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　　2020年12月30日，廣州市中級人民法院發(fā)布(2020)粵01破134-5號民事裁定書，根據(jù)量通租賃有限公司（以下簡稱“量通租賃”）管理人的申請， 量通租賃財(cái)產(chǎn)已經(jīng)分配完結(jié)，裁定終結(jié)量通租賃破產(chǎn)程序。

　　

　　01

　　

　　華南融資租賃界曾經(jīng)最靚的仔

　　

　　該公司于2006年在廣州登記注冊，注冊資本18億元，是廣東省最早從事融資租賃業(yè)務(wù)的外商投資融資租賃公司。

　　

　　量通租賃曾擔(dān)任：

　　

　　中國融資租賃協(xié)會常務(wù)理事單位

　　

　　中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃業(yè)工作委員會理事單位

　　

　　中國融資租賃研究院副理事長單位

　　

　　廣州融資租賃聯(lián)盟副理事長單位

　　

　　廣東省商業(yè)聯(lián)合會常務(wù)理事單位

　　

　　《量通租賃國際“朋友圈”多是金融巨頭》量通租賃是華南外商系租賃“冠軍”，是行業(yè)內(nèi)跨境融資業(yè)務(wù)的領(lǐng)跑者。

　　

　　“業(yè)務(wù)覆蓋了國內(nèi)25個(gè)省份的央企、大型國企和民生工程等項(xiàng)目”。曾是“廣州地鐵最大的融資來源，每年為廣州地鐵節(jié)約財(cái)務(wù)利息超過1億元”。

　　

　　“2013年7月，量通租賃與新加坡大型金融機(jī)構(gòu)簽訂合計(jì)融資金額為4.9億美元的跨境融資協(xié)議，刷新了當(dāng)時(shí)融資租賃企業(yè)境外最大單筆融資的紀(jì)錄。”

　　

　　“量通租賃旗下?lián)碛卸嗉易庸?、租賃資產(chǎn)總規(guī)模逾數(shù)百億元的企業(yè)集團(tuán)，并成為華南地區(qū)租賃資產(chǎn)規(guī)模最大的外商投資租賃企業(yè)集團(tuán)，管理團(tuán)隊(duì)曾多達(dá)100人。”

　　

　　2015年量通租賃發(fā)布上半年業(yè)務(wù)投放超過200億元、融資租賃資產(chǎn)合同余額將近600億元的規(guī)模等發(fā)展成果。

　　

　　2015年8月，量通租賃發(fā)行了“廣發(fā)恒進(jìn)—南方水泥租賃資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”，該專項(xiàng)計(jì)劃成功募集人民幣30億元。是當(dāng)時(shí)全國單筆最大的租賃資產(chǎn)證券化項(xiàng)目，也是全國首單增量租賃資產(chǎn)證券化項(xiàng)目。

　　

　　彼時(shí)的量通租賃，儼然是華南融資租賃界一顆冉冉升起的新星。然而這一切，卻在2016年戛然而止，那么2016年到底發(fā)生了什么？

　　

　　02

　　

　　那些年租賃界曾經(jīng)追過的“女孩”

　　

　　2017年6月，廣州市中級人民法院發(fā)布（2016）粵01民初310號民事判決書，判決盛通租賃向中國工商銀行（亞洲）有限公司償還貸款本金1310萬美元和罰息。

　　

　　事情的原委是這樣的：

　　

　　2013年3月6日，盛通租賃作為出租人甲方與承租人乙方廣州地鐵公司簽訂了《融資租賃售后回租合同》，約定甲方以向乙方出租為目的向乙方購買一批資產(chǎn)，購買價(jià)為人民幣19億元。

　　

　　甲方向工銀亞洲申請相應(yīng)額度的外幣貸款，在甲方提取該筆貸款并辦理結(jié)匯手續(xù)后，即向乙方支付該等資產(chǎn)的全部購買價(jià)款，根據(jù)19億元人民幣作為租賃本金、根據(jù)固定年租賃費(fèi)率4.5%計(jì)算,本合同項(xiàng)下租金總額為人民幣21.3億元。

　　

　　2013年3月13日，工銀亞洲作為貸款行與作為借款人的盛通租賃簽訂了《3億美元貸款安排之貸款協(xié)議》，約定結(jié)匯后專項(xiàng)用于上述融資租賃合同項(xiàng)下購買廣州地鐵的資產(chǎn)。年利率執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)為3Mlibor+2.90%，(3個(gè)月的libor+2.9%息差)。

