大數(shù)據(jù)報(bào)告 | 京津地區(qū)融資租賃合同糾紛案件報(bào)告
近十年以來,融資租賃業(yè)在我國獲得突飛猛進(jìn)的發(fā)展,截至2017年,全國融資租賃合同資產(chǎn)余額已超過六萬億元人民幣[1],與十年前相比增加了一百多倍。隨著交易量的上升,融資租賃合同糾紛的數(shù)量也持續(xù)增長,近兩年來全國法院審結(jié)的融資租賃糾紛案件每年都在1.9萬件以上[2]。截至2017年底,全國31個(gè)省、市、區(qū)[3]都設(shè)立了融資租賃公司。但絕大部分企業(yè)仍分布在津京和東南沿海一帶。其中天津、北京兩地的企業(yè)總數(shù)約占全國的五分之一[4]。因此,本文暫以京津地區(qū)為切入點(diǎn),對(duì)融資租賃合同糾紛案件形成報(bào)告。[5]
[1]數(shù)據(jù)來源于中國租賃聯(lián)盟、天津?yàn)I海融資租賃研究院《2017年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》。
[2]數(shù)據(jù)來源于《中國裁判文書網(wǎng)》。
[3]為本報(bào)告之目的,不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
[4]數(shù)據(jù)來源于中國租賃聯(lián)盟、天津?yàn)I海融資租賃研究院《2017年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》。
[5]為刊登方便,本報(bào)告刪除大量釋法、說理、立論內(nèi)容,詳版請(qǐng)本所客戶向張立國律師索取,微信及手機(jī)號(hào)碼:13810099878
案例檢索情況說明:
2018年3月14日,在阿爾法案例系統(tǒng),以“融資租賃合同糾紛”、“2017年度”、“北京”、“判決”為檢索條件,檢得案例508份;以“融資租賃合同糾紛”、“2017年度”、“天津”、“判決”為檢索條件,檢得案例106份;以“融資租賃合同糾紛”、“2017年度”、“最高人民法院”、“判決”為檢索條件,檢得案例2份,以上共有案例616份,經(jīng)去重后,共獲得報(bào)告樣本案例543份。
1
起訴方分布
總體來看,出租人起訴的案件多達(dá)415件,占到了全部案件總量的76%;次多的為權(quán)利受讓人起訴的案件,共有73件,占比13%;而承租人起訴的案件僅有34件,占比6%;此外,起訴方的類型還有回購人、供貨人、擔(dān)保人及保理人等。
融資租賃交易兼具融資、融物的特性,以融物實(shí)現(xiàn)融資的目的,或者說融物系融資的手段。樣本案件體現(xiàn)出的起訴方類型特點(diǎn)基本與融資租賃交易中各方當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任的分配特性相符合。具體而言,融資租賃交易中存在三方當(dāng)事人、兩個(gè)合同,其中權(quán)利義務(wù)的主體主要為出租人和承租人,出租人的積極義務(wù)主要是支付租賃物購買價(jià)款,消極義務(wù)主要是保障承租人對(duì)租賃物的平靜占有,而承租人的主要義務(wù)為依約支付租金等應(yīng)付款項(xiàng)和保障出租人的租賃物所有權(quán);出租人的主要義務(wù)集中在融資租賃交易履行之初,而承租人的主要義務(wù)則貫穿于融資租賃交易的始末。因此,承租人違約的幾率遠(yuǎn)高于出租人,出租人起訴的幾率遠(yuǎn)高于承租人。此外,不同的交易架構(gòu)下,還可能存在第三方角色(權(quán)利受讓人、保證人、回購人、供貨人、保理人等),由此發(fā)生爭議的,則對(duì)應(yīng)其他類型的起訴方。
2
標(biāo)的額
由于阿爾法案例系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新,為增強(qiáng)針對(duì)性、現(xiàn)時(shí)性,我們對(duì)訴訟標(biāo)的額分布的統(tǒng)計(jì)采用最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)(除此之外,本報(bào)告所依據(jù)的樣本均為文首“案例檢索情況說明”部分所述之基礎(chǔ)數(shù)據(jù))。于2018年7月18日,檢索2017年度北京市地區(qū)、天津市地區(qū)、最高人民法院分別以“融資租賃合同糾紛”為案由的判決總共為879件,其中涉訴標(biāo)的額在一千萬元人民幣以下的案件有823件,占全部案件的93.63%;涉訴標(biāo)的額在一千萬元至二千萬元人民幣的案件有12件,占全部案件的1.37%;涉訴標(biāo)的額在二千萬元至五千萬元人民幣的案件有16件,占全部案件的1.82%;涉訴標(biāo)的額在五千萬元至一億元人民幣的案件有16件,占全部案件的1.82%;涉訴標(biāo)的額在一億以上的案件有12件,占全部案件的1.37%。
1
出租人
1.涉訴集中度
在全部樣本案例中,作為出租人的涉訴融資租賃公司共計(jì)75家,涉訴案件數(shù)量超過10起的融資租賃公司共計(jì)8家(詳見下圖展示)。一方面,這些數(shù)據(jù)體現(xiàn)了租賃公司的業(yè)務(wù)量;另一方面,也反映了以交通運(yùn)輸設(shè)備、工程機(jī)械等設(shè)備作為租賃物開展的零售型融資租賃存在覆蓋承租人范圍廣、中小企業(yè)出險(xiǎn)率高的特點(diǎn)。
