上海融資租賃合同糾紛案件大數(shù)據(jù)報(bào)告
團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人:許建添(上海申駿律師事務(wù)所合伙人,業(yè)務(wù)方向?yàn)榻鹑谠V訟與仲裁,微信號(hào)xujiantian)
團(tuán)隊(duì)成員(按姓氏拼音排序):黃怡(北京)、龍迪(北京)、呂雅妮、馬玉龍(北京)、陶彩云、張玉潔、周陽(yáng)、朱澄澈
注:全文約32,000字,如需電子版,可添加微信xujiantian
本報(bào)告以上海法院2014.3.1~2017.9.1期間作出的公開(kāi)判決書(shū)為分析樣本,從案件數(shù)量、各區(qū)案件分布情況、融資租賃業(yè)務(wù)情況、融資租賃公司訴請(qǐng)類(lèi)型、案件常見(jiàn)爭(zhēng)議焦點(diǎn)與裁判意見(jiàn)等多方面進(jìn)行歸納,直觀介紹上海地區(qū)融資租賃合同糾紛案件司法審判實(shí)務(wù)情況,并以此為基礎(chǔ)向融資租賃公司提出建議,謹(jǐn)作參考。
報(bào)告簡(jiǎn)要目錄如下:
一 本報(bào)告分析樣本概況
二 上海地區(qū)融資租賃合同糾紛案件情況
三 融資租賃公司主要訴請(qǐng)類(lèi)型
四 融資租賃合同糾紛常見(jiàn)爭(zhēng)議焦點(diǎn)與裁判意見(jiàn)
五 給融資租賃公司的建議
引言
根據(jù)商務(wù)部發(fā)布的《中國(guó)融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告(2016-2017)》,全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,截至2016年底,上海融資租賃企業(yè)共1606家,居全國(guó)第二(第一為深圳,共1637家);上海融資租賃企業(yè)注冊(cè)資本金5652億元,總資產(chǎn)8091.7億元,分別占全國(guó)比重的31.6%和37.6%,均位于全國(guó)首位。與此相對(duì)應(yīng),從已公開(kāi)的融資租賃合同糾紛案件判決書(shū)數(shù)量上看,上海案件數(shù)量亦居全國(guó)第一。
注:2017年10月20日20時(shí)左右,我們登錄中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng),案由選擇“融資租賃合同糾紛”,文書(shū)類(lèi)型選擇“判決書(shū)”,共檢索出22087份判決書(shū),其中上海3639份,穩(wěn)居全國(guó)第一,第二為河北(2736份),第三為江蘇(2623份)。另登錄威科先行法律信息庫(kù),在案例庫(kù)中根據(jù)同樣的檢索條件(案由為“融資租賃合同糾紛”,文書(shū)類(lèi)型為“判決書(shū)”),共檢索出23100份判決書(shū),其中上海共4278份,亦穩(wěn)居全國(guó)第一,第二為河北(2833份),第三為江蘇(2730份)。
上海申駿律師事務(wù)所為向融資租賃公司(本報(bào)告亦簡(jiǎn)稱(chēng)“出租人”)提供更加專(zhuān)業(yè)的法律服務(wù),現(xiàn)以已公開(kāi)的上海地區(qū)法院在2014年3月1日至2017年9月1日期間所作出的判決書(shū)為分析樣本制作本報(bào)告。本報(bào)告從案件數(shù)量、各區(qū)案件分布情況、融資租賃業(yè)務(wù)情況、融資租賃公司訴請(qǐng)類(lèi)型、案件常見(jiàn)爭(zhēng)議焦點(diǎn)與裁判意見(jiàn)等多方面進(jìn)行歸納,直觀介紹上海地區(qū)融資租賃合同糾紛案件司法審判實(shí)務(wù)情況,并以此為基礎(chǔ)向融資租賃公司提出建議,謹(jǐn)作參考。
一、本報(bào)告分析樣本概況
我們于2017年9月1日登錄威科先行法律信息庫(kù),設(shè)定如下檢索條件:案由為“融資租賃合同糾紛”,文書(shū)作出地區(qū)為“上海”,文書(shū)作出時(shí)間限定為2014年3月1日至2017年9月1日,文書(shū)類(lèi)型為“判決書(shū)”。依此條件,我們共檢索出3415份判決書(shū)并下載存檔。經(jīng)過(guò)篩查,剔除部分非融資租賃合同糾紛案件,剩余判決書(shū)3389份。
之所以選擇在2014年3月1日至2017年9月1日期間作出的判決書(shū),主要原因在于《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》(簡(jiǎn)稱(chēng)“《融資租賃解釋》”)于2014年3月1日開(kāi)始實(shí)施,我們認(rèn)為分析《融資租賃解釋》實(shí)施之后的判決對(duì)融資租賃實(shí)務(wù)更具借鑒意義。而3389份判決書(shū)在數(shù)量上也為本報(bào)告提供了足夠的分析樣本,可以從中分析歸納出上海地區(qū)融資租賃合同糾紛案件的情況、特點(diǎn)以及法院裁判思路。
二、上海地區(qū)融資租賃合同糾紛案件情況
(一)各法院案件分布情況
在3389份判決書(shū)中,一審判決書(shū)共計(jì)3283份(包括3份經(jīng)二審裁定發(fā)回重審后作出的一審判決書(shū)),二審判決書(shū)共106份。
在二審判決中,上海市第一中級(jí)人民法院(簡(jiǎn)稱(chēng)“一中院”)判決書(shū)68份,占比64.15%;上海市第二中級(jí)人民法院(簡(jiǎn)稱(chēng)“二中院”)判決書(shū)38份,占比35.85%。
在一審判決書(shū)中,浦東法院判決書(shū)共1834份,占比高達(dá)55.83%,數(shù)量上全市第一。其余主要分布在靜安500份、黃浦365份、長(zhǎng)寧286份、嘉定111份、徐匯104份、普陀65份,另外一中院、閔行、松江、青浦、閘北、奉賢、寶山等分別有少量判決書(shū)。
圖一:一審判決書(shū)分布情況
由上可見(jiàn),融資租賃合同糾紛案件分布較為集中。一方面有利于法院形成專(zhuān)業(yè)化審判力量,從而更有利于融資租賃合同糾紛的審理;另一方面,同一法院作出的大量融資租賃合同糾紛判決公開(kāi)后,有利于融資租賃公司從中研究分析法院的裁判規(guī)則,并為后續(xù)融資租賃業(yè)務(wù)的開(kāi)展及融資租賃合同糾紛的處理提供借鑒。
從數(shù)據(jù)上可見(jiàn),大部分融資租賃合同糾紛并未進(jìn)入二審,其可能原因包括:一是許多案件尤其是公告送達(dá)的案件,承租人并未應(yīng)訴,更不會(huì)提起上訴;二是大部分案件當(dāng)事人較為認(rèn)可一審判決。
(二)審判人員情況
對(duì)3389份判決書(shū)的審判人員(不包括人民陪審員)名單進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn),除了案件在法院的分布越來(lái)越集中以外,審判人員也有集中的趨勢(shì),這也有利于融資租賃合同糾紛案件審理專(zhuān)業(yè)化及裁判規(guī)則的統(tǒng)一。
在3283份一審判決書(shū)中,共統(tǒng)計(jì)到審判人員4367人次,其中擔(dān)任審判人員次數(shù)超過(guò)100次的法官有10名(詳見(jiàn)圖二);在106份二審判決書(shū)中,共統(tǒng)計(jì)到審判人員315人次,其中擔(dān)任審判人員次數(shù)超過(guò)10次的法官有10名(詳見(jiàn)圖三)。
圖二:一審法官審案數(shù)量
圖三:二審法官審案數(shù)量
(三)案件審理期限及公告情況
在公開(kāi)的判決書(shū)中,大部分判決書(shū)均記載了案件受理日期,結(jié)合作出判決書(shū)的日期,即可計(jì)算出案件的審理期限。經(jīng)統(tǒng)計(jì),記載了案件受理日期的一審判決書(shū)共計(jì)2219份,二審判決書(shū)共計(jì)83份,合計(jì)占所有判決書(shū)的67.91%。
在一審判決書(shū)中,從案件受理至作出判決時(shí)間最長(zhǎng)的為1400天,原因是該案的審判需以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù),曾經(jīng)中止審理。其次是802天,最短審理期限是3天,平均審理期限是113天,近4個(gè)月。
在二審判決書(shū)中,從案件受理至作出判決時(shí)間最長(zhǎng)的為239天,最短為16天,平均審理期限是67天,即2個(gè)多月。
從平均審理期限來(lái)看,上述時(shí)間尚屬合理。但在3389起案件中,法院通過(guò)公告向被告進(jìn)行送達(dá)的多達(dá)1634起,占比接近50%??梢?jiàn),公告送達(dá)是融資租賃合同糾紛案件的主要時(shí)間成本,如果案件能夠避免公告,則時(shí)間成本有望大大降低。
(四)涉訴融資租賃公司概況
在3389份判決書(shū)中,涉訴的融資租賃公司共計(jì)85家,涉訴案件數(shù)量超過(guò)50起的融資租賃公司共計(jì)12家,具體詳見(jiàn)圖四。
圖四:融資租賃公司涉訴情況
經(jīng)分析,上述出租人涉訴較多的原因有二:一是公司規(guī)模較大、業(yè)務(wù)量較大,導(dǎo)致最終涉訴量多;二是公司業(yè)務(wù)集中于汽車(chē)融資租賃,該類(lèi)業(yè)務(wù)雖然標(biāo)的金額不大,但是承租人違約率高。
(五)租賃物情況
由于船舶融資租賃合同糾紛案件屬于專(zhuān)屬管轄,本報(bào)告檢索范圍不包括船舶融資租賃合同糾紛,故本報(bào)告所涉案件中的租賃物不包括船舶。在3389份判決書(shū)中,租賃物包括汽車(chē)、機(jī)械設(shè)備、工程車(chē)輛及其他,相關(guān)案件數(shù)量見(jiàn)圖五。
圖五:租賃物種類(lèi)及涉案數(shù)量、占比
在所涉租賃物中,汽車(chē)租賃物數(shù)量最多(占比65%),機(jī)械設(shè)備其次(占比30%),工程車(chē)輛更少,僅占4%,其他租賃物則僅占1%。在“其他”類(lèi)別的租賃物中,包括辦公設(shè)備、裝修材料等。
(六)擔(dān)保情況
在融資租賃業(yè)務(wù)中,回購(gòu)擔(dān)保與保證金擔(dān)保較為常見(jiàn),對(duì)此我們將另行研究。在3389份判決書(shū)中,除回購(gòu)擔(dān)保與保證金擔(dān)保以外,無(wú)任何擔(dān)保的案件多達(dá)2109起,其次是采用保證方式擔(dān)保的案件1246起,而有抵押或質(zhì)押擔(dān)保的屈指可數(shù),既有抵押又有保證擔(dān)保的26起,僅有抵押擔(dān)保的5起,既有質(zhì)押又有保證擔(dān)保的2起,僅有質(zhì)押擔(dān)保的1起,如圖六所示。
圖六:擔(dān)保情況統(tǒng)計(jì)
(注:回購(gòu)擔(dān)保與保證金擔(dān)保除外)
