天津公布自貿(mào)區(qū)首批金融創(chuàng)新案例
編輯:admin / 發(fā)布時間:2016-01-07 / 閱讀:457
自國務(wù)院批準(zhǔn)《中國(天津)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》以來,隨著天津自貿(mào)區(qū)“金改30條”正式落地和首個實施細(xì)則出臺,人民銀行天津分行不斷加大政策宣傳和培訓(xùn)力度,多項創(chuàng)新業(yè)務(wù)成功辦理,市場主體初享政策紅利。為充分發(fā)揮創(chuàng)新業(yè)務(wù)的示范帶動效應(yīng),盡快實現(xiàn)創(chuàng)新政策效用最大化,近期,人民銀行天津分行公布了首批金融創(chuàng)新案例。
案例一:開展大額存單發(fā)行試點,有序推進(jìn)利率市場化改革目標(biāo)。
2015年6月2日,中國人民銀行印發(fā)了《大額存單管理暫行辦法》。天津濱海農(nóng)商銀行和中德住房儲蓄銀行是全國性市場利率定價自律機制基礎(chǔ)成員單位,其中天津濱海農(nóng)商銀行在自貿(mào)區(qū)有分支機構(gòu),人民銀行天津分行按照政策要求,積極輔導(dǎo)銀行建立本機構(gòu)大額存單管理辦法和大額存單業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等相關(guān)工作,大力支持大額存單業(yè)務(wù)發(fā)展,拓寬存款類金融機構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價范圍。
天津濱海農(nóng)商銀行是全國市場利率定價自律機制基礎(chǔ)成員單位、同時具有發(fā)行同業(yè)存單經(jīng)驗的地方法人機構(gòu),11月16日向人民銀行天津分行正式提交了《關(guān)于發(fā)行2015年度大額存單計劃的報告》。11月23日,人民銀行天津分行批準(zhǔn)該行2015年5億元大額存單年度計劃。2015年12月1日,天津濱海農(nóng)商銀行正式發(fā)行首期人民幣大額存單,成為天津市第一家發(fā)行大額存單的法人銀行。
案例二:跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù),成為企業(yè)架通國際國內(nèi)資金的橋梁。
招商銀行天津分行、中國銀行天津市分行、中信銀行天津分行、建設(shè)銀行天津市分行為自貿(mào)區(qū)內(nèi)9家企業(yè)辦理了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù),成功歸集資金92億元人民幣。此政策為企業(yè)打通了集團(tuán)境內(nèi)外成員企業(yè)之間的資金調(diào)劑和歸集渠道,有助于企業(yè)強化資金管理,提高資金使用效率,降低企業(yè)財務(wù)成本,企業(yè)真正實現(xiàn)全球資金管理模式下不同市場間的資金調(diào)撥。
案例三:進(jìn)一步簡化經(jīng)常項目外匯收支手續(xù),提高貿(mào)易便利化程度。
在真實、合法交易基礎(chǔ)上,自貿(mào)區(qū)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)外匯收入無需開立待核查賬戶。如建設(shè)銀行天津市分行為自貿(mào)區(qū)內(nèi)7家A類企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收入業(yè)務(wù)112筆,金額852萬美元,均未經(jīng)過待核查賬戶;工商銀行天津市分行為區(qū)內(nèi)A類企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收入業(yè)務(wù)47萬美元,均未經(jīng)過待核查賬戶,有效提升貿(mào)易便利化程度,提高企業(yè)資金運行效率。
案例四:首單外債意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)成功辦理,極大便利了企業(yè)的投融資操作。
在國家外匯管理局天津市分局的指導(dǎo)下,建行天津分行于12月22日為天津自貿(mào)區(qū)內(nèi)客戶萬康航空租賃(中國)有限公司辦理天津地區(qū)首單金額為1629.6萬美元的外債意愿結(jié)匯業(yè)務(wù),讓有相關(guān)需求的企業(yè)第一時間享受到自貿(mào)區(qū)政策紅利。在此次金改政策出臺之前,外債結(jié)匯遵循實需原則,在提供支付背景前提下結(jié)匯后人民幣資金及時劃轉(zhuǎn)。
“意愿結(jié)匯”意味著企業(yè)可以根據(jù)匯率波動情況,選擇合適時點先行結(jié)匯,有支付需要時再提供相關(guān)資料進(jìn)行劃款,使企業(yè)能夠更好管控自己的匯率風(fēng)險,在人民幣雙向波動日趨頻繁的形勢下,該政策便利了自貿(mào)企業(yè)的投融資操作,獲得了客戶好評。
案例五:融資租賃類公司售后回租項下外幣支付設(shè)備價款,企業(yè)有效規(guī)避匯率風(fēng)險。
國家外匯管理局天津市分局已批準(zhǔn)招銀租賃下設(shè)SPV開展售后回租業(yè)務(wù),以外幣形式支付租賃設(shè)備價款,金額共計2億美元。此政策能有效解決承租人后續(xù)資金使用中面臨的貨幣錯配問題,交易雙方均可有效避免匯兌風(fēng)險、降低匯兌成本、減少資金匯兌損失,有利于天津自貿(mào)區(qū)租賃企業(yè)發(fā)展。