2.屬性
由上圖可見,樣本案例中出租人為商業(yè)融資租賃公司(包括內(nèi)資租賃公司、外資租賃公司)的多達(dá)495件,占全部樣本案例數(shù)量的比例高達(dá)93%,而其余的幾類出租人合計(jì)才占總數(shù)量的7%。其中,金融租賃公司作為出租人的案例數(shù)量僅有18件,遠(yuǎn)低于商租的數(shù)量;汽車金融公司作為出租人的案例數(shù)量為8件,且該等案件中出租人均為同一家公司;此外,還有部分出租人為營業(yè)范圍中不涉及融資租賃的公司,甚至有一個(gè)案例中的出租人為自然人[6]。
商租數(shù)量遠(yuǎn)大于金租數(shù)量的情況與我國融資租賃公司的構(gòu)成是一致的,據(jù)《2017年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》[7]顯示,截至2017年底,全國融資租賃企業(yè)(不含單一項(xiàng)目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司)總數(shù)約為9090家,其中,內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃企業(yè)總數(shù)為276家,已獲批準(zhǔn)開業(yè)的金融租賃企業(yè)為69家,而外商投資融資租賃公司共約8745家,占到全部融資租賃公司的絕大多數(shù)。另外,金租資金力量雄厚、融資成本低,是融資租賃產(chǎn)業(yè)鏈的龍頭和資金批發(fā)窗口,雖然總體業(yè)務(wù)量相對(duì)較少但單項(xiàng)業(yè)務(wù)標(biāo)的額一般較高;商租中多有廠商系融資租賃公司和獨(dú)立出租人,有著更為廣泛的市場營銷網(wǎng)絡(luò)、客戶群體、單位金額內(nèi)相對(duì)更多的人員配備,細(xì)分行業(yè)中對(duì)客戶經(jīng)營能力有著更為全面的了解,單項(xiàng)業(yè)務(wù)標(biāo)的額相對(duì)較低,但項(xiàng)目數(shù)量相對(duì)較多,這也是商租公司涉訴案件高于金租公司的重要因素之一。
[6]參見北京市昌平區(qū)人民法院(2016)京0114民初15177號(hào)案。
[7]中國租賃聯(lián)盟、天津?yàn)I海融資租賃研究院《2017年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》。
2
承租人
依據(jù)承租人的性質(zhì)劃分,樣本案例中承租人可具體分為公司、自然人、個(gè)體工商戶、事業(yè)單位。
如上圖可見,承租人主要是公司法人和自然人,且承租人為自然人案例的多達(dá)423件,占到了全部案件總數(shù)的79%。需要進(jìn)一步說明的是,根據(jù)筆者對(duì)樣本案例的初步統(tǒng)計(jì)和整體感知,承租人為自然人的案件所對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域主要為“交通運(yùn)輸設(shè)備(工具)”租賃,且?guī)缀醺采w了個(gè)人消費(fèi)與交通運(yùn)營的各個(gè)方面,該等情況也與以交通運(yùn)輸設(shè)備(工具)為租賃物的融資租賃交易的運(yùn)營特點(diǎn)相適應(yīng)。此外,還有三個(gè)案件中的承租人屬事業(yè)單位(醫(yī)院),均系“醫(yī)療設(shè)備”租賃項(xiàng)目。
3
租賃物
在樣本案例中,租賃物的類型多樣,涵蓋了不動(dòng)產(chǎn)、醫(yī)療器械、工程機(jī)械、交通運(yùn)輸設(shè)備(工具)、農(nóng)業(yè)機(jī)械、礦業(yè)機(jī)械、工業(yè)設(shè)備、能源設(shè)備及其他動(dòng)產(chǎn)等,相關(guān)案件數(shù)量見下圖:
如圖所示,涉案租賃物主要為動(dòng)產(chǎn),排名前三位的具體情況如下:交通運(yùn)輸設(shè)備(工具)數(shù)量最多(占比65%),工程機(jī)械次之(占比23%),工業(yè)設(shè)備排第三位(占比5%);另有6個(gè)案件中的租賃物為不動(dòng)產(chǎn),僅占全部案件數(shù)量的1%。
租賃物的該等分布與融資租賃特性、市場、慣例密切相關(guān)。我國自二十世紀(jì)八十年代正式引入融資租賃制度以來,租賃物從初期的以大型機(jī)械設(shè)備為主,逐漸發(fā)展為飛機(jī)、輪船、汽車等交通設(shè)備等。近年來,不少租賃公司在業(yè)務(wù)開展中以房地產(chǎn)項(xiàng)目、城市地下管網(wǎng)、高速公路等“不動(dòng)產(chǎn)”為租賃物進(jìn)行融資租賃交易。除此之外,實(shí)踐中租賃物的類型也越來越多樣,租賃物范圍甚至覆蓋“生物資產(chǎn)”、“存貨”等,更有極端情況下涉及到“權(quán)利”、“無形資產(chǎn)”;但從市場需求、適用性上而言,最適合做融資租賃標(biāo)的物的、或者說“天生就是租賃物”的,仍然是交通運(yùn)輸設(shè)備、工程機(jī)械、工業(yè)設(shè)備等,結(jié)合“中國制造2025”的背景,設(shè)備租賃依然大有可為。