在融資租賃業(yè)務(wù)中,一般出租人對(duì)租賃物都享有所有權(quán),在形式上出租人已享有物權(quán)保障,承租人較少另行提供物的擔(dān)保。雖然出租人對(duì)租賃物享有所有權(quán),但出租人并不實(shí)際控制租賃物,一旦承租人擅自處分租賃物將損害出租人的權(quán)益,此時(shí)極易在出租人與第三人之間產(chǎn)生權(quán)利沖突。因此,如何最大化保護(hù)、控制租賃物,避免租賃物被第三人善意取得所有權(quán)或抵押權(quán),是出租人應(yīng)予關(guān)注的重點(diǎn)之一。
(七)融資租賃方式
在3389份判決書(shū)中,采取直接租賃方式的案件多達(dá)2684起(占比高達(dá)72%),而采取售后回租方式的案件僅687起(僅占20%),還有18起案件無(wú)法依據(jù)判決確定其融資租賃的方式。根據(jù)我們進(jìn)一步抽查,若是直接租賃,則租賃物中汽車(chē)的比例高于機(jī)械設(shè)備;若是售后回租,則租賃物中機(jī)械設(shè)備的比例略高于汽車(chē)。
另外,直接租賃與售后回租案件可能產(chǎn)生的常見(jiàn)爭(zhēng)議點(diǎn)有所不同。在直接租賃的案件中,承租人主要抗辯理由為未取得租賃物、租賃物質(zhì)量有瑕疵、租賃物不符合要求等。而在售后回租業(yè)務(wù)中,承租人可能更常以租賃物不存在、租賃物所有權(quán)未轉(zhuǎn)移、融資租賃關(guān)系不成立或名為融資租賃實(shí)為借貸等作為抗辯理由。我們認(rèn)為,出租人在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題予以重點(diǎn)關(guān)注。
(八)利率是否過(guò)高
在3389份判決書(shū)中,融資租賃合同約定的違約金利率過(guò)高(一般年利率超過(guò)24%的,法院即可認(rèn)定為過(guò)高)的案件多達(dá)2000起,占比高達(dá)59%。而在這些約定利率過(guò)高的案件中,多達(dá)1847起案件的出租人在訴訟中主動(dòng)降低違約金利率,其余案件則由法院判決調(diào)整。
三、融資租賃公司主要訴請(qǐng)類(lèi)型
承租人違約后,出租人一旦選擇以訴訟方式維護(hù)自身合法權(quán)益,其所提出的訴訟請(qǐng)求可能直接決定出租人能否在法律允許的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)利益最大化。因此,訴訟請(qǐng)求的設(shè)計(jì)顯得尤為重要。
(一)訴訟請(qǐng)求的主要類(lèi)型
融資租賃合同糾紛案件中,不同出租人主張的訴訟請(qǐng)求不盡相同,但訴訟請(qǐng)求的主要核心內(nèi)容涉及兩方面,一方面是租金問(wèn)題,另一方面是租賃物問(wèn)題。圍繞這兩個(gè)核心內(nèi)容,我們將3389份判決書(shū)中出租人所提出的訴訟請(qǐng)求分為以下六個(gè)類(lèi)型:
訴請(qǐng)類(lèi)型一:合同已經(jīng)到期,出租人主張承租人返還租賃物;
訴請(qǐng)類(lèi)型二:合同已經(jīng)到期,出租人主張承租人支付全部未付租金;
訴請(qǐng)類(lèi)型三:合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并支付到期未付租金;
訴請(qǐng)類(lèi)型四:合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并賠償損失;
訴請(qǐng)類(lèi)型五:合同未到期,出租人主張承租人支付全部未付租金,即加速到期;
其他類(lèi)型:融資租賃合同糾紛在實(shí)務(wù)中的情況比較復(fù)雜,因此除了常見(jiàn)類(lèi)型的訴訟請(qǐng)求,實(shí)務(wù)中出租人也可能提出其他類(lèi)型的訴訟請(qǐng)求。
各類(lèi)型訴訟請(qǐng)求的分布情況見(jiàn)圖七。
圖七:訴訟請(qǐng)求類(lèi)型分布情況
從前述訴訟請(qǐng)求類(lèi)型分布可見(jiàn),融資租賃合同糾紛在訴訟時(shí)合同已經(jīng)到期的占少數(shù),占比不到10%。大部分是合同尚未到期的,占比高達(dá)85%。其余5%的案件則屬于其他訴訟請(qǐng)求類(lèi)型,與合同是否到期無(wú)關(guān)。從3389份判決書(shū)所呈現(xiàn)的情況來(lái)看,出租人因承租人逾期支付租金且已經(jīng)達(dá)到合同解除條件而提起訴訟是實(shí)務(wù)中最常見(jiàn)的訴訟類(lèi)型,但此時(shí)出租人的訴訟請(qǐng)求并非一定是解除合同,也可能不主張解除合同而要求承租人支付全部未付租金,即剩余租金加速到期。若主張解除合同,也會(huì)出現(xiàn)兩種訴訟請(qǐng)求類(lèi)型,即“解除合同+返還租賃物+賠償損失”與“解除合同+返還租賃物+支付到期未付租金”。
(二)訴請(qǐng)類(lèi)型一和二:合同已到期,出租人主張承租人返還租賃物或支付全部租金
《合同法》第242條規(guī)定:“出租人享有租賃物的所有權(quán)。承租人破產(chǎn)的,租賃物不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。”第250條規(guī)定:“出租人和承租人可以約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬。對(duì)租賃物的歸屬?zèng)]有約定或者約定不明確,依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的,租賃物的所有權(quán)歸出租人。”因此,租賃期間租賃物所有權(quán)歸出租人,租賃合同到期后則依合同約定,無(wú)約定或約定不明的所有權(quán)歸出租人。在融資租賃合同糾紛案件中,若合同已經(jīng)到期,出租人有權(quán)主張返還租賃物,以及依合同約定要求承租人支付拖欠的租金。在我們所檢索的判決書(shū)中極少有兩者同時(shí)主張,出租人要么選擇租賃物所有權(quán),要么選擇租金。從案件數(shù)量上看,主張全部未付租金的案件是主張返還租賃物的四倍多。
如果租賃物已經(jīng)滅失,或者租賃物殘值較少,或出租人與第三人就租賃物存在權(quán)利沖突的,出租人一般傾向于主張全部未付租金。若合同對(duì)租賃物約定了留購(gòu)條件的,出租人還可能同時(shí)要求承租人按照合同約定支付留購(gòu)款。
在租賃物價(jià)值較高且具有取回可能性的情況下,出租人一般傾向于主張返還租賃物。在個(gè)別案件中,承租人主張支付留購(gòu)款以獲得租賃物所有權(quán),但法院認(rèn)為承租人的留購(gòu)選擇權(quán)是在合同正常履行且承租人未違約的情況下方能行使,故在違約的情況下承租人無(wú)權(quán)要求留購(gòu)租賃物。
(三)訴請(qǐng)類(lèi)型三:合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并支付到期未付租金
此類(lèi)訴請(qǐng)實(shí)際上包含了兩部分內(nèi)容,即以解除合同為時(shí)間節(jié)點(diǎn),對(duì)于解除合同之前的到期未付租金,屬于已經(jīng)到期債權(quán),出租人當(dāng)然有權(quán)主張;對(duì)于解除合同之后,出租人有權(quán)要求返還租賃物,符合《合同法》第248條之規(guī)定。故,這兩部分內(nèi)容并不矛盾,法院可同時(shí)予以支持。
根據(jù)《合同法》第249條的規(guī)定,合同約定租賃期滿租賃物歸承租人所有的,承租人已支付大部分租金,但無(wú)力支付剩余租金,出租人因此解除合同收回租賃物的,如租賃物價(jià)值超過(guò)承租人欠付租金以及其他費(fèi)用的,承租人可以要求部分返還。因此,在訴請(qǐng)類(lèi)型三中,若合同約定租賃期滿租賃物歸承租人所有,承租人有權(quán)主張租賃物的價(jià)值超過(guò)剩余租金(包括已經(jīng)到期未付和尚未到期的租金)并就超出部分要求返還。盡管如此,我們?cè)?389份判決書(shū)中未見(jiàn)到此類(lèi)情況。
(四)訴請(qǐng)類(lèi)型四:合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并賠償損失
1. 訴請(qǐng)類(lèi)型四符合司法解釋規(guī)定
實(shí)踐中,全部未付租金的金額通常高于租賃物的殘值,承租人返還租賃物難以彌補(bǔ)出租人的全部租金損失。因此,《融資租賃解釋》第22條規(guī)定,出租人請(qǐng)求解除融資租賃合同,同時(shí)請(qǐng)求收回租賃物并賠償全部未付租金及其他費(fèi)用扣除租賃物價(jià)值以外的損失的,人民法院應(yīng)予以支持。
2. 訴請(qǐng)類(lèi)型四的難題:租賃物價(jià)值的確定
訴請(qǐng)類(lèi)型四中,出租人同時(shí)主張收回租賃物并賠償損失,因?yàn)樯婕白赓U物價(jià)值的折抵問(wèn)題,因此有必要確定租賃物的價(jià)值。《融資租賃解釋》第23條規(guī)定:“人民法院可以按照融資租賃合同的約定確定租賃物價(jià)值;融資租賃合同未約定或者約定不明的,可以參照融資租賃合同約定的租賃物折舊以及合同到期后租賃物的殘值確定租賃物價(jià)值。”“承租人或者出租人認(rèn)為依前款確定的價(jià)值嚴(yán)重偏離租賃物實(shí)際價(jià)值的,可以請(qǐng)求人民法院委托有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)評(píng)估或者拍賣(mài)確定。”由上述規(guī)定可見(jiàn),租賃物價(jià)值的確定有三種方式,即(1)根據(jù)合同約定來(lái)確定;(2)參照租賃物的折舊及到期殘值來(lái)確定租賃物的價(jià)值;(3)上述方式嚴(yán)重偏離租賃物實(shí)際價(jià)值的,請(qǐng)求法院?jiǎn)?dòng)評(píng)估、拍賣(mài)程序。
單純從條文上看,租賃物價(jià)值的確定似乎很簡(jiǎn)單,但司法實(shí)務(wù)中情況較為復(fù)雜。從整理的3389份判決書(shū)來(lái)看,法院對(duì)租賃物價(jià)值的確定主要有以下幾種情形:
第一種,將租賃物價(jià)值的確定交由執(zhí)行程序處理,即判決以租賃物拍賣(mài)、變賣(mài)的金額來(lái)抵償債權(quán)。此種方式主要出現(xiàn)于一中院所轄基層法院(尤其是浦東法院)的判決書(shū),其判決書(shū)主文明確:“原告可就租賃物與被告(注:指承租人)協(xié)議折價(jià),或者將租賃物拍賣(mài)、變賣(mài),所得價(jià)款用于清償被告按本判決第X項(xiàng)所負(fù)的債務(wù);如所得價(jià)款不足清償上述債務(wù),則不足部分由被告繼續(xù)清償,如所得價(jià)款超過(guò)上述債務(wù),則超過(guò)部分歸被告所有。”