案例六:首筆聯(lián)合租賃業(yè)務(wù)成功辦理,便利企業(yè)資金靈活運營。
農(nóng)業(yè)銀行天津自由貿(mào)易試驗區(qū)分行、匯眾(天津)融資租賃有限公司和農(nóng)銀金融租賃有限公司三方對接,國家外匯管理局濱海新區(qū)中心支局政策指導(dǎo),首筆聯(lián)合租賃業(yè)務(wù)成功辦理。此業(yè)務(wù)為注冊在東疆保稅港區(qū)內(nèi)的匯眾(天津)融資租賃有限公司和農(nóng)銀金融租賃有限公司共同出資購買海洋工程裝備資產(chǎn),并以融資租賃方式交于境外承租人使用,資金用于國內(nèi)技術(shù)領(lǐng)先的“301起重鋪管船”項目,資產(chǎn)總額近1.8億美元。
該筆業(yè)務(wù)實現(xiàn)全國三個“第一”,即第一筆自貿(mào)區(qū)掛牌后聯(lián)合租賃業(yè)務(wù),第一筆外資租賃公司與金融系租賃公司聯(lián)合開展的租賃業(yè)務(wù),第一筆天津自貿(mào)區(qū)內(nèi)以海洋工程裝備為標(biāo)的物的跨境租賃業(yè)務(wù)。聯(lián)合租賃模式便于企業(yè)控制交易風(fēng)險、減少資金占用規(guī)模,將在天津自貿(mào)區(qū)釋放良好的示范效應(yīng),對豐富天津自貿(mào)區(qū)融資租賃產(chǎn)業(yè)模式、促進(jìn)融資租賃產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新,鞏固天津自貿(mào)區(qū)融資租賃產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,落實“一帶一路”戰(zhàn)略,推動大型成套設(shè)備出口起到積極推動作用。
案例七:為境外機構(gòu)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易,更好地滿足市場主體規(guī)避匯率風(fēng)險和套期保值的需求。
招商銀行天津分行為境外機構(gòu)辦理外匯衍生品交易金額8.2億美元。此政策為具有境內(nèi)賬戶(NRA賬戶)的境外機構(gòu)規(guī)避匯率風(fēng)險提供支持,同時還將逐步增加境內(nèi)“走出去”企業(yè)境外融資意愿,為其在境外融資境內(nèi)購匯還本付息提供便利,鎖定融資成本。
案例八:支持發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和結(jié)算中心,有利于企業(yè)更好地利用國際、國內(nèi)兩個市場高效配置資源。
中國銀行天津市分行協(xié)助中飛租融資租賃有限公司搭建了天津首個租賃公司項下外幣現(xiàn)金管理平臺。中飛租融資租賃有限公司將作為主辦企業(yè)集中管理46家成員公司外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù),開展境外外匯資金境內(nèi)歸集、境內(nèi)外匯資金集中管理、外債額度集中調(diào)配以及經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。
跨國公司外匯資金集中運營管理,為企業(yè)提供了全球統(tǒng)一視圖,實現(xiàn)了全球化、區(qū)域化、本地化的資金統(tǒng)一調(diào)撥和集中管理,能夠有效滿足企業(yè)統(tǒng)籌使用境內(nèi)外外匯資金的需要,有利于企業(yè)充分利用國際國內(nèi)兩個市場、高效配置資源、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì),促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。
案例九:支持京津冀協(xié)同發(fā)展,降低跨行政區(qū)金融交易成本。
2014年9月,華夏銀行在北京、天津、石家莊三地同步舉辦京津冀協(xié)同卡首發(fā)儀式,正式推出華夏京津冀協(xié)同卡。華夏京津冀協(xié)同卡是國內(nèi)第一張為支持京津冀協(xié)同發(fā)展而專門發(fā)行的銀行卡。以這張卡為載體,為京津冀三地一億人民打造“大同城”金融服務(wù)圈,提供“三地協(xié)同,優(yōu)惠便利,七維一體”的綜合金融服務(wù),包括網(wǎng)點服務(wù)、費用優(yōu)惠、財富管理、貴賓服務(wù)、貸款融資、集團(tuán)用卡、支付便利等7個方面的一體化服務(wù)。
該卡除具備普通借記卡所有功能外,還能享受更多優(yōu)惠政策。首先,在京津冀部分地區(qū)的華夏銀行網(wǎng)點柜臺及ATM辦理存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)均不收取手續(xù)費;其次,通過網(wǎng)上銀行辦理三地七市間的轉(zhuǎn)賬,不收取手續(xù)費;此外,很快還將可以在三地七市辦理異地改密、掛失和強行改密等業(yè)務(wù),也可以辦理異地個人貸款業(yè)務(wù),輕松解決異地抵質(zhì)押及放款問題。
“金改30條”落地后,市場主體跨行政區(qū)金融交易成本將進(jìn)一步降低,將享受到更加高效、便捷的支付結(jié)算、異地存儲、信用擔(dān)保等業(yè)務(wù)同城化綜合金融服務(wù)。
文章來源:中國租賃聯(lián)盟
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