4
交易結(jié)構(gòu)
交易結(jié)構(gòu)分布上,主要為“直租”和“售后回租”兩大類,另有部分案例的交易結(jié)構(gòu)可歸入到“其他”項(xiàng)下,具體包括“回購”、“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“轉(zhuǎn)租”、“保理”等結(jié)構(gòu)形式。
由圖可見,售后回租交易和直租交易涉及的案件數(shù)量相差不大,分別為252件(占比47%)、273件(占比50%)。另外,樣本案例中有相當(dāng)多的案例采用混合交易結(jié)構(gòu),如采用“直租+債權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“回租+債權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“回租+共同承租”、“直租+共同承租”,“直租+回購”等形式。
通常而言,融資租賃交易中,出租人和承租人之間采取不同的交易結(jié)構(gòu)可能出現(xiàn)不同的爭議點(diǎn)。采用直租形式的案件中,爭議點(diǎn)多集中在租賃物上,承租人可能以租賃物存在瑕疵、不符合己方要求或己方未取得租賃物等理由對(duì)抗出租人的債權(quán)主張;而采用售后回租模式的案件中,租賃物的所有權(quán)是否發(fā)生移轉(zhuǎn)、是否構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系等問題是常見的爭議點(diǎn)。因此建議,租賃雙方根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況,結(jié)合具體的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),選擇恰當(dāng)?shù)慕灰捉Y(jié)構(gòu)并在合同約定、履行中做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)防范。
由上圖可知,一審判決生效的案件有473件,二審判決生效的案件有66件,上訴率大約為14%。
全部上訴案件中,出租人上訴的案件有41件,占比62%;承租人上訴的案件有20件,占比30%;此外,還有一些保證人、回購人、權(quán)利受讓人上訴的案件,共占比8%。
在融資租賃法律關(guān)系中,當(dāng)事人之間發(fā)生糾紛后,很可能采取訴訟方式解決問題。尤其對(duì)出租人而言,是否選取了一種“高性價(jià)比”的訴訟策略可能直接影響到其能否在合法合規(guī)范圍內(nèi)維護(hù)自身的最大利益。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明,盡管融資租賃合同糾紛案件中,不同當(dāng)事人提出的訴訟請(qǐng)求不同,但一般不外乎圍繞繼續(xù)履行合同、解除合同兩條法律關(guān)系主線,結(jié)構(gòu)化安排租金及其滯納金/逾期利息、違約金、損害賠償金等主要債權(quán)請(qǐng)求權(quán),以及律師費(fèi)、保全費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用等其他債權(quán)請(qǐng)求權(quán),與確認(rèn)租賃物所有權(quán)及取回租賃物的物權(quán)請(qǐng)求權(quán),筆者以訴請(qǐng)方之別、并以訴請(qǐng)之主次及占比輕重對(duì)樣本別以述及:
1
出租人主訴訴訟請(qǐng)求類型
《融資租賃司法解釋》施行后,據(jù)其第21條規(guī)定,出租人的訴請(qǐng)一般被明示要求從“訴請(qǐng)支付全部租金”與“解除融資租賃合同”主脈絡(luò)之中二擇其一,筆者即以繼續(xù)履行之訴與解除合同之訴為別,兼以債權(quán)、物權(quán)主張之分,對(duì)出租人訴請(qǐng)進(jìn)行了分類匯總、分析。
1.繼續(xù)履行之訴:
1.1.1出租人訴請(qǐng)支付全部未付租金,包括已到期未付租金和未到期租金。
1.1.2出租人訴請(qǐng)支付全部未付租金及留購價(jià)款(即1.1.1訴請(qǐng)加留購價(jià)款)。
1.1.3 出租人訴請(qǐng)支付全部到期未付租金(租賃期限未屆滿)。
1.1.4出租人訴請(qǐng)支付全部到期未付租金(租賃期限已屆滿)。
1.1.5出租人訴請(qǐng)租金債權(quán)的同時(shí)訴請(qǐng)確認(rèn)租賃物所有權(quán)歸出租人享有。
2.解除合同之訴
(1)未取回租賃物
1.2.1出租人訴請(qǐng)解除合同、收回租賃物并賠償損失。
1.2.2出租人訴請(qǐng)支付到期未付租金,同時(shí)訴請(qǐng)解除合同、收回租賃物。
(2)已取回租賃物
1.2.3出租人訴請(qǐng)支付到期未付租金,同時(shí)訴請(qǐng)解除合同(租賃物已收回)。
1.2.4出租人訴請(qǐng)支付到期未付租金,確認(rèn)車輛所有權(quán)并配合過戶(租賃車輛已收回)。
1.2.5出租人僅訴請(qǐng)賠償損失。
3.既訴請(qǐng)全部租金又訴請(qǐng)收回租賃物
