普惠租賃通過深入對客戶過往經(jīng)營數(shù)據(jù)、行業(yè)積累情況進(jìn)行評估分析的基礎(chǔ)上,判定客戶面臨的痛點(diǎn)為階段性問題,企業(yè)整體發(fā)展趨勢平穩(wěn),為其進(jìn)行審批且通過融資租賃業(yè)務(wù)投放資金,以解決養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)時(shí)點(diǎn)資金缺口。 【應(yīng)用價(jià)值】 遠(yuǎn)東普惠租賃始終堅(jiān)持區(qū)域深耕、貼地經(jīng)營,專注為中小微企業(yè)提供租賃服務(wù)支持。通過該項(xiàng)目評估審批思路的應(yīng)用與復(fù)制推廣,可解決類似企業(yè)面臨的周轉(zhuǎn)資金缺乏、融資渠道受限等融資難題,減輕客戶資金壓力,助力養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)企業(yè)持續(xù)為社會(huì)公眾提供養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)。 【案例簡介】 天銀金租不斷探索信息化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路,依托物聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)搭建“智慧租后管理系統(tǒng)”,并成功運(yùn)用于租賃物租后管理中,打造了租賃資產(chǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控、可視化管理等租賃物線上標(biāo)準(zhǔn)化管理流程。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 “智慧租后管理系統(tǒng)”主要功能包括租賃物的全景監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、智能分析統(tǒng)計(jì)等,該系統(tǒng)在云平臺(tái)基礎(chǔ)上加持終端智能分析設(shè)備,通過云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、AI智能化技術(shù),針對天銀金租的不同業(yè)務(wù)場景進(jìn)行分類應(yīng)用,依托智能算法調(diào)度、實(shí)時(shí)在線監(jiān)控、遠(yuǎn)程批量切換等,實(shí)現(xiàn)了場景采集信息的自動(dòng)分析,并根據(jù)租賃物位移、租賃物閑置時(shí)間、人臉特征識(shí)別、區(qū)域人員監(jiān)測、視頻遮擋等實(shí)現(xiàn)自動(dòng)預(yù)警功能。 【應(yīng)用價(jià)值】 利用云計(jì)算方式進(jìn)行全棧業(yè)務(wù)交互服務(wù),租后管理人員可通過終端設(shè)備隨時(shí)隨地查看租賃物即時(shí)情況,實(shí)現(xiàn)了租賃物的全天候?qū)崟r(shí)管理?!爸腔圩夂蠊芾硐到y(tǒng)”的成功上線運(yùn)營,進(jìn)一步提升了天銀金租服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),特別是服務(wù)中小微企業(yè)的能力,解決了現(xiàn)有租賃物管理中非實(shí)時(shí)巡檢、人員投入龐大、信息獲取不便等弊端,提升了租賃物管理效率、降低了公司展業(yè)成本,標(biāo)志著天銀金租全方位信息化、數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型邁入了高質(zhì)量發(fā)展新階段。 【案例簡介】 A公司系天津市北辰區(qū)高端裝備制造產(chǎn)業(yè)園區(qū)的運(yùn)營核心主體,專注于高端裝備產(chǎn)業(yè)園區(qū)的全面開發(fā)、建設(shè)與運(yùn)營工作。其運(yùn)營的產(chǎn)業(yè)園涵蓋了“年產(chǎn)汽車沖焊零部件 2000萬件套生產(chǎn)基地項(xiàng)目”等重要項(xiàng)目,為天津市乃至全國的汽車生產(chǎn)制造業(yè)提供了關(guān)鍵配件支撐。了解到A公司經(jīng)營過程中資金需求后,通用環(huán)球天津租賃與企業(yè)進(jìn)行精準(zhǔn)對接,以A公司生產(chǎn)經(jīng)營設(shè)備設(shè)施作為租賃標(biāo)的,與承租人開展了規(guī)模達(dá) 1 億元的融資租賃業(yè)務(wù),解決企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)資金需求。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 通用環(huán)球天津租賃公司積極踐行央企責(zé)任擔(dān)當(dāng),深度挖掘并釋放自身優(yōu)勢,以高契合度、定制化的金融服務(wù)方案,精準(zhǔn)對接天津本土企業(yè)的多元化需求,通過資金支持有力促進(jìn)承租人于高端裝備制造運(yùn)營領(lǐng)域的進(jìn)階發(fā)展,使其在該領(lǐng)域的運(yùn)營水平與競爭力得以提升。 【應(yīng)用價(jià)值】 通過資金支持助推有設(shè)備升級(jí)改造需求企業(yè)進(jìn)行設(shè)備更新,為天津高端裝備制造產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)企業(yè)融資提供租賃支持。 【案例簡介】 2024年初,工銀金租充分發(fā)揮天津東疆綜合保稅區(qū)政策優(yōu)勢,以山東省港口集團(tuán)一級(jí)子公司A公司的一艘國際客滾船為租賃物,落地公司首單跨境人民幣船舶租賃業(yè)務(wù),融資金額1.4億元。