第二種,少部分案件是在案件審理階段通過(guò)評(píng)估方式確定租賃物價(jià)值。比如,徐匯法院作出的(2014)徐民二(商)初字第1463號(hào)民事判決、(2015)徐民二(商)初字第1678號(hào)民事判決及(2014)徐民二(商)初字第2211號(hào)民事判決,以及靜安法院作出的(2014)靜民四(商)初字第108號(hào)民事判決,法院均在訴訟過(guò)程中委托評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)租賃物進(jìn)行評(píng)估。
第三種,參考《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》第60條第2款關(guān)于設(shè)備折舊的規(guī)定確定租賃物的價(jià)值。比如,上海市第二中級(jí)人民法院作出的(2016)滬02民終8454號(hào)民事判決即根據(jù)相關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)定對(duì)租賃物的價(jià)值進(jìn)行初步估算,并以此作為判決的依據(jù)。
第四種,原告起訴時(shí)直接依據(jù)合同約定的折舊率計(jì)算出租賃物的現(xiàn)值,主張賠償損失時(shí)直接扣除租賃物的現(xiàn)值。比如,上海市嘉定區(qū)人民法院作出的(2016)滬0114民初1534號(hào)民事判決中,融資租賃合同約定,租賃物價(jià)值按約定的折舊率確定,租賃物折舊以租賃物轉(zhuǎn)讓價(jià)為基數(shù),折舊期數(shù)與租賃期數(shù)相對(duì)應(yīng),1-24個(gè)月每月折舊率為2%,24個(gè)月以上每月折舊率為1%。出租人主張損失時(shí)即扣除了依據(jù)該約定所確定的租賃物現(xiàn)值,獲得法院支持。
第五種,在判決書(shū)中未明確租賃物價(jià)值如何確定,只是明確承租人賠償?shù)膿p失應(yīng)扣除出租人收回租賃物的變現(xiàn)價(jià)值。徐匯法院許多判決即采用此種方式,其判決主文其中項(xiàng)為:“被告XXX于本判決生效之日起十日內(nèi)賠償原告損失人民幣XXX元(其中應(yīng)扣除原告收回本判決第X項(xiàng)下租賃物時(shí)的租賃物變現(xiàn)價(jià)值)。”
在上述五種方式中,第二種方式會(huì)拖延訴訟程序進(jìn)展,且從評(píng)估到實(shí)際返還租賃物或拍賣(mài)租賃物還會(huì)有時(shí)間差,租賃物價(jià)值可能持續(xù)貶損。第三種方式雖然節(jié)約了評(píng)估的時(shí)間成本,但估算的租賃物價(jià)值與實(shí)際價(jià)值是否一致則存在疑問(wèn),特別是租賃物的價(jià)值除了受使用年限影響以外,還與租賃物的作業(yè)環(huán)境、市場(chǎng)行情息息相關(guān),估算結(jié)果可能與實(shí)際價(jià)值存在較高偏差。關(guān)于第四種方式,雖然合同約定對(duì)當(dāng)事人具有約束力,但直接約定折舊率并不適合所有租賃物,特別是當(dāng)租賃物為機(jī)械設(shè)備時(shí),可能會(huì)像第三種方式一樣存在較高偏差。而第五種方式,我們認(rèn)為實(shí)際上判決并未明確租賃物價(jià)值的確定方式,可能導(dǎo)致執(zhí)行過(guò)程中產(chǎn)生爭(zhēng)議。綜上,我們認(rèn)為第一種方式比較合理,一方面可以避免出租人雙重受償,另一方面通過(guò)執(zhí)行階段評(píng)估、拍賣(mài),可以規(guī)避從案件起訴或判決生效到實(shí)際執(zhí)行(取回租賃物并拍賣(mài))之間的時(shí)間成本和不確定性。
3. 訴請(qǐng)類(lèi)型四并非普遍獲得法院認(rèn)可
值得特別指出的是,訴請(qǐng)類(lèi)型四主要出現(xiàn)在一中院所轄基層法院,尤其是浦東法院。而在二中院所轄基層法院,基本上未見(jiàn)訴請(qǐng)類(lèi)型四,即使個(gè)別判決書(shū)中出現(xiàn)訴請(qǐng)類(lèi)型四,其判決主文關(guān)于賠償損失部分以及租賃物價(jià)值確定部分的表述也與浦東法院不同。結(jié)合我們?cè)诖砣谫Y租賃合同糾紛案件過(guò)程中與普陀法院、黃浦法院溝通所了解的情況,二中院及其所轄法院對(duì)于浦東法院判決主文這種描述方式不予認(rèn)可,如果出租人主張解除合同、返還租賃物并賠償損失的,一般不予支持,其主要理由是租賃物的價(jià)值無(wú)法確定。
此外,外地也有部分法院認(rèn)為,出租人在選擇解除合同并收回租賃物后,損失賠償?shù)姆秶鷳?yīng)以案涉租賃物的價(jià)值確定為基礎(chǔ)。在租賃物下落不明且合同中未對(duì)折舊價(jià)值進(jìn)行約定的情況下,僅能支持其收回租賃物的訴請(qǐng),其余關(guān)于損失賠償?shù)脑V請(qǐng)只能在確定租賃物價(jià)值后另行主張〔詳見(jiàn)福州市中級(jí)人民法院(2015)榕民初字第18號(hào)仲利國(guó)際租賃有限公司訴福建天才油脂綜合開(kāi)發(fā)有限公司等融資租賃合同糾紛案民事判決書(shū)〕。
(五)訴請(qǐng)類(lèi)型五:合同未到期,出租人主張承租人支付全部未付租金,包括已到期未付租金和未到期租金
在我們檢索的判決書(shū)中,屬于此類(lèi)訴訟請(qǐng)求的判決書(shū)數(shù)量最多,多達(dá)2042起,占所有判決書(shū)的60%。根據(jù)《合同法》第248條之規(guī)定,承租人應(yīng)當(dāng)按照約定支付租金。承租人經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍不支付租金的,出租人可以要求支付全部租金;也可以解除合同,收回租賃物。如果出租人選擇要求支付全部租金,人民法院應(yīng)予支持。
此類(lèi)訴請(qǐng)對(duì)于出租人而言,可以一次性要求承租人支付在融資租賃合同項(xiàng)下的全部租金,如果承租人具備支付能力的,該訴請(qǐng)方案當(dāng)屬最佳方案。但以下問(wèn)題值得注意:
第一,此類(lèi)訴請(qǐng)屬于租金加速到期,而合同并未解除,因此理論上在租賃期限屆滿之前承租人仍然有權(quán)利繼續(xù)占有使用租賃物。
第二,根據(jù)《融資租賃解釋》第21條第2款之規(guī)定,出租人請(qǐng)求承租人支付合同約定的全部未付租金獲得法院支持,但承租人未履行生效判決的,出租人有權(quán)再行起訴請(qǐng)求解除融資租賃合同、收回租賃物。
第三,實(shí)踐中部分出租人在訴請(qǐng)中主張,承租人支付完畢全部未付租金后租賃物所有權(quán)歸承租人所有,我們認(rèn)為出租人實(shí)無(wú)必要主動(dòng)請(qǐng)求法院處理租賃物所有權(quán)問(wèn)題。
第四,如果融資租賃合同已經(jīng)解除,則出租人無(wú)權(quán)要求承租人支付全部未付租金。比如,一中院作出的(2014)滬一中民六(商)終字第247號(hào)、第248號(hào)民事判決書(shū)中,法院認(rèn)為,主張全部未付租金相當(dāng)于繼續(xù)履行合同,出租人已經(jīng)發(fā)函解除合同,故合同缺少繼續(xù)履行條件,出租人無(wú)權(quán)主張全部未付租金。
第五,盡管此類(lèi)訴請(qǐng)方案在實(shí)踐中占大多數(shù),但我們認(rèn)為該方案對(duì)出租人來(lái)說(shuō)并非最佳方案,一方面大部分承租人涉訴后已無(wú)力支付全部剩余租金,判決履行情況不容樂(lè)觀,另一方面即使出租人有權(quán)再行起訴解除合同、收回租賃物,從訴訟成本上考慮并不經(jīng)濟(jì)。實(shí)踐中,兩次訴訟的案例也比較少,我們僅查閱到三份判決,即長(zhǎng)寧法院(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第7820號(hào)民事判決書(shū)、浦東法院(2017)滬0115民初4501號(hào)及(2015)浦民六(商)初字第7689號(hào)民事判決書(shū)。
(六)常見(jiàn)訴請(qǐng)類(lèi)型比較
1. 訴請(qǐng)類(lèi)型四與訴請(qǐng)類(lèi)型三比較
訴請(qǐng)類(lèi)型四(即“合同未到期,出租人主張解除合同、返還租賃物、賠償損失”)與訴請(qǐng)類(lèi)型三(即“合同未到期,出租人主張解除合同、返還租賃物、支付到期未付租金”)相比較,兩者共同之處在于均主張解除合同、返還租賃物,兩者區(qū)別之處在于訴請(qǐng)類(lèi)型四要求賠償損失(全部未付租金及其他費(fèi)用與租賃物價(jià)值的差額),訴請(qǐng)類(lèi)型三要求支付已到期未付的租金。單純從訴請(qǐng)類(lèi)型上看,難以直接判斷哪一類(lèi)訴請(qǐng)類(lèi)型的價(jià)值總量更高(價(jià)值總量越高,對(duì)出租人越有利),但是可以明確的是訴請(qǐng)類(lèi)型四中出租人可獲得的價(jià)值總量不會(huì)超過(guò)全部剩余租金與其他費(fèi)用的總和,而訴請(qǐng)類(lèi)型三中,出租人可獲得的價(jià)值總量可能低于(也可能等于或高于)全部剩余租金與其他費(fèi)用的總和。
2. 訴請(qǐng)類(lèi)型四與訴請(qǐng)類(lèi)型五比較
訴請(qǐng)類(lèi)型四與訴請(qǐng)類(lèi)型五(即“ 合同未到期,出租人主張全部未付租金,包括已到期未付租金和未到期租金”)相比較可發(fā)現(xiàn),兩者最終的價(jià)值總額是相同的,出租人都沒(méi)有雙重受償。兩者區(qū)別在于訴請(qǐng)類(lèi)型五全部都是租金,即貨幣,而訴請(qǐng)類(lèi)型四為租金加租賃物。但對(duì)于出租人而言,在承租人仍然具有償還能力的情況下,出租人選擇訴請(qǐng)類(lèi)型五,可能通過(guò)強(qiáng)制執(zhí)行從承租人處收回全部未付租金,甚至可以再行起訴要求解除合同、返還租賃物;而訴請(qǐng)類(lèi)型四則可以一步到位,特別是在承租人已經(jīng)無(wú)力償還租金的情況下,返還租賃物是減少出租人租金損失的最佳選擇。
(七)其他訴訟請(qǐng)求類(lèi)型
除了上述訴訟請(qǐng)求類(lèi)型以外,我們還發(fā)現(xiàn)了許多其他類(lèi)型的訴訟請(qǐng)求,并且有些訴訟請(qǐng)求明顯違反法律、司法解釋之規(guī)定,有些則因?yàn)槌鲎馊怂x擇的訴訟請(qǐng)求有問(wèn)題而導(dǎo)致被法院判決駁回。
1. 出租人既請(qǐng)求承租人支付全部未付租金又請(qǐng)求解除合同
《融資租賃解釋》第21條第1款規(guī)定:“出租人既請(qǐng)求承租人支付合同約定的全部未付租金又請(qǐng)求解除融資租賃合同的,人民法院應(yīng)告知其依照合同法第248條的規(guī)定作出選擇。”據(jù)此,如果出租人同時(shí)主張承租人支付全部未付租金和解除合同,屬于無(wú)明確的訴訟請(qǐng)求,人民法院可就此進(jìn)行釋明。如果釋明后出租人仍不作出選擇的,人民法院應(yīng)當(dāng)駁回出租人的起訴。但長(zhǎng)寧法院在其所作出的(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第735號(hào)及(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第1304號(hào)民事判決中,支持了出租人同時(shí)提出的解除合同、支付全部租金的訴訟請(qǐng)求。我們認(rèn)為,上述兩份判決純屬個(gè)案,對(duì)后續(xù)融資租賃合同糾紛案件不具有參考意義。