1.3.0出租人既訴請(qǐng)給付全部未付租金(包括到期未付租金和未到期租金),又請(qǐng)求收回租賃物。
4.結(jié)構(gòu)化安排訴請(qǐng),實(shí)現(xiàn)租賃物所有權(quán)對(duì)租金債權(quán)的保障
1.4.0出租人訴請(qǐng)支付租金;確認(rèn)租賃物的所有權(quán)屬于出租人;若承租人未按期付款的,出租人可對(duì)租賃物進(jìn)行拍賣、變賣等方式變價(jià),若變價(jià)不足以清償債務(wù)的,出租人可向被告清償,若變價(jià)有剩余的,則剩余部分歸被告所有。
1.4.1出租人訴請(qǐng)支付租金;并訴請(qǐng)對(duì)自抵租賃物優(yōu)先受償。
2
出租人主訴之外的其他訴請(qǐng)請(qǐng)求
除訴請(qǐng)租金債權(quán)、損害賠償債權(quán)、租賃物物權(quán)外,出租人之訴往往還會(huì)涉及租賃物留購價(jià)款、違約金、律師費(fèi)、回購等訴訟請(qǐng)求,以及融資租賃法律關(guān)系構(gòu)成的問題,本文在下文中予以分別述及。
3
承租人訴訟請(qǐng)求類型
3.1.0承租人訴請(qǐng)解除合同、賠償損失。
3.2.0 承租人訴請(qǐng)賠償損失。
3.3.0承租人訴請(qǐng)租賃物價(jià)值部分返還(租賃物被出租人收回)。
4
訴訟請(qǐng)求類型分布
1
出租人訴訟請(qǐng)求類型分布的匯總分析
本部分所涉的主要法律依據(jù)為《合同法》第二百四十八條、《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》(以下稱《融資租賃司法解釋》)第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十三條等的規(guī)定。
1.繼續(xù)履行之訴
由上圖可知,相關(guān)訴請(qǐng)中排在前三位的分別為1.1.4、1.1.1及1.1.2,其中1.1.4訴請(qǐng)的數(shù)量最多、為134件,鑒于租賃期限已經(jīng)屆滿,在承租人違約時(shí)出租人提出支付全部到期未付租金的訴訟主張合法合規(guī),沒有疑問;訴請(qǐng)數(shù)量排第二位的為1.1.1,其數(shù)量為128件,該種訴訟請(qǐng)求,是典型的加速到期,完全符合《合同法》第二百四十八條的規(guī)定,在融資租賃交易性質(zhì)認(rèn)定沒有問題的情況下,法院一般都會(huì)支持;排名第三位的訴請(qǐng)類型為1.1.2,具體數(shù)量為59件,該等訴請(qǐng)與1.1.1訴請(qǐng)相比多了一項(xiàng)“留購價(jià)款”,對(duì)于留購價(jià)款部分,在有明確的合同依據(jù)且滿足了留購條件的基礎(chǔ)上,法院大多會(huì)支持出租人的該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求,總體而言,該類訴請(qǐng)的被支持率比較高。
訴訟請(qǐng)求為1.1.3的案件數(shù)量有13件,該等訴請(qǐng)的被支持率亦比較高。該項(xiàng)訴請(qǐng)與1.1.4具有一定相似性,均是主張全部租金,區(qū)別在于租賃期限是否屆滿、是租金全部到期還是具有加速到期性質(zhì)。盡管1.1.3訴請(qǐng)中租賃期限并未屆滿但其具備法定/約定的有權(quán)加速到期主張全部租金的條件,依法一般均能得到支持。
訴請(qǐng)類型為1.1.5的案件共有4個(gè),且這四個(gè)案例中法院均支持了出租人的確權(quán)訴請(qǐng)。實(shí)踐中,有的裁判者認(rèn)為,確認(rèn)所有權(quán)之訴系民事案由“物權(quán)保護(hù)糾紛”項(xiàng)下“所有權(quán)確認(rèn)糾紛”,“融資租賃合同糾紛”位列“合同、無因管理、不當(dāng)?shù)美m紛”項(xiàng)下“合同糾紛”,二者不能在一個(gè)案件中同時(shí)主張,要求出租人予以選擇訴請(qǐng)或予以裁定駁回確認(rèn)租賃物所有權(quán)的訴請(qǐng)。當(dāng)然,該種觀點(diǎn)有值得商榷之處,篇幅有限不予展開。但對(duì)出租人而言,仍建議應(yīng)在訴訟請(qǐng)求予以主張確認(rèn)租賃物的所有權(quán),以對(duì)抗第三人對(duì)承租人進(jìn)行的保全、減少破產(chǎn)程序?qū)ψ赓U物所有權(quán)再確認(rèn)、防范或有風(fēng)險(xiǎn),對(duì)出租人而言非常有利。
2.解除合同之訴
訴請(qǐng)類型為“1.2.1”的案例共計(jì)13件,根據(jù)《融資租賃司法解釋》第二十一條、第二十二條的規(guī)定,在融資租賃交易性質(zhì)沒有問題的情況下,該類訴請(qǐng)依法應(yīng)得到支持,但需要進(jìn)一步探討合同解除的時(shí)間確定、自力取回可行性、租賃物價(jià)值的確定、租賃物保全等多方面的問題。比如出租人同時(shí)主張收回租賃物并賠償損失的,就有必要確定租賃的價(jià)值。因此,建議租賃公司在合同中預(yù)設(shè)明確的、執(zhí)行性強(qiáng)的約定條款,明確租賃物價(jià)值的認(rèn)定。實(shí)踐中亦有判例將租賃物價(jià)值的確定交由執(zhí)行程序處理,如:樣本天津市高級(jí)人民法院(2016)津民初93號(hào)案,避免了訴中評(píng)估、節(jié)約了訴訟時(shí)間,對(duì)出租人較為有利,建議出租人在難以避免評(píng)估問題時(shí)在訴中積極爭取。