本項(xiàng)目下船舶為服務(wù)我國山東半島與韓國間的客貨航線,為菜鳥等跨境電商平臺(tái)提供全鏈路“倉到門”服務(wù)的客滾船。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 本項(xiàng)目為東疆首個(gè)航運(yùn)租賃領(lǐng)域跨境人民幣項(xiàng)目,工銀金租針對中資客戶海外運(yùn)營船舶融資需求,以專業(yè)賦能,通過跨境人民幣為客戶海外船舶提供降本增效的融資服務(wù)。 【應(yīng)用價(jià)值】 該項(xiàng)目的落地,在租賃行業(yè)中起到示范作用,為開展國際船舶業(yè)務(wù)進(jìn)一步拓寬了融資渠道,工銀金租目前基于中資客戶的國際船舶項(xiàng)目,均采用該項(xiàng)目模式,通過跨境人民幣為客戶提供具有競爭力的融資渠道。 【案例簡介】 中信金租根據(jù)承租人對船舶的交付時(shí)間和技術(shù)性能要求,向國內(nèi)船廠詢價(jià)并開展商務(wù)及技術(shù)談判,與4家中國知名船廠合作,簽署船舶建造合同,并根據(jù)船舶技術(shù)管理需要選定第三方監(jiān)造公司和第三方船管公司保證高質(zhì)量建造和管理船舶,以滿足承租人對于船舶高效運(yùn)營的使用需求,與承租人開展了22艘84.5K多用途紙漿船經(jīng)營性租賃直租業(yè)務(wù)。該項(xiàng)目租賃物多用途紙漿船是目前全球同類船型中噸位最大(8.45萬載重噸)、技術(shù)最先進(jìn)的最新一代紙漿船,是中信金租以金融支持“國輪國造”的具體體現(xiàn)。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 一是該項(xiàng)目采用了航運(yùn)業(yè)通行的期租租船模式,但通過對標(biāo)準(zhǔn)化的期租合同條款進(jìn)行定制化設(shè)計(jì),可以有效規(guī)避出租人到期續(xù)租、租金波動(dòng)和殘值處置等風(fēng)險(xiǎn),也保證了承租人對運(yùn)力的長期穩(wěn)定控制,實(shí)現(xiàn)了雙方共贏。二是該項(xiàng)目同一批次共計(jì)22艘新造船,涉及與國內(nèi)4家船廠,以及數(shù)家監(jiān)造公司、船管公司等的多方位多角度長周期合作,是中信金租作為金融船東持續(xù)提升航運(yùn)業(yè)務(wù)專業(yè)化、特色化發(fā)展水平的重要體現(xiàn)。 【應(yīng)用價(jià)值】 本系列船在交付后,除用于紙漿運(yùn)輸外,兼顧糧食、煤炭等重要民生物資的進(jìn)口,并且還可用于國產(chǎn)新能源汽車、高端制造裝備等的出口,積極服務(wù)“一帶一路”國家戰(zhàn)略,為中國車企和其他相關(guān)出口企業(yè)提供穩(wěn)定的運(yùn)力和運(yùn)價(jià)支撐,進(jìn)一步加快中國品牌全球“產(chǎn)、運(yùn)、銷”一體化發(fā)展步伐,有效提升“中國制造”的海外競爭力。該項(xiàng)目分批次分階段解決了企業(yè)對于22艘新造紙漿船的融資需求,中信金租目前還在對其他航運(yùn)企業(yè)進(jìn)行推廣應(yīng)用。 【案例簡介】 招商租賃在天津東疆綜合保稅區(qū)下設(shè)SPV公司,在招商集團(tuán)旗下公司下單新建造一艘1600噸海上風(fēng)電安裝船,總投資價(jià)格約10億元人民幣。2023年建造完成后,以期租方式出租給中鐵旗下A公司,租期為3+3年,用于開展國內(nèi)海上風(fēng)電場的風(fēng)機(jī)設(shè)備安裝等施工作業(yè)。本項(xiàng)目船舶由招商集團(tuán)旗下公司自主設(shè)計(jì)、研發(fā)并研制,擁有一套具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的設(shè)計(jì)圖紙并通過CCS及BV雙船級(jí)社審核認(rèn)證。在招商租賃協(xié)同下,解決了大型高端海工裝備存在的供貨周期長和造價(jià)高的“卡脖子”難題,實(shí)現(xiàn)了核心設(shè)備100%國產(chǎn)化、全船設(shè)備材料98%國產(chǎn)化。 【項(xiàng)目亮點(diǎn)】 一是項(xiàng)目充分發(fā)揮了招商局集團(tuán)央企的綜合優(yōu)勢,既為海上風(fēng)電設(shè)備安裝提供了“招商裝備”,也為風(fēng)電產(chǎn)業(yè)的商業(yè)模式提供了具有產(chǎn)融結(jié)合特色的“招商方案”,有力地支撐了國家海上風(fēng)電資源開發(fā)。二是項(xiàng)目憑借“產(chǎn)業(yè)金融”特色,將制造方、管理方、施工方、項(xiàng)目業(yè)主等實(shí)業(yè)企業(yè)更加緊密地結(jié)合在一起,為招商租賃建設(shè)產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈、打造資產(chǎn)經(jīng)營能力、轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式、構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢提供了樣板。 【應(yīng)用價(jià)值】 該風(fēng)電安裝船順應(yīng)海上風(fēng)電發(fā)展趨勢,可覆蓋未來5-10年內(nèi)10MW至20MW的風(fēng)機(jī)安裝作業(yè)需求,采用“運(yùn)輸+儲(chǔ)存+起重”的一體化模式,能大幅提升風(fēng)機(jī)部件吊裝效率,降低工程建設(shè)成本,是實(shí)現(xiàn)海上風(fēng)電特大兆瓦風(fēng)機(jī)施工技術(shù)突破的保障。
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