2. 僅訴請(qǐng)要求確認(rèn)對(duì)租賃物享有所有權(quán)
由靜安法院審理的出租人為安吉租賃有限公司的系列融資租賃合同糾紛案件中,租賃物為汽車(chē),出租人僅要求法院確認(rèn)出租人對(duì)車(chē)輛享有所有權(quán),并判決承租人配合原告辦理車(chē)輛變更登記。此外,黃浦法院作出的(2015)黃浦民五(商)初字第8353號(hào)民事判決中,出租人也僅要求確認(rèn)對(duì)租賃物享有所有權(quán)而未主張返還。
我們認(rèn)為,訴請(qǐng)未要求承租人返還車(chē)輛,該判決在執(zhí)行過(guò)程中可能會(huì)面臨一定困難,甚至出租人可能不得不另案提起訴訟要求承租人返還車(chē)輛。故,我們建議出租人在此類(lèi)案件中,除了要求確認(rèn)所有權(quán)、辦理變更登記以外,還應(yīng)主張承租人返還車(chē)輛,以便生效判決的執(zhí)行。
3. 訴請(qǐng)解除合同,僅要求返還租賃物而不主張租金
在長(zhǎng)寧法院作出的(2013)長(zhǎng)民二(商)初字第2034號(hào)、(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第8號(hào)、(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第1382號(hào)、(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第723號(hào)、(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第1833號(hào)及(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第2052號(hào)等民事判決中,出租人起訴主張解除合同,但僅要求返還租賃物而不主張租金。關(guān)于承租人交納的保證金,出租人在庭審中表示不同意將其向承租人收取的保證金予以返還,要求另案處理,故法院未予處理。
對(duì)于此類(lèi)訴訟請(qǐng)求,出租人一般是經(jīng)過(guò)計(jì)算,承租人的保證金應(yīng)該是足以覆蓋所拖欠的租金,故出租人未主張逾期租金。我們認(rèn)為,對(duì)于租賃物價(jià)值足以折抵拖欠的租金和其他費(fèi)用,并且回收和變現(xiàn)把握較高的,這一訴請(qǐng)方案也是可選的,實(shí)踐中出租人可結(jié)合各方面因素分析之后作出選擇。
應(yīng)當(dāng)注意的是,根據(jù)《合同法》第249條之規(guī)定,若合同約定租賃期間屆滿租賃物歸承租人所有,承租人已經(jīng)支付大部分租金,租賃物的價(jià)值超過(guò)承租人欠付的租金以及其他費(fèi)用的,承租人可以要求部分返還。具體操作上,我們認(rèn)為如果承租人未提起反訴,法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)不告不理原則,不主動(dòng)審查。當(dāng)然,出租人實(shí)際收回租賃物后,承租人仍然有權(quán)利依據(jù)《合同法》第249條主張其應(yīng)有的權(quán)利。
4.出租人已通過(guò)私力救濟(jì)取回設(shè)備后的訴請(qǐng)
在不少案件中,出租人在起訴之前已經(jīng)通過(guò)私力救濟(jì)途徑取回了設(shè)備,隨后出租人的訴訟請(qǐng)求可能有:
第一,要求承租人賠償拖車(chē)費(fèi)、車(chē)輛控制費(fèi)、停車(chē)費(fèi)等損失。徐匯法院對(duì)于此類(lèi)訴請(qǐng)一般都會(huì)予以支持(必須有合同依據(jù)),具體可參見(jiàn)創(chuàng)富融資租賃(上海)有限公司在徐匯法院訴訟的系列融資租賃合同糾紛案件。
第二,要求承租人支付全部未付租金。由于出租人已經(jīng)取回設(shè)備,其取回設(shè)備的行為相當(dāng)于解除合同,故出租人無(wú)權(quán)再要求承租人支付全部未付租金。
第三,要求確認(rèn)合同已經(jīng)解除、支付到期租金、賠償損失。此種訴訟與訴請(qǐng)類(lèi)型四一致,一般都能獲得法院的支持。
5. 要求供應(yīng)商或其他第三方回購(gòu)設(shè)備
部分出租人與供應(yīng)商或其他第三方簽署了回購(gòu)協(xié)議,在符合約定條件時(shí),出租人有權(quán)要求回購(gòu)義務(wù)人履行回購(gòu)義務(wù)。比如,靜安法院(2015)靜民四(商)初字第1508號(hào)民事判決書(shū)、二中院(2015)滬二中民六(商)終字第131號(hào)民事判決書(shū)中,出租人的主要訴訟請(qǐng)求便是要求被告承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任。
6. 在其他案件中訴請(qǐng)未獲全部支持的情形下,出租人再次訴請(qǐng)賠償損失
少數(shù)案件中,出租人認(rèn)為其利益在已完結(jié)的案件中未得到足夠彌補(bǔ)或賠償,因此再次訴請(qǐng)承租人賠償損失。比如,出租人先發(fā)函解除合同,而后訴請(qǐng)支付全部未付租金,法院認(rèn)為合同已解除,因此判決僅支持到期未付租金,出租人認(rèn)為其未獲得足夠賠償,因此再次起訴要求承租人賠償全部未付租金及其他費(fèi)用與收回租賃物價(jià)值的差額。
浦東法院作出的(2015)浦民六(商)初字第4124號(hào)、(2015)浦民六(商)初字第4205號(hào)民事判決支持了該類(lèi)訴請(qǐng),但是法院同時(shí)認(rèn)為出租人在解除合同后選擇基于合同要求承租人支付全部未付租金和確認(rèn)所有權(quán)的訴訟未獲全部支持的情況下,再次基于解約提起訴訟,完全是出租人訴請(qǐng)選擇所致,出租人應(yīng)承擔(dān)由此增加的訴訟成本(比如訴訟費(fèi)用)。
除以上訴訟請(qǐng)求類(lèi)型以外,還有其他各種各樣的訴訟請(qǐng)求類(lèi)型,本報(bào)告不一一列舉??傊?,出租人應(yīng)當(dāng)圍繞租賃物與租金,合理選擇訴訟請(qǐng)求,以最大化維護(hù)自身合法權(quán)益。
四、融資租賃合同糾紛常見(jiàn)爭(zhēng)議焦點(diǎn)與裁判意見(jiàn)
(一)融資租賃法律關(guān)系是否成立及其法律后果
在融資租賃合同糾紛案件中,最常見(jiàn)爭(zhēng)議焦點(diǎn)之一即案涉融資租賃法律關(guān)系是否成立,比如是否屬于“名為融資租賃實(shí)為借貸”或“名為融資租賃實(shí)為買(mǎi)賣(mài)”等。《融資租賃解釋》第1條已就是否構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系作出了原則性規(guī)定,并明確規(guī)定對(duì)名為融資租賃合同,但實(shí)際不構(gòu)成融資租賃關(guān)系的,人民法院應(yīng)按照其實(shí)際構(gòu)成的法律關(guān)系處理。然而,實(shí)務(wù)中又引申出以下幾個(gè)爭(zhēng)議問(wèn)題:
第一,認(rèn)定是否構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系的詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)是什么?我們認(rèn)為,法律或司法解釋只能作出原則性規(guī)定,難以事無(wú)巨細(xì)進(jìn)行規(guī)范,司法實(shí)務(wù)中有賴于裁判人員根據(jù)原則性規(guī)定,具體問(wèn)題具體分析。
第二,對(duì)于名為融資租賃合同,但實(shí)際不構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系的糾紛,如果出租人堅(jiān)持主張屬于融資租賃法律關(guān)系,人民法院是按照實(shí)際構(gòu)成的法律關(guān)系處理,還是判決駁回其訴訟請(qǐng)求?部分案例中法院認(rèn)為,法院判決應(yīng)當(dāng)限于原告訴請(qǐng)的范圍,如果原告訴請(qǐng)不能得到支持,則法院無(wú)權(quán)主動(dòng)另?yè)褚唤o付賦予原告,否則即有超出訴請(qǐng)范圍而為裁判之不法,即如果出租人仍堅(jiān)持按照融資租賃合同條款主張權(quán)利,并未提出合同無(wú)效時(shí)其欲主張何種權(quán)利,則法院應(yīng)在認(rèn)定合同無(wú)效的前提下判決駁回其全部訴請(qǐng)〔如一中院作出的(2014)滬一中民六(商)終字第469號(hào)民事判決〕。我們建議,在案件審理過(guò)程中,出租人發(fā)現(xiàn)融資租賃合同可能被認(rèn)定無(wú)效的,則應(yīng)當(dāng)提出備位訴訟請(qǐng)求,即向法庭明確,當(dāng)合同無(wú)效時(shí)其主張何種權(quán)利。
第三,名為融資租賃實(shí)為企業(yè)間借貸,該借貸合同是否有效?最高人民法院作出的(2014)民二終字第109號(hào)民事判決認(rèn)為,案涉主合同名為融資租賃實(shí)為借貸合同,出租人作為內(nèi)資融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè),雖未取得發(fā)放貸款資質(zhì),但并沒(méi)有證據(jù)表明其以發(fā)放貸款為主要業(yè)務(wù)或主要利潤(rùn)來(lái)源,出租人與承租人的案涉企業(yè)間借款系雙方的真實(shí)意思表示,且不違反法律、行政法規(guī)的禁止性規(guī)定,故維持一審關(guān)于案涉主合同不符合借款合同無(wú)效情形的認(rèn)定。但在我們所檢索研究的3389份判決書(shū)中,《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》(法釋〔2015〕18號(hào),簡(jiǎn)稱(chēng)“《民間借貸規(guī)定》”)頒布之前所作出的判決書(shū)中,大部分認(rèn)定名為融資租賃實(shí)為企業(yè)間借貸的合同無(wú)效,《民間借貸規(guī)定》頒布之后大部分認(rèn)定為有效。
案例1:恒信金融租賃有限公司與江陰市雪淵紡織有限公司、陳雪忠等融資租賃合同糾紛案(借貸合同無(wú)效)
案號(hào):(2013)黃浦民五(商)初字第6265號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