訴請(qǐng)類型為1.2.2的案件共有15個(gè),該類訴請(qǐng)的實(shí)質(zhì)包含了兩部分:第一部分對(duì)到期未付租金的訴請(qǐng),是對(duì)合同解除以前的已到期債權(quán)的主張,屬于合同的履行;第二部分系收回租賃物的訴請(qǐng),屬于對(duì)合同解除后的責(zé)任清算,二者并行不悖,依法一般均應(yīng)予以支持。該15個(gè)樣本案例中法官均支持了出租人要求承租人支付到期未付租金、解除合同并收回租賃物的訴請(qǐng)。
訴請(qǐng)類型1.2.3與1.2.4系由1.2.2訴請(qǐng)派生而來。如前所述,根據(jù)《合同法》及《融資租賃司法解釋》規(guī)定,租賃物所有權(quán)歸屬于出租人,出租人有權(quán)主張解除合同收回租賃物,在出租人已依法自力取回租賃物情況下,出租人有權(quán)繼續(xù)主張損害賠償。因此,該類訴訟請(qǐng)求一般依法應(yīng)得到支持,1.2.4訴請(qǐng)系特殊動(dòng)產(chǎn)租賃物項(xiàng)下,出租人根據(jù)取得變更登記的確權(quán)需要而做出的主張,是1.2.3訴請(qǐng)的延伸。
訴請(qǐng)為1.2.3的案件共有22個(gè),法院支持出租人主張的案例有21件,未支持出租人主張的案例僅有1件,即北京市朝陽區(qū)人民法院(2016)京0105民初54250號(hào)案中,出租人收回了租賃物,但租賃物的處置情況不明,出租人未能舉證證明存在上述“差額”,故對(duì)出租人的訴訟請(qǐng)求不予支持”。
訴請(qǐng)為1.2.4的案件共有2個(gè),法院支持出租人的該等主張。
訴訟請(qǐng)求類型為1.2.5的案件共有51件,法院支持出租人全部訴訟請(qǐng)求的案例有4件,支持出租人部分訴訟請(qǐng)求的案例有38件,全部駁回出租人訴訟請(qǐng)求的案例有9件。全部駁回出租人訴訟請(qǐng)求理由有:A.本案租賃物已收回,出租人主張的未收回租金、違約金之和低于租賃物(車輛)的轉(zhuǎn)賣價(jià)格/值(7件);B.已過訴訟時(shí)效(1件);C.出租人未提交充足的證據(jù)(1件)。
綜上,融資租賃交易中,租賃物是租金債權(quán)的保障,出租人依法既可以主張物權(quán)也可以主張債權(quán),出租人應(yīng)基于每個(gè)案件的具體情況,做出最為有利的選擇。
3.既訴請(qǐng)全部租金又訴請(qǐng)收回租賃物
《合同法》第248條規(guī)定,承租人逾期違約項(xiàng)下,出租人“可以要求支付全部租金;也可以解除合同,收回租賃物”,對(duì)文中分號(hào)表并列還是表選擇的爭議在《融資租賃司法解釋》出臺(tái)前一直有存有爭議而難成定論。在《融資租賃司法解釋》出臺(tái)前,尚有同時(shí)支持兩個(gè)訴請(qǐng)的案例;在《融資租賃司法解釋》于2014年3月1日施行后,同時(shí)支持兩個(gè)訴請(qǐng)的案例鮮有出現(xiàn)?!度谫Y租賃司法解釋》第21條規(guī)定,“出租人既請(qǐng)求承租人支付合同約定的全部未付租金又請(qǐng)求解除融資租賃合同的,人民法院應(yīng)告知其依照合同法第二百四十八條的規(guī)定作出選擇”,通行觀點(diǎn)認(rèn)為,主張支付全部到期租金以及未到期租金是融資租賃合同的加速到期,屬融資租賃合同的履行;主張收回租賃物是解除合同的后果,出租人不能既主張履行合同,又主張解除合同[8]。樣本中訴請(qǐng)類型為1.3.0的案件僅有1件[9],該案的審理過程中,出租人撤回了其收回租賃物的訴訟請(qǐng)求。
4.結(jié)構(gòu)化安排訴請(qǐng),實(shí)現(xiàn)租賃物所有權(quán)對(duì)租金債權(quán)的保障
訴請(qǐng)類型為1.4.0的案例共計(jì)9件,該等案例中法院均支持了出租人的訴請(qǐng)。1.4.0訴請(qǐng)實(shí)質(zhì)上系在1.1.5訴請(qǐng)基礎(chǔ)上又往前走了一步。出租人訴請(qǐng):支付租金;確認(rèn)租賃物的所有權(quán)屬于出租人;若承租人未按期付款的,出租人可對(duì)租賃物進(jìn)行拍賣、變賣等方式變價(jià),若變價(jià)不足以清償債務(wù)的,出租人可向被告清償,若變價(jià)有剩余的,則剩余部分歸被告所有。該等訴請(qǐng)出租人并未在訴請(qǐng)加速到期的同時(shí)要求解除合同、收回租賃物,而是請(qǐng)求法院確認(rèn)在承租人償清全部租金債權(quán)之前出租人擁有租賃物的所有權(quán),并訴請(qǐng)對(duì)租賃物變價(jià)多退少補(bǔ),筆者認(rèn)為,與《合同法》、《融資租賃司法解釋》的規(guī)定并不矛盾,同時(shí)減少了出租人的訟累、節(jié)約了審判資源,從解決糾紛、保護(hù)權(quán)益的角度應(yīng)當(dāng)予以肯定。
5.自抵租賃物優(yōu)先受償