　　

　　2013年3月18日，工銀亞洲向盛通租賃發(fā)放貸款3億美元，期限3年。

　　

　　2013年3月20日，盛通租賃作為轉(zhuǎn)讓人和受讓人工銀亞洲簽訂了《相關(guān)合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定作為貸款協(xié)議項(xiàng)下的一項(xiàng)擔(dān)保措施，盛通租賃向受讓人轉(zhuǎn)讓上述租賃合同及相關(guān)合同項(xiàng)下的全部權(quán)益。

　　

　　盛通租賃與廣州地鐵公司簽訂《租金支付確認(rèn)函》，確認(rèn)該確認(rèn)書為《融資租賃售后回租合同》租金債權(quán)的確認(rèn)文件。雙方確認(rèn)廣州地鐵公司應(yīng)付租金總額為人民幣20.91億元。

　　

　　工銀亞洲作為質(zhì)權(quán)人和盛通租賃作為出質(zhì)人簽訂了《應(yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議》，同時(shí)，盛通租賃提供了將應(yīng)收賬款質(zhì)押一事通知廣州地鐵公司的通知書和廣州地鐵公司的確認(rèn)回執(zhí)。

　　

　

　　

　?。ㄈ谫Y租賃通道模式示意圖）

　　

　　這是一個(gè)非常完美的多贏交易架構(gòu)。

　　

　　首先，廣州地鐵可以利用這種安排和盛通租賃的外匯額度，融到境外低成本資金；

　　

　　其次，工銀亞洲可以透過盛通租賃將資金貸給廣州地鐵這樣高信用等級客戶；

　　

　　再次，盛通租賃可以利用自身的外匯額度（當(dāng)時(shí)外商融資租賃公司有資本金10倍的外匯額度指標(biāo)），完成與廣州地鐵的大額售后回租，同時(shí)獲得工銀亞洲匹配的融資，最吸引人的，當(dāng)然是每年2.9%的息差收益，簡直如同撿錢一樣。如果把這種模式放大到600億元的規(guī)模，每年的息差收入，想想有多么可觀。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　03

　　

　　成也通道，敗也通道

　　

　　非常完美的通道模式，這里面有一個(gè)重要的環(huán)節(jié)卻被忽略掉了，那就是匯率波動問題。

　　

　　如果美元對人民幣的匯率沒有發(fā)生大的波動，租賃到期時(shí)，盛通租賃用廣州地鐵支付的人民幣租金，購買回與貸款金額相應(yīng)的美元外匯，用于歸還工銀亞洲，這一單業(yè)務(wù)就算完美結(jié)束了。

　　

　　

　　

　　（2004-2010美元對人民幣匯率走勢月線圖）

　　

　　這一筆3億美元的融資安排中，無論是融資租賃公司，還是銀行方，都沒有對于匯率風(fēng)險(xiǎn)做出考量和安排。

　　

　　

　　

　　（2013-2016年美元人民幣匯率走勢圖）

　　

　　到了2016年，工銀亞洲發(fā)現(xiàn)，由于人民幣貶值，廣州地鐵的租金折算成美元后，已經(jīng)不能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)敞口。

　　

　　法院判決書披露，2016年2月5日，工銀亞洲要求廣州地鐵提前支付了剩余的租金14.94億元人民幣，按照當(dāng)日匯價(jià)（人民幣6.585:1美元）購匯2.27億美元，沖抵第三期部分本金后，還有1310萬美元的本金敞口未能覆蓋。

　　

　　盛通租賃以通道業(yè)務(wù)自辯，試圖免責(zé)，但是在盛通租賃與工銀亞洲的《相關(guān)合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中，并沒有以應(yīng)收權(quán)益抵消貸款合同項(xiàng)下付款義務(wù)的約定，所以法院一審判決盛通租賃敗訴。

　　

　　量通租賃及其旗下的其他融資租賃公司，都遭遇了大量的類似訴訟案件的敗訴，涉及到的金融機(jī)構(gòu)還有：工商銀行、中國銀行、招商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、信達(dá)資產(chǎn)管理公司以及一些金融租賃公司等等。

　　

　　量通租賃終于還是破產(chǎn)了，倒在了2021年的第一縷曙光到來之前。沒能跨進(jìn)2021年的大門，實(shí)在是令人唏噓扼腕。