《融資回租合同》簽訂時(shí)雪淵公司并未取得12臺(tái)劍桿織機(jī)的所有權(quán),其將該12臺(tái)劍桿織機(jī)出賣(mài)給恒信公司的行為系無(wú)權(quán)處分,而恒信公司亦不能通過(guò)善意取得獲得所有權(quán),故該部分《融資回租合同》不符合構(gòu)成融資租賃法律關(guān)系的要件,而實(shí)際構(gòu)成了借貸關(guān)系。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于對(duì)企業(yè)借貸合同借款方逾期不歸還借款的應(yīng)如何處理問(wèn)題的批復(fù)》規(guī)定,企業(yè)借貸合同違反有關(guān)金融法規(guī),屬無(wú)效合同。故系爭(zhēng)《融資回租合同》就12臺(tái)劍桿織機(jī)的部分,應(yīng)屬無(wú)效。雙方當(dāng)事人在該部分《融資回租合同》項(xiàng)下取得的財(cái)產(chǎn),均應(yīng)當(dāng)予以返還。
案例2:仲利國(guó)際租賃有限公司與上海伊諾餐飲管理有限公司、上海嘉島茶餐有限公司等融資租賃合同糾紛案(借貸合同無(wú)效)
案號(hào):(2013)長(zhǎng)民二(商)初字第1309號(hào)(一審)、(2014)滬一中民六(商)終字第469號(hào)(二審)
法院裁判意見(jiàn):
一審法院認(rèn)為,仲利公司與伊諾公司之間的融資租賃業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題:第一,約定的租賃標(biāo)的物為“裝修材料1批”,對(duì)于該標(biāo)的物的具體名稱(chēng)、種類(lèi)、型號(hào)及數(shù)量,仲利公司未能提供任何證據(jù)加以證明,仲利公司亦未提供證據(jù)證明系爭(zhēng)標(biāo)的物屬于法律規(guī)定可以進(jìn)行融資租賃交易的固定資產(chǎn)或機(jī)器設(shè)備;第二,《買(mǎi)賣(mài)合同》的簽訂日期與驗(yàn)收證明書(shū)記載的驗(yàn)收日期僅相差一日,總價(jià)為403萬(wàn)元的標(biāo)的物“裝修材料”在一天之內(nèi)完成驗(yàn)收,又無(wú)具體清單,顯然與常理不符,且《租賃物交付與驗(yàn)收證明書(shū)》上記載的對(duì)“所有設(shè)備”進(jìn)行驗(yàn)收,與系爭(zhēng)標(biāo)的物“裝修材料”并不一致,本案中《租賃物交付與驗(yàn)收證明書(shū)》不能充分證明租賃物的實(shí)際交付;第三,磐茵公司在審理中表示,其與仲利公司簽訂的《買(mǎi)賣(mài)合同》是虛假的,是為收回費(fèi)成明對(duì)其的欠款而根據(jù)安排與仲利公司簽訂的,合同上載明的由仲利公司向磐茵公司購(gòu)買(mǎi)30萬(wàn)元裝修材料、伊諾公司已先向磐茵公司支付了255,000元均沒(méi)有相應(yīng)的事實(shí)依據(jù);第四,仲利公司與三名出賣(mài)人分別簽訂了三份《買(mǎi)賣(mài)合同》,卻向并不是《買(mǎi)賣(mài)合同》相對(duì)方的伊諾公司支付了1,320,500元,此與一般融資租賃交易不符。
仲利公司、伊諾公司和三名出賣(mài)人之間簽訂的《買(mǎi)賣(mài)合同》系虛構(gòu)的,不存在真實(shí)的買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系。仲利公司與伊諾公司之間構(gòu)成名為融資租賃,實(shí)為民間借貸的法律關(guān)系。
鑒于仲利公司是從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè),并非有權(quán)從事經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),其與伊諾公司之間簽訂的《租賃合同》以及《買(mǎi)賣(mài)合同》系以合法形式掩蓋從事民間借貸業(yè)務(wù)這一非法目的,應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。然而,經(jīng)一審法院多次向仲利公司釋明本案法律關(guān)系的定性和效力問(wèn)題,仲利公司仍堅(jiān)持認(rèn)為本案系融資租賃合同糾紛,且合法有效,不同意變更訴請(qǐng)。一審法院遂判決駁回仲利公司的全部訴訟請(qǐng)求。
仲利公司不服提起上訴,二審法院維持了一審判決。二審還認(rèn)為,法院判決應(yīng)當(dāng)限于原告訴請(qǐng)的范圍,如果原告訴請(qǐng)不能得到支持,則法院無(wú)權(quán)主動(dòng)另?yè)褚唤o付賦予原告,否則即有超出訴請(qǐng)范圍而為裁判之不法。本案中原審法院已經(jīng)就系爭(zhēng)《租賃合同》可能被認(rèn)定為無(wú)效向仲利公司進(jìn)行釋明,但仲利公司仍堅(jiān)持按照合同條款主張權(quán)利,并未提出合同無(wú)效時(shí)其欲主張何種權(quán)利,原審法院遂在認(rèn)定合同無(wú)效的前提下,判決駁回其全部訴請(qǐng),并無(wú)不當(dāng)。
案例3:遠(yuǎn)東國(guó)際租賃有限公司與云南楚雄錦華建工集團(tuán)有限公司、楚雄錦華房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司等融資租賃合同糾紛案(借貸合同有效)
案號(hào):(2016)滬0115民初7346號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
首先是關(guān)于本案合同的性質(zhì)。被告錦華建工公司辯稱(chēng)租賃物并不存在,對(duì)此原告確認(rèn)其并未收到租賃物發(fā)票原件,亦未進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)和巡視查驗(yàn),亦不知曉租賃物現(xiàn)處何處。因原告從未查驗(yàn)過(guò)設(shè)備,且未能提供進(jìn)一步證據(jù)證明租賃物的實(shí)際存在,故本院采信被告意見(jiàn),本案涉案租賃物并不實(shí)際存在。根據(jù)法律規(guī)定,標(biāo)的物不存在,合同不成立,故雙方之間的融資租賃法律關(guān)系不成立,應(yīng)當(dāng)以雙方實(shí)際構(gòu)成的法律關(guān)系處理。根據(jù)合同約定,原告向被告錦華建工公司提供資金,被告錦華建工公司使用并償付利息,雙方之間實(shí)際構(gòu)成企業(yè)間借貸關(guān)系,即本案合同的性質(zhì)是名為融資租賃,實(shí)為企業(yè)間借貸。
其次是關(guān)于借款合同的效力。本院認(rèn)為,借款合同有效,理由如下:1.原告作為融資租賃企業(yè),雖未取得發(fā)放貸款的資質(zhì),但沒(méi)有證據(jù)證明其以發(fā)放貸款為主要業(yè)務(wù)或主要利潤(rùn)來(lái)源。2.盡管被告錦華建工公司的真實(shí)意思系從原告處獲得借款,但沒(méi)有證據(jù)證明原告與被告錦華公司合謀以合法形式掩蓋非法目的,即該借款合同不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性禁止規(guī)定。故原告與被告錦華建工公司之間的借款合同有效,雙方仍應(yīng)當(dāng)依約履行各自義務(wù)。
(二)保證人的擔(dān)保責(zé)任是否成立
融資租賃合同糾紛案件中,保證擔(dān)保是除了保證金、回購(gòu)保證以外最主要的擔(dān)保方式,但在許多案件中保證人都會(huì)抗辯稱(chēng)其不應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任。
從法院的判決可見(jiàn),常見(jiàn)抗辯理由包括:保證人簽字或蓋章不真實(shí)、出租人主張權(quán)利已經(jīng)超出保證期間、債務(wù)轉(zhuǎn)讓未經(jīng)保證人同意、主合同無(wú)效導(dǎo)致保證合同無(wú)效。
另外,如果融資租賃合同被認(rèn)定為企業(yè)借貸合同,那么保證合同是否有效?在這個(gè)問(wèn)題的認(rèn)定上,如果法院認(rèn)定借貸合同有效,則一般認(rèn)定保證合同有效,如果認(rèn)定借貸合同無(wú)效,則以主合同無(wú)效為由認(rèn)定從合同無(wú)效。
案例4:菲亞特克萊斯勒汽車(chē)金融有限責(zé)任公司與婁底市天宏工貿(mào)有限公司、羅建平等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0101民初11486號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
《車(chē)輛融資租賃協(xié)議》約定了保證人對(duì)該協(xié)議項(xiàng)下承租人所負(fù)的債務(wù)提供連帶責(zé)任保證,但并未約定保證期間,故根據(jù)法律規(guī)定該保證期間應(yīng)為主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月,但融資租賃公司并未提交證據(jù)證明其在主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任,故對(duì)融資租賃公司要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任的主張不予支持。
案例5:富士施樂(lè)租賃(中國(guó))有限公司與北京弘耀恒躍文化發(fā)展有限公司、北京月光絢彩廣告有限公司融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2014)黃浦民五(商)初字第11053號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第二十三條規(guī)定:保證期間,債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的,應(yīng)當(dāng)取得保證人書(shū)面同意。保證人對(duì)未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓的債務(wù),不再承擔(dān)保證責(zé)任。本案中,案外人在得到融資租賃公司許可的情況下將自己在《租賃合同》中的所有權(quán)利和義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓給被告弘耀恒躍公司,三方為此簽訂了《租賃合同轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,但融資租賃公司并無(wú)證據(jù)證明該轉(zhuǎn)讓取得了保證人的書(shū)面同意,保證人也當(dāng)庭否認(rèn)同意該轉(zhuǎn)讓?zhuān)时WC人不應(yīng)再對(duì)承租人的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。