融物屬性使融資租賃交易的租賃物產(chǎn)生所有與占有的分離,善意取得制度項(xiàng)下,出租人的所有權(quán)常常面臨被無權(quán)處分并被善意取得的風(fēng)險(xiǎn),在租賃交易實(shí)踐中,出租人創(chuàng)設(shè)了授權(quán)承租人將租賃物抵押給出租人的防范模式,并被《融資租賃司法解釋》明文予以認(rèn)可該租賃物自抵的抵押登記。樣本案例中,訴請(qǐng)實(shí)現(xiàn)租賃物抵押權(quán)數(shù)目為42件,其中有37個(gè)案例中,法院支持了抵押權(quán)人的主張。
關(guān)于租賃物自抵情形下出租人是否享有優(yōu)先受償權(quán),法理上、實(shí)踐中存在爭議,筆者認(rèn)為《物權(quán)法》明確規(guī)定了抵押設(shè)立的前提不是所有而是有權(quán)處分,《物權(quán)法》對(duì)抵押權(quán)優(yōu)先受償亦做出了明確規(guī)定,且現(xiàn)有法律規(guī)范未分別何種抵押權(quán)可優(yōu)先受償、尤其是現(xiàn)有法律規(guī)范未排除任何抵押權(quán)適用優(yōu)先受償,故,自抵租賃物優(yōu)先受償應(yīng)予以支持(該問題的論及涉及大量法理,為本文之目的、受篇幅所限不予展開)[10]。從訴訟實(shí)踐來看,站在本文樣本基礎(chǔ)上,92.5%的樣本支持了出租人對(duì)自抵租賃物的優(yōu)先受償權(quán),建議出租人完善抵押合同并在訴訟中予以積極主張。
[8] 《最高人民法院關(guān)于融資租賃合同司法解釋理解與適用》,2014年3月第1版,ISBN 978-7-5109-0915-3,第300頁。
[9] 北京市第三中級(jí)人民法院(2017)京03民初20號(hào)案。
[10] 詳述參見張立國律師之《出租人對(duì)授權(quán)承租人設(shè)定抵押權(quán)的租賃物是否有優(yōu)先受償權(quán)》一文,本所與零壹租賃智庫合作出版的《融資租賃案例解析與實(shí)踐指導(dǎo)》(主編:張稚萍、柏亮,中國經(jīng)濟(jì)出版社,2018年4月)第419頁,。
2
出租人主訴請(qǐng)之外的其他訴請(qǐng)請(qǐng)求
1.留購價(jià)款
筆者認(rèn)為,留購價(jià)款對(duì)融資租賃交易而言,實(shí)質(zhì)上可以認(rèn)定為物權(quán)轉(zhuǎn)移觸發(fā)的權(quán)利標(biāo)記,在租賃期限內(nèi)、在承租人全部履約前,租賃物的所有權(quán)歸屬于出租人,租賃期限屆滿且承租人全部履約后,或加速到期履約或裁判加速到期后,租賃物的所有權(quán)歸屬于承租人,留購價(jià)款系出租人應(yīng)享有的債權(quán),從該角度而言,出租人在繼續(xù)履行合同訴請(qǐng)項(xiàng)下對(duì)留購價(jià)款的主張應(yīng)予以支持。樣本案例中,出租人訴請(qǐng)留購價(jià)款的案件數(shù)目為63件,有51件案例中法院支持該項(xiàng)訴求(支持率約為80%),可見在有合同依據(jù)且滿足了約定條件情形下,法院通常支持出租人的該項(xiàng)訴請(qǐng)。
2.回購
融資租賃交易中的回購是指出租人與回購義務(wù)人(通常為承租人及其關(guān)聯(lián)方或出賣人)約定,一旦承租人發(fā)生未按約支付租金等違約情形時(shí),由回購義務(wù)人向出租人支付約定的回購價(jià)款、承擔(dān)回購擔(dān)保義務(wù)的行為。
樣本案例中,訴請(qǐng)中涉及回購的案件數(shù)目共有5個(gè),鑒于該等案例中均有明確的合同依據(jù),且回購條件已經(jīng)成就,法院均支持了出租人的回購訴請(qǐng),判令回購義務(wù)人履行回購義務(wù)。
3.擔(dān)保權(quán)益不被支持的情形
本項(xiàng)訴請(qǐng)區(qū)別于前述“自抵租賃物優(yōu)先受償權(quán)”及“回購”,且此處的擔(dān)保方式根據(jù)樣本主要為保證擔(dān)保。樣本案例中,擔(dān)保訴請(qǐng)不被支持的案例數(shù)目為7件。未被支持的原因主要有四類:(1)主合同法律關(guān)系不成立,從合同保證法律關(guān)系亦不成立;(2)主債務(wù)不存在/已消滅,保證人的保證責(zé)任免除;(3)已過訴訟時(shí)效;(4)舉證不能,未提供證據(jù)證明保證人對(duì)承租人所負(fù)債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。因此,出租人應(yīng)當(dāng)重視擔(dān)保的設(shè)置和完善,建議出租人完善擔(dān)保合同及其登記。
4.融資租賃法律關(guān)系的構(gòu)成
人民法院在審理合同糾紛時(shí),傾向于堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式原則,《融資租賃司法解釋》規(guī)定,法院應(yīng)根據(jù)《合同法》第二百三十七條的規(guī)定,結(jié)合標(biāo)的物的性質(zhì)、價(jià)值、租金的構(gòu)成以及當(dāng)事人的合同權(quán)利和義務(wù),對(duì)是否夠構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系作出認(rèn)定。對(duì)名為融資租賃合同,但實(shí)際不構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系的,法院按照其實(shí)際構(gòu)成的法律關(guān)系處理。樣本案例中,被認(rèn)定不構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系的案例數(shù)目為7個(gè);其中,被認(rèn)定成“借貸法律關(guān)系”的有6個(gè);被認(rèn)定為構(gòu)成“其他法律關(guān)系/無名合同”的有1個(gè)。
