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藍皮書:我國融資租賃公司業(yè)務發(fā)展面臨四大制約


編輯:admin / 發(fā)布時間:2016-08-30 / 閱讀:486

  2016年8月30日,由中國社會科學院金融研究所、中國博士后特華科研工作站及社會科學文獻出版社共同主辦的《融資租賃藍皮書:中國融資租賃業(yè)發(fā)展報告(2015~2016)》發(fā)布會在京舉行。
  
  融資租賃藍皮書全面梳理國內外融資租賃理論及實踐發(fā)展現(xiàn)狀,從租賃行業(yè)發(fā)展的四大支柱即法律、監(jiān)管、會計和稅收制度環(huán)境出發(fā),從市場和機構視角系統(tǒng)評價我國融資租賃業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題,在充分借鑒國外發(fā)展經(jīng)驗的基礎上,提出發(fā)展我國融資租賃業(yè)的政策建議。全書分為總報告、制度篇、市場篇、機構篇和專題篇等5個主要部分。
  
  政府優(yōu)惠政策推動,融資租賃行業(yè)集聚效應凸顯
  
  2015年國務院辦公廳出臺促進融資租賃行業(yè)發(fā)展的指導意見,以上海、天津、廣東為代表的國內省份先后出臺一系列促進區(qū)域租賃行業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策,不斷推動租賃產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)集群式發(fā)展,行業(yè)集聚效應凸顯。從融資租賃公司注冊數(shù)量的區(qū)域分布來看,在全國34個省份中已有7個地區(qū)的注冊數(shù)量超過100家,分別為上海市、廣東省、天津市、北京市、江蘇省、浙江省和山東省上海是2015年上半年融資租賃公司數(shù)量增長最快的地區(qū),租賃公司數(shù)量從545家增加到987家,增幅超過80%,平均每天增加2~3家。這主要得益于上海自貿區(qū)對融資租賃產(chǎn)業(yè)的大力扶持。以上海、天津為例,《關于促進浦東新區(qū)融資租賃行業(yè)健康發(fā)展的若干意見》于2015年10月正式發(fā)布,上海自貿區(qū)融資租賃“新政”包括建立協(xié)調機制、優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境、提升政府服務能級和擴大經(jīng)營范圍等?!蛾P于金融支持中國(天津)自由貿易試驗區(qū)建設的實施意見》即天津自貿區(qū)“金改33條”。提出重點發(fā)展融資租賃業(yè),包括設立中國金融租賃登記流轉平臺和中國融資租賃資產(chǎn)登記流轉平臺,設立融資租賃產(chǎn)業(yè)基金和融資租賃股權投資基金等,推動完善租賃公司和租賃資產(chǎn)的稅收政策。
  
  我國融資租賃公司業(yè)務發(fā)展面臨四大制約
  
  融資租賃藍皮書認為,從發(fā)達國家的發(fā)展歷史來看,租賃業(yè)務都經(jīng)歷過從簡單租賃向復雜產(chǎn)品升級的發(fā)展過程。目前我國租賃業(yè)仍處在初級階段,金融租賃公司的經(jīng)營模式比較單一,租賃業(yè)務以融資性租賃為主,“融資”特性比較明顯,而更能體現(xiàn)租賃特色的“融物”功能發(fā)揮不充分,與銀行存在一定程度的同質化競爭,缺乏核心競爭力。
  
  從融資租賃公司的業(yè)務發(fā)展來看,主要的制約因素有以下4個方面。一是各公司異地展業(yè),管理能力較薄弱。融資租賃公司扁平化的組織結構雖有助于提高效率,但分散在各地的業(yè)務部門既負責營銷、材料制作,又負責租賃物或抵押物的實地查證,缺少有力制約,自身管理能力不足與異地展業(yè)快速發(fā)展間的矛盾漸顯。二是經(jīng)營粗放,內控機制有待健全。租賃公司的風險控制尚處在邊發(fā)展、邊摸索、邊完善的階段。缺少租賃物評估、動態(tài)監(jiān)測風控等手段,特別是在售后回租業(yè)務占主導的背景下,租賃物預期現(xiàn)金流不是圍繞租賃物能產(chǎn)生多大的現(xiàn)金流展開。三是短借長用,流動性管理薄弱。四是風險暴露,資產(chǎn)質量壓力大。隨著經(jīng)濟形勢進一步下滑,潛在的問題開始暴露,突出表現(xiàn)在不良租賃資產(chǎn)和逾期租賃資產(chǎn)余額快速增長。
  
  租賃資產(chǎn)生成端正在掀起互聯(lián)網(wǎng)革命
  
  融資租賃藍皮書指出,一些機械設備的生產(chǎn)商已經(jīng)把網(wǎng)絡通信、物聯(lián)網(wǎng)、遠程操控等技術運用到機械設備中,可以在售后階段實現(xiàn)對設備的實時監(jiān)控、操控,并且可以和租賃業(yè)務結合在一起,給融資租賃本身的業(yè)務模式帶來顛覆性的變革。例如,三一重工、沈陽機床已經(jīng)可以精確監(jiān)控到設備的開工、耗損、關停狀態(tài),可以根據(jù)設備的實際運行時間來收取租金,而不再是按年收租。這樣的租賃模式對承租人極為有利,因為在市場低迷、開工不足時租賃成本也會相應降低,原來的固定成本轉化為變動成本,這就大大減輕了承租人的財務壓力,刺激了承租人的投資需求。
  
  當前互聯(lián)網(wǎng)與融資租賃的結合主要體現(xiàn)在資金端,網(wǎng)絡渠道極大拓寬了租賃資金的來源,代表性產(chǎn)物就是融資租賃P2P,可以看作互聯(lián)網(wǎng)融資租賃1.0;而未來互聯(lián)網(wǎng)與融資租賃的結合將延伸到資產(chǎn)端,直接變革租賃資產(chǎn)的生成模式,互聯(lián)網(wǎng)融資租賃將邁入2.0時代。
  
  文章來源:證券日報·中國資本證
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