案例6:恒信金融租賃有限公司與江陰市雪淵紡織有限公司、陳雪忠等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2013)黃浦民五(商)初字第6265號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
根據(jù)法律規(guī)定,擔(dān)保合同是主合同的從合同,主合同無(wú)效,擔(dān)保合同無(wú)效。因本院認(rèn)定系爭(zhēng)《融資回租合同》無(wú)效,故保證人向融資租賃公司出具的《個(gè)人擔(dān)保書(shū)》中承諾對(duì)主合同承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任亦無(wú)效。由于無(wú)證據(jù)證明兩擔(dān)保人對(duì)主合同無(wú)效有過(guò)錯(cuò),故保證人對(duì)系爭(zhēng)《融資回租合同》項(xiàng)下承租人的債務(wù)不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
(三)約定的違約金利率是否過(guò)高
由于融資租賃業(yè)務(wù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),因此大部分融資租賃合同均會(huì)約定比較高的違約金利率。實(shí)務(wù)中,法院對(duì)于違約金利率是否過(guò)高的判斷標(biāo)準(zhǔn)一般以是否超過(guò)年利率24%為準(zhǔn),但也并不完全統(tǒng)一。比如,對(duì)于出租人主張每日萬(wàn)分之八的違約金,部分案例支持,部分案例不支持。
1. 法院認(rèn)為應(yīng)適用民間借貸相關(guān)規(guī)定的
案例7:中華開(kāi)發(fā)國(guó)際租賃有限公司與南通通潤(rùn)機(jī)械鑄造有限公司、沈紅太等融資租賃合同糾紛一審民事判決書(shū)
案號(hào):(2016)滬0104民初5397號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
中華公司要求按日萬(wàn)分之八的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)付逾期付款違約金,明顯過(guò)高。由本院參照最高法院關(guān)于民間借貸的司法解釋予以調(diào)整,按年息24%計(jì)付。
2. 法院認(rèn)為應(yīng)按照合同約定適用的
案例8:恒信金融租賃有限公司與江蘇旭日軸承有限公司、寧波旭日西爾沃軸承有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2013)黃浦民五(商)初字第11098號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
系爭(zhēng)《融資租賃合同》中明確約定,當(dāng)承租人遲延支付租金構(gòu)成違約,“則自租金支付日起,每遲延一日,按所欠租金額計(jì)算每日萬(wàn)分之八的逾期利息”,上述對(duì)違約金計(jì)算方法的約定,系雙方當(dāng)事人合意的表現(xiàn),且該約定并未違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定,應(yīng)屬有效。
3. 法院認(rèn)為30%過(guò)高,應(yīng)予調(diào)整
案例9:仲利國(guó)際租賃有限公司與江蘇速順物流有限公司、南京蘇沃工貿(mào)有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第10426號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
本院認(rèn)為,違約金兼具懲罰以及補(bǔ)償性質(zhì)。雙方在《融資租賃合同》中將違約金約定為未到期租金總額的30%。融資租賃公司由于承租人的違約行為受到利息損失,故本院綜合本案中雙方的實(shí)際履約以及違約情況,將違約金調(diào)整為以已到期未付租金為基數(shù),按年利率24%,自逾期支付租金之日起計(jì)算至本判決生效之日止。
4. 融資租賃行業(yè)系高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),對(duì)被告抗辯稱(chēng)30%過(guò)高不予采納
案例10:仲利國(guó)際租賃有限公司與馬鞍山市中方工程機(jī)械有限責(zé)任公司、金輝融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第4227號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
承租人認(rèn)為合同約定的違約金為未到期租金總額的30%過(guò)高,但融資租賃行業(yè)系高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),而《融資租賃合同》的違約金計(jì)算系原告與被告金輝自愿簽訂,故對(duì)于被告的抗辯不予采納。
(四)合同解除日期或合同加速到期日期應(yīng)如何確定
出租人享有的合同解除權(quán)屬于形成權(quán),解除合同的通知到達(dá)承租人之時(shí),解除即發(fā)生法律效力。因此,一般應(yīng)以解除合同的意思表示到達(dá)承租人之日為合同解除日。但存在爭(zhēng)議較大的是,在出租人已經(jīng)收回或扣押租賃物的情況下,是否以收回或扣押租賃物之日作為合同解除日,實(shí)務(wù)中存在不同的判決。
融資租賃合同加速到期的日期,實(shí)務(wù)中法院的認(rèn)定則比較復(fù)雜,存在多種可能,比如以訴狀副本送達(dá)日為加速到期日、以《合同加速到期通知書(shū)》送達(dá)日為加速到期日、以發(fā)送的《催收函》中寫(xiě)明的還款最晚期限為加速到期日等。
1. 合同解除日期的確定
(1)對(duì)租賃設(shè)備的扣押之日應(yīng)視為合同解除之日
案例11:海通恒信國(guó)際租賃有限公司與重慶富燦機(jī)械有限公司、重慶威吾機(jī)械有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2014)黃浦民五(商)初字第10577號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
至于合同解除的日期,融資租賃公司主張以本院向承租人公告送達(dá)起訴狀副本的日期即2015年3月8日作為解除上述《融資回租合同》的日期,本院認(rèn)為,因本院依原告的申請(qǐng)于2014年10月23日采取了訴前保全措施,將租賃設(shè)備進(jìn)行了扣押并存放于融資租賃公司指定的地點(diǎn),致使承租人不能再占有、使用租賃設(shè)備,故對(duì)租賃設(shè)備的扣押應(yīng)視為融資租賃公司以自己的行為解除了合同。
(2)以訴狀副本送達(dá)之日為融資租賃合同解除日
案例12:浩瀚(上海)融資租賃有限公司與安徽大別山科技開(kāi)發(fā)有限公司、銅陵市三元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0115民初22113號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
原告主張案涉《售后回租合同》于訴狀副本送達(dá)之日即2016年8月7日解除,雖然起訴前原告未對(duì)被告進(jìn)行催告,但原告的起訴可視為催告,被告收到本案起訴狀副本至第一次庭審之日,仍未能向原告償付拖欠的租金,故對(duì)于原告請(qǐng)求法院判決確認(rèn)涉案《售后回租合同》于2016年8月7日解除并要求被告返還租賃設(shè)備的主張,既符合雙方合同的約定,亦于法有據(jù),本院予以支持。
(3)雖出租人已經(jīng)收回租賃車(chē)輛,但未通知被告解除合同,故應(yīng)以訴狀副本送達(dá)之日為合同解除之日
案例13:創(chuàng)富融資租賃(上海)有限公司與王雯雯、張輝融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)徐民二(商)初字第3934號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
被告主張合同解除的時(shí)間應(yīng)為2014年10月30日,本院認(rèn)為2014年10月30日原告雖然已經(jīng)收回租賃車(chē)輛,但未書(shū)面通知被告解除合同,故本院支持原告關(guān)于合同解除時(shí)間為本案訴狀副本送達(dá)被告之日即2015年9月5日的訴請(qǐng)。
(4)以第一次庭審之日為合同解除日
案例14:中華開(kāi)發(fā)國(guó)際租賃有限公司與南通通潤(rùn)機(jī)械鑄造有限公司、沈紅太等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0104民初5397號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
因中華公司未按合同中通潤(rùn)公司確認(rèn)的地址向通潤(rùn)公司送達(dá)解除合同通知函。現(xiàn)通潤(rùn)公司及保證人均否認(rèn)收到該解除合同通知函。且中華公司所提交的郵件查詢單顯示其所發(fā)送郵件均為他人代收,而各代收人與合同當(dāng)事人系何關(guān)系亦不明了。故中華公司主張《融資租賃合同》已于2015年2月10日解除的依據(jù)不足??紤]到中華公司當(dāng)庭將訴請(qǐng)由判令解除合同變更為確認(rèn)合同于2016年2月10日解除的主張,各相對(duì)方系于2016年4月28日第一次庭審時(shí)方知曉,故該《融資租賃合同》解除時(shí)間由本院酌定于本案第一次庭審的2016年4月28日為宜。
2. 加速到期日的確定
(1)以發(fā)送的《催收函》中寫(xiě)明的還款最晚期限為加速到期日
案例15:遠(yuǎn)東國(guó)際租賃有限公司與新鄉(xiāng)市新運(yùn)交通運(yùn)輸有限公司等融資租賃合同糾紛一審判決書(shū)
案號(hào):(2016)滬0115民初20756號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
原告認(rèn)為其在2016年1月15日向被告新運(yùn)交通公司發(fā)出的《催收函》中明確行使了加速到期的權(quán)利,并且《催收函》中確定被告新運(yùn)交通公司還款的最晚期限是2016年2月4日,但截至該日其未收到任何款項(xiàng),故從2016年2月5日行使加速到期的權(quán)利是合理的,本院認(rèn)為將該日期認(rèn)定為加速到期日并無(wú)不當(dāng),予以確認(rèn)。
(2)以《合同加速到期通知書(shū)》送達(dá)時(shí)間為加速到期日
案例16:平安國(guó)際融資租賃有限公司與青島恒科精密工業(yè)有限公司、唐金楊融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0115民初44217號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