(1)被認(rèn)定為“借貸法律關(guān)系”的原因主要是:在租賃物不存在或出租人未取得租賃物所有權(quán)等情形下,租賃物不具有租金債權(quán)擔(dān)保的功能,融資租賃交易不具有“融資”和“融物”的雙重特性。
(2)被認(rèn)定為構(gòu)成“其他法律關(guān)系/無名合同”的原因是:《租賃合同》中租金約定的實(shí)質(zhì)是共擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),共享經(jīng)營收益,與融資租賃合同中租金構(gòu)成、出租人不參與租賃物經(jīng)營使用等有明顯區(qū)別。
綜上,在被認(rèn)定為借貸法律關(guān)系或其他法律關(guān)系時(shí),出租人將面臨多種不利后果,請(qǐng)融資租賃公司在選擇租賃物、擬修租賃合同、履行租賃交易時(shí)注意防范。
5.關(guān)于送達(dá)、缺席審理、簡易程序
樣本案例中,適用簡易程序?qū)徖淼陌讣?/span>135件,進(jìn)行缺席審理(包括部分當(dāng)事人缺席)的案件數(shù)目為366件,且缺席的當(dāng)事方身份通常為承租人。
根據(jù)本報(bào)告前述“起訴方分布”部分的表述,融資租賃糾紛案件中,出租人作為起訴方的占比高達(dá)76%,該等訴訟的發(fā)生多源于承租人的違約行為。糾紛發(fā)生后承租人“失聯(lián)”的情況比較普遍,導(dǎo)致出租人、法院等相關(guān)方無法及時(shí)聯(lián)系到承租人,導(dǎo)致司法文書送達(dá)困難。
送達(dá)問題,由來久矣。尤其實(shí)踐中一般認(rèn)為簡易程序不適用公告送達(dá),除公告期耗費(fèi)外,送達(dá)問題一般還關(guān)涉案件是否可適用簡易程序、縮短審限的問題。為解決送達(dá)問題,一些地方法院近年了進(jìn)行了探索[11]。實(shí)踐中,越來越多的法院接受約定送達(dá)地址。因此建議出租人在所涉全部合同中,完善的送達(dá)地址約定。
6.違約金
依據(jù)《合同法》及《融資租賃司法解釋》的規(guī)定,出租人有權(quán)約定承租人違約時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)違約情況向出租人支付一定數(shù)額的違約金,也可以約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額的計(jì)算方法;出租人按照融資租賃合同的約定要求承租人支付逾期利息、相應(yīng)違約金的,人民法院應(yīng)予支持。但通行觀點(diǎn)一般認(rèn)為,違約金不具有懲罰性質(zhì),若約定的違約金過分高于造成的損失的,承租人可以請(qǐng)求人民法院予以適當(dāng)減少。
樣本案例中,共有347個(gè)案例中當(dāng)事人提出了違約金主張,其中有30個(gè)案例中,法院支持了當(dāng)事人的全部違約金主張;有213個(gè)案件中法院對(duì)違約金進(jìn)行了調(diào)低,另有103個(gè)案例中法院對(duì)當(dāng)事人的違約金主張不予支持。
7.律師費(fèi)
依法治國不斷被國家層面予以推進(jìn),術(shù)業(yè)有專攻,尤其在融資租賃之一專業(yè)性強(qiáng)、創(chuàng)新結(jié)構(gòu)多、法律素養(yǎng)要求高的服務(wù)行業(yè)內(nèi),律師被當(dāng)事人委托介入糾紛概率明顯高于普通民商事案件。律師費(fèi)的主張及被支持情況多受出租人關(guān)注,樣本中,訴請(qǐng)律師費(fèi)的案件數(shù)目為94件,律師費(fèi)被全部支持的案件數(shù)目為76件,支持率達(dá)81%,法院的支持理據(jù)有:(1)合同中有關(guān)于律師費(fèi)承擔(dān)的明確約定;(2)律師費(fèi)屬合理支出且金額未超過雙方約定的范圍;(3)有充分證據(jù)(主要指律師費(fèi)發(fā)票該等收費(fèi)憑證)證明已實(shí)際支出了律師費(fèi)。
[11] 上海市高級(jí)人民法院《關(guān)于審理信用卡糾紛案件的若干指導(dǎo)意見》(滬高法〔2011〕24號(hào));福建省高級(jí)人民法院于2014年10月29日發(fā)布了《關(guān)于依法規(guī)范金融案件審理和執(zhí)行的若干意見(試行)》;江西省高級(jí)人民法院于2015年8月10日向全省各級(jí)法院下發(fā)了《民事送達(dá)工作指南》,均對(duì)約定送達(dá)的約定及認(rèn)定做出了規(guī)定。
3
承租人訴訟請(qǐng)求類型
融資租賃合同項(xiàng)下,出租人所負(fù)義務(wù)一般僅為支付租賃物購買價(jià)款、不侵害承租人平靜占有、使用租賃物的義務(wù);承租人法定權(quán)利還存在于承租人已支付大部分租金、但無力支付剩余租金時(shí)的租賃物部分價(jià)值返還權(quán)。樣本中,圍繞出租人義務(wù)與承租人權(quán)利,承租人訴請(qǐng)主要為訴請(qǐng)類型3.1.0、3.2.0及3.3.0,其中:訴訟請(qǐng)求類型為3.1.0的案件共3件,上述案例中法院均認(rèn)定融資租賃合同解除(自出租人取回租賃物之日起解除),其中一件支持了承租人要求賠償損失的訴訟請(qǐng)求,另外兩件認(rèn)為“承租人已支付款項(xiàng)系按照融資租賃合同約定支付的租金、遲延損害金,為承租人占有、使用挖掘機(jī)期間應(yīng)支付的費(fèi)用,供貨人拖回租賃物系承租人欠付租金所致,承租人無權(quán)要求供貨人、出租人共同返還首付款及大部分已付租金”,從而對(duì)承租人要求賠償損失一項(xiàng)不予支持。訴訟請(qǐng)求類型為3.2.0的案件共3件,法院均支持了承租人要求賠償損失的訴請(qǐng)。
訴訟請(qǐng)求類型為3.3.0的案例有4件,且法院都支持了承租人的訴請(qǐng)主張。樣本北京市第二中級(jí)人民法院(2017)京02民終10045號(hào)案中,法院認(rèn)為:從《合同法》第二百四十九條以及《融資租賃司法解釋》第二十二條的規(guī)定可以看出,在融資租賃合同解除的情形下,出租人實(shí)際獲得的利益不能超過合同履行利益,出租人應(yīng)將該差額款項(xiàng)返還給承租人。
根據(jù)前述的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及分析,我們建議,出租人在融資租賃交易中至少應(yīng)注意以下幾個(gè)方面的問題:
首先,做好項(xiàng)目談判及合同簽署階段的工作。在交易過程中,有的融資租賃公司可能因業(yè)務(wù)量巨大而選擇使用格式合同,此時(shí)一旦該類合同條款存在漏洞導(dǎo)致的損失將是巨大的。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明,合同條款設(shè)計(jì)、架構(gòu)的越完備,爭議發(fā)生的時(shí)候越有利于直面問題,盡快地梳理出合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,因此建議融資租賃交易項(xiàng)目中的各方通過深入談判或磋商的形式,將具體的合同條款細(xì)化,架構(gòu)起清晰、完整的權(quán)利義務(wù)脈絡(luò)體系。尤其對(duì)出租人而言,通過明確的合同約定可為自身提供維權(quán)保障。
其次,在合同履行過程中,為確保自身租金等款項(xiàng)的債權(quán)的實(shí)現(xiàn),出租人需全面履行己方義務(wù),包括但不限于加強(qiáng)對(duì)租賃物的監(jiān)控、及時(shí)通知相關(guān)義務(wù)履行方履行自身義務(wù)、加強(qiáng)對(duì)承租人一方的執(zhí)行監(jiān)管等。此外,鑒于訴請(qǐng)均建立在掌握充分有效的證據(jù)的基礎(chǔ)上,保存好各類證據(jù)至關(guān)重要。
再次,糾紛發(fā)生后,各方當(dāng)事人均應(yīng)該妥善對(duì)待。尤其對(duì)出租人一方而言,應(yīng)該聘請(qǐng)專業(yè)的律師團(tuán)隊(duì),掌握最佳的訴訟時(shí)機(jī),避免發(fā)生訴訟時(shí)效經(jīng)過這樣的情況;同時(shí),設(shè)計(jì)恰當(dāng)、合理的訴訟方案。至于選擇哪種訴訟請(qǐng)求組合,要綜合考慮各種因素,包括但不限于租賃物價(jià)值大小、能否覆蓋全部風(fēng)險(xiǎn)敞口、租賃物取回的可行性、二手設(shè)備處理市場的狀況、承租人資信情況及目前財(cái)務(wù)狀況、向擔(dān)保人追償?shù)目赡苄?、回購人的回購意愿和能力等因素?/span>
此外,建議融資租賃交易的當(dāng)事人,及時(shí)掌握同類糾紛管轄法院法官的審理思路及傾向意見,以備不時(shí)之需。
[12]因本報(bào)告篇幅有限,我們沒有在此部分對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施展開分析,僅從宏觀角度進(jìn)行了論述。在本所與零壹租賃智庫合作出版的《融資租賃案例解析與實(shí)踐指導(dǎo)》(主編:張稚萍、柏亮,中國經(jīng)濟(jì)出版社,2018年4月)一書中,本所律師通過對(duì)70個(gè)案例的深入細(xì)致分析,從多個(gè)角度折射司法機(jī)關(guān)對(duì)融資租賃相關(guān)問題的認(rèn)識(shí)和作者的觀點(diǎn),并對(duì)租賃公司開展相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項(xiàng)進(jìn)行了充分提示。建議感興趣的讀者查閱此書,深入了解融資租賃業(yè)務(wù)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),并采取有效避免或減少交易糾紛的措施。
上一篇:融資租賃合同糾紛研究報(bào)告(下篇)
下一篇:融資租賃行業(yè)評(píng)級(jí)方法