本案原告已于起訴前對(duì)被告恒科公司進(jìn)行催告,即于2016年5月26日向被告送達(dá)了《合同加速到期通知書(shū)》,故本院確認(rèn)涉案《售后回租賃合同》于2016年5月26日加速到期。
(3)訴狀副本送達(dá)之日為加速到期日
案例17:上海永達(dá)融資租賃有限公司與鹿成志、徐軍玉融資租賃合同糾紛案
案號(hào): (2016)滬0115民初22621號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
關(guān)于加速到期日,應(yīng)確定為原告關(guān)于合同加速到期的聲明實(shí)際到達(dá)被告之日,現(xiàn)原告未提供證據(jù)證明其向被告通知過(guò)合同加速到期,故應(yīng)以原告在本案中的訴狀副本送達(dá)被告之日即2016年5月19日為加速到期日,原告亦主張以該日為加速到期日,對(duì)此,本院予以確認(rèn)。
(4)以訴狀副本送達(dá)后合理期限屆滿作為加速到期日
案例18:富士施樂(lè)租賃(中國(guó))有限公司與上海巡夢(mèng)圖文制作有限公司、曾維忠融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2014)黃浦民五(商)初字第9473號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
融資租賃公司主張從起訴之日開(kāi)始以全部剩余租金為基數(shù)計(jì)算遲延利息直至實(shí)際履行之日,因融資租賃公司無(wú)證據(jù)證明其在起訴之日之前已向承租人主張全部租金,故融資租賃公司向承租人主張全部租金的時(shí)間應(yīng)以本院向承租人送達(dá)起訴狀副本的時(shí)間為準(zhǔn),而且在該時(shí)間后,還應(yīng)該給予其合理的期限,所以本院確定以承租人向本院提交的《民事答辯狀》的落款日期后十日作為承租人應(yīng)支付全部剩余租金的日期。
(五)出租人主張解除合同至實(shí)際返還租賃物期間的占用費(fèi)是否應(yīng)當(dāng)支持
融資租賃合同解除后,從合同解除后至租賃物實(shí)際返還之日止的占有使用費(fèi),能否要求承租人承擔(dān)?從3389份判決書(shū)來(lái)看,僅個(gè)別出租人曾在訴訟中提出過(guò)該類(lèi)訴訟請(qǐng)求,但同一法院作出了完全相反的判決。
我們認(rèn)為,若融資租賃合同解除后承租人拒絕將租賃物及時(shí)返還給出租人,則出租人的物權(quán)遲遲得不到實(shí)現(xiàn)。而由于合同已經(jīng)解除,出租人僅能要求承租人支付截止至合同解除之日的到期未付租金,從合同解除次日起至租賃物實(shí)際返還之日期間對(duì)出租人而言,其既未取回租賃物又無(wú)法主張租金,若法院不支持租賃物的占有使用費(fèi),對(duì)出租人顯失公平。但對(duì)承租人而言,其繼續(xù)占有使用租賃物而不需為此支付任何成本,等于無(wú)形中“鼓勵(lì)”承租人遲延履行返還租賃物的義務(wù)。
但也有觀點(diǎn)認(rèn)為,租金不是占有使用租賃物的對(duì)價(jià),而是提供資金融通(租賃物購(gòu)買(mǎi)價(jià)款、費(fèi)用、資金利息及租賃公司的基本利潤(rùn)總和)的對(duì)價(jià),對(duì)出租人而言,租賃物是形式上的物權(quán)保障,而不是租賃公司對(duì)外經(jīng)營(yíng)的工具。在損失賠償?shù)挠?jì)算上,是依據(jù)全部欠付租金與租賃物價(jià)值之間的差額,而不是租賃物的占有使用期間,或者說(shuō),與租賃物占用期間無(wú)直接關(guān)聯(lián)。但承租人占用租賃物期間,租賃物的折舊價(jià)值會(huì)發(fā)生變化,這種變化,體現(xiàn)在扣減的租賃物價(jià)值當(dāng)中,與普通租賃合同中承租人占用使用租賃物的租金并不存在完全的對(duì)應(yīng)關(guān)系。(詳見(jiàn)李志剛:《融資租賃若干法律實(shí)務(wù)問(wèn)題》,微信公眾號(hào)“法與思”2017年10月16日推送)
我們認(rèn)為,關(guān)于租賃物占用費(fèi)的問(wèn)題值得進(jìn)一步探討。
案例19:仲利國(guó)際租賃有限公司與洛陽(yáng)永固商品混凝土有限公司、洛陽(yáng)佳一機(jī)電設(shè)備有限公司等融資租賃合同糾紛案(不支持占用費(fèi))
案號(hào):(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第2517號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
系爭(zhēng)租賃合同并未就該段期間的費(fèi)用問(wèn)題作出明確約定,原告的該項(xiàng)訴請(qǐng)缺乏合同依據(jù)。
案例20:仲利國(guó)際租賃有限公司與蘇州赤爾瑪詩(shī)紡織集團(tuán)有限公司、紹興縣奧尼斯特進(jìn)出口有限公司、林月忠、林小中、榮明芹融資租賃合同糾紛案(支持占用費(fèi))
案號(hào):(2014)長(zhǎng)民二(商)初字第3770號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
基于公平原則,被告還應(yīng)當(dāng)支付原告自合同終止日至租賃物實(shí)際返還日止的占用費(fèi),具體計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)原告主張按合同約定的租金標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算并無(wú)不當(dāng),但占用費(fèi)總額不能超過(guò)被告的剩余租金。
(六)保證金應(yīng)當(dāng)如何抵扣
隨著融資租賃業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新,各種名稱(chēng)和形式的保證金被約定在融資租賃合同中,但最主要的爭(zhēng)議仍然是保證金如何抵扣的問(wèn)題。對(duì)于合同有約定的,應(yīng)當(dāng)按照合同約定,對(duì)于合同未約定的,法院可以參照《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ǘ返?1條所規(guī)定的順序抵扣。
1. 出租人在權(quán)利未得到救濟(jì)的情況下,保證金作為違約金不予退還
案例21:恒信金融租賃有限公司與江蘇旭日軸承有限公司、寧波旭日西爾沃軸承有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2013)黃浦民五(商)初字第11098號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
關(guān)于承租人提出融資租賃公司已收取的保證金應(yīng)抵沖相應(yīng)租金的抗辯主張,本院認(rèn)為,按照系爭(zhēng)《融資租賃合同》約定,在承租人發(fā)生違約情形時(shí),全額租賃保證金作為違約金不予退還,故在融資租賃公司權(quán)利未得到救濟(jì)的情況下,其依照合同約定無(wú)義務(wù)將租賃保證金返還承租人或作為逾期未付租金抵扣。
2. 保證金應(yīng)首先清償逾期利息
案例22:海通恒信國(guó)際租賃有限公司與湖北駿騰發(fā)自動(dòng)焊接裝備有限公司、劉學(xué)明融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0101民初18265號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
承租人支付的租賃保證金應(yīng)根據(jù)雙方對(duì)承租人支付的款項(xiàng)清償順序的約定,在租賃期限屆滿時(shí)首先清償逾期利息、剩余金額再?gòu)氖S嗳孔饨鹬杏枰钥鄢?/p>
3. 保證金應(yīng)抵扣已到期未付租金,剩余抵扣違約金
案例23:仲利國(guó)際租賃有限公司與南通文賢紡織品有限公司、叢徐兵、叢昌盛、秦國(guó)珍、叢昌林融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第4182號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
依據(jù)合同約定,承租人出現(xiàn)逾期付款時(shí),融資租賃公司得由保證金直接扣除。但融資租賃公司并未進(jìn)行抵扣,且無(wú)息占有該部分資金,并以此計(jì)算違約金,不當(dāng)加重了承租人的負(fù)擔(dān)。因此,融資租賃公司訴請(qǐng)的已到期未付租金由保證金完全抵扣,剩余部分用于抵扣違約金。
4. 部分支持出租人沒(méi)收保證金的訴訟請(qǐng)求
案例24:深圳市創(chuàng)世紀(jì)機(jī)械有限公司與一銀國(guó)際租賃有限公司、上海金厝銀迎模具有限公司等融資租賃合同糾紛二審民事判決書(shū)
案號(hào):(2014)滬二中民六(商)終字第92號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
按照系爭(zhēng)售后回租合同的約定,租賃保證金實(shí)為上海金厝公司為履約向一銀租賃公司提供的金錢(qián)擔(dān)保,一銀租賃公司在向上海金厝公司支付租賃物受讓款時(shí)予以扣存并無(wú)不當(dāng)。由于上海金厝公司出現(xiàn)逾期付租的違約行為,一銀租賃公司依據(jù)系爭(zhēng)售后回租合同的約定有權(quán)予以罰沒(méi),同時(shí),原審法院在考慮上海金厝公司具體違約情節(jié)的基礎(chǔ)上酌情將罰沒(méi)的租賃保證金從30萬(wàn)元減至15萬(wàn)元,剩余保證金用于抵充未付租金,亦無(wú)不當(dāng)。
(七)約定的回購(gòu)條件是否成就
融資租賃交易中所謂的回購(gòu),主要是指出租人與出賣(mài)人等第三方約定,一旦融資租賃合同關(guān)系中的承租人發(fā)生未按約支付租金等違約情形時(shí),則由出賣(mài)人等第三方向出租人支付約定的回購(gòu)價(jià)款,出租人向出賣(mài)人等第三方轉(zhuǎn)讓租賃設(shè)備所有權(quán)等讓渡融資租賃合同項(xiàng)下出租人權(quán)利的交易行為。實(shí)務(wù)中主要有兩大爭(zhēng)議:一是回購(gòu)條件是否成就,二是回購(gòu)價(jià)格如何約定。
案例25:西安航空發(fā)動(dòng)機(jī)集團(tuán)機(jī)電石化設(shè)備有限公司、西安航空發(fā)動(dòng)機(jī)(集團(tuán))有限公司與中航國(guó)際租賃有限公司融資租賃合同糾紛二審民事判決書(shū)
案號(hào):(2015)滬二中民六(商)終字第131號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
首先,出賣(mài)人承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任應(yīng)以回購(gòu)合同有效訂立為基礎(chǔ)。《回購(gòu)補(bǔ)充協(xié)議》對(duì)《回購(gòu)合同》的生效條件進(jìn)行了變更,安慶比雷福公司已經(jīng)支付了相應(yīng)的保證金、零期租金,與中航租賃公司簽訂了抵押合同并辦理了土地使用權(quán)抵押登記,符合《回購(gòu)補(bǔ)充協(xié)議》有關(guān)生效條件的約定。故中航租賃公司與西安航空機(jī)電公司之間訂立的回購(gòu)合同已經(jīng)生效。
其次,出賣(mài)人承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任應(yīng)以約定的回購(gòu)條件已經(jīng)成就為前提。《回購(gòu)合同》約定承租人未按融資租賃合同約定清償?shù)狡谧饨鸹蚬芾碣M(fèi)并拖欠達(dá)三個(gè)月的,出租人有權(quán)要求出賣(mài)人立即履行回購(gòu)義務(wù),一次性全額支付回購(gòu)價(jià)款。中航租賃公司提供的證據(jù)能夠證明安慶比雷福公司欠付租金及相關(guān)費(fèi)用的事實(shí),且安慶比雷福公司對(duì)欠付租金以及費(fèi)用的事實(shí)沒(méi)有異議。故回購(gòu)條件已經(jīng)成就,西安航空機(jī)電公司應(yīng)當(dāng)按約定履行回購(gòu)義務(wù)。
案例26:恒信金融租賃有限公司與江蘇旭日軸承有限公司、寧波旭日西爾沃軸承有限公司等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2013)黃浦民五(商)初字第11098號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
《承諾函》約定,新思維公司應(yīng)在設(shè)備回收完畢5天內(nèi)將全額回購(gòu)款支付給原告。本案中承租人拖欠租金未付的事實(shí)各方已確認(rèn),《承諾函》約定的回購(gòu)啟動(dòng)條件已經(jīng)成就。但由于《承諾函》亦明確了回購(gòu)價(jià)款的支付條件,即回購(gòu)標(biāo)的物回收完成,而本案中租賃設(shè)備仍由承租人占用、使用,并未回收完畢,故新思維公司履行支付回購(gòu)價(jià)款義務(wù)的條件尚未成就。
案例27:河南遠(yuǎn)航包裝機(jī)械有限公司與上海電氣租賃有限公司融資租賃合同糾紛二審民事判決書(shū)
案號(hào):(2016)滬02民終9448號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
《回購(gòu)協(xié)議》中對(duì)回購(gòu)價(jià)格明確約定為逾期租金、全部未到期租金及其他應(yīng)付未付款項(xiàng),具體金額以租賃公司發(fā)出的書(shū)面通知為準(zhǔn),而租賃公司于2015年6月18日發(fā)給遠(yuǎn)航公司的函中明確回購(gòu)價(jià)款包括全部到期、未到期租金2,681,510元,租賃物殘值轉(zhuǎn)讓費(fèi)1,000元,違約金533,000元,遲延履行金截止2015年6月17日計(jì)285,473.71元,截止2015年6月17日的處置費(fèi)用65,591.4元。故遠(yuǎn)航公司主張回購(gòu)價(jià)款中不應(yīng)包括遲延履行金和違約金,缺乏事實(shí)依據(jù)。
(八)出租人主張承租人支付留購(gòu)價(jià)是否一定應(yīng)予支持
許多融資租賃合同約定,在融資租賃期間租賃物所有權(quán)歸出租人,融資租賃期限屆滿后承租人有權(quán)選擇支付一定名義購(gòu)買(mǎi)價(jià)(或留購(gòu)價(jià))并獲得租賃物所有權(quán)。對(duì)此我們認(rèn)為可以從兩方面理解,一方面,支付留購(gòu)價(jià)獲得租賃物所有權(quán)系承租人的選擇權(quán),是否行使由承租人決定;另一方面,在承租人未選擇購(gòu)買(mǎi)租賃物時(shí),出租人無(wú)權(quán)要求承租人支付購(gòu)買(mǎi)價(jià)。實(shí)務(wù)中,還有一種情況,即出租人在訴請(qǐng)主張返還租賃物的同時(shí),是否有權(quán)要求承租人支付留購(gòu)價(jià),法院對(duì)此給予了否定答復(fù)。
案例28:三井住友融資租賃(中國(guó))有限公司上海分公司與上海展德模塑有限公司、王圣意等融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)黃浦民五(商)初字第4361號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
因《融資租賃合同》中約定“租賃期滿且承租方支付了合同下的所有債務(wù)后,承租方有權(quán)行使合同下承租方擁有的購(gòu)買(mǎi)租賃物的選擇權(quán)……”,現(xiàn)融資租賃公司并無(wú)證據(jù)證明承租人行使了購(gòu)買(mǎi)租賃物的選擇權(quán),故融資租賃公司主張承租人支付購(gòu)買(mǎi)選擇權(quán)金額不予支持。
案例29:上海和鷹融資租賃有限公司與河南萬(wàn)家歡樂(lè)紡織服裝有限公司、河南德成紡織服裝服務(wù)有限公司融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0115民初15816號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
就留購(gòu)價(jià)款部分,本院認(rèn)為,根據(jù)涉案《融資租賃合同》第11.2條的約定,被告萬(wàn)家公司向原告支付留購(gòu)價(jià)款后,方可以取得租賃物的所有權(quán),現(xiàn)原告已經(jīng)主張收回涉案租賃物,故原告要求被告萬(wàn)家公司支付租賃物留購(gòu)價(jià)的主張,本院不予支持。
(九)租賃物存在質(zhì)量問(wèn)題是否影響承租人的租金支付義務(wù)
《合同法》第244條規(guī)定“租賃物不符合約定或者不符合使用目的的,出租人不承擔(dān)責(zé)任,但承租人依賴出租人的技能確定租賃物或者出租人干預(yù)選擇租賃物的除外。”根據(jù)該規(guī)定,只有當(dāng)承租人依賴出租人的技能確定租賃物或者出租人干預(yù)選擇租賃物的情況下,承租人才有可能要求出租人承擔(dān)一定責(zé)任。同時(shí),如果融資租賃合同明確就租賃物的質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行約定,排除了出租人對(duì)租賃物質(zhì)量的責(zé)任,可以更好的保護(hù)出租人的利益。
案例30:富士施樂(lè)租賃(中國(guó))有限公司與福州探啟文化傳播有限公司融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2016)滬0101民初31658號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
本案中承租人并無(wú)證據(jù)證明承租人選擇本案所涉租賃設(shè)備系依賴融資租賃公司的技能,也無(wú)證據(jù)證明融資租賃公司對(duì)承租人選擇租賃設(shè)備進(jìn)行了干預(yù),故融資租賃公司對(duì)租賃設(shè)備的質(zhì)量問(wèn)題不承擔(dān)責(zé)任,即租賃設(shè)備是否存在質(zhì)量問(wèn)題并不影響承租人對(duì)融資租賃公司的租金支付義務(wù)。關(guān)于租賃設(shè)備的質(zhì)量問(wèn)題,承租人應(yīng)通過(guò)合法途徑與設(shè)備供應(yīng)商另行解決。
案例31:遠(yuǎn)東國(guó)際租賃有限公司與輝縣市中醫(yī)院融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)浦民六(商)初字第1740號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
關(guān)于被告稱(chēng)因未取得相應(yīng)資質(zhì)而無(wú)法使用租賃設(shè)備,本院認(rèn)為,被告向原告出具的《租賃物件驗(yàn)收合格確認(rèn)書(shū)》已確認(rèn)涉案租賃設(shè)備已安裝驗(yàn)收合格,可以正式投入使用,被告的主張沒(méi)有事實(shí)依據(jù);且《融資租賃合同》、《購(gòu)買(mǎi)合同》均明確涉案租賃設(shè)備系被告自主選定,即便確如被告所稱(chēng)其因無(wú)資質(zhì)而不能使用,亦是被告自身原因造成,不應(yīng)影響其在《融資租賃合同》項(xiàng)下依約支付租金的義務(wù)。
案例32:法興(上海)融資租賃有限公司與凌永富、洪小潔融資租賃合同糾紛案
案號(hào):(2015)長(zhǎng)民二(商)初字第6063號(hào)
法院裁判意見(jiàn):
根據(jù)合同約定,即使供貨商交付的租賃物存在質(zhì)量瑕疵等,出租人對(duì)承租人由此遭受的損失也不承擔(dān)任何責(zé)任,承租人有權(quán)直接向供貨商提出索賠;而根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),承租人對(duì)出賣(mài)人行使索賠權(quán),不影響其履行融資租賃合同項(xiàng)下支付租金的義務(wù)。
五、給融資租賃公司的建議
(一)完善融資租賃合同條款
融資租賃合同是出租人向承租人主張權(quán)利的主要依據(jù),完善的合同條款是保障權(quán)利的第一要素。結(jié)合司法實(shí)踐,出租人有必要從兩方面完善合同條款,一方面是法律或司法解釋規(guī)定合同約定優(yōu)先的事項(xiàng),另一方面是實(shí)務(wù)中的其他重要事項(xiàng)。
法律和司法解釋規(guī)定合同約定優(yōu)先的事項(xiàng),主要包括關(guān)于租賃物所有權(quán)的約定(《合同法》第242條、第250條及《融資租賃解釋》第4條、第10條)、關(guān)于租賃期間屆滿租賃物的約定(《合同法》第250條)、關(guān)于租賃物保管及維修義務(wù)約定(《融資租賃解釋》第7條)、關(guān)于租金的約定(《合同法》第243條、關(guān)于租賃物價(jià)值約定(《融資租賃解釋》第23條),以及承租人占有租賃物期間租賃物毀損、滅失情況下租金的約定(《融資租賃解釋》第7條)。
關(guān)于法律和司法解釋規(guī)定合同約定優(yōu)先的事項(xiàng),實(shí)務(wù)中融資租賃合同一般都會(huì)有相關(guān)約定,但實(shí)務(wù)中出租人尚需注意以下重要事項(xiàng):
1. 租賃物特征是否必須明確約定
由于融資租賃的租賃物是特定的,是否一定需要在合同中明確約定租賃物的特征或標(biāo)志(比如機(jī)身編號(hào)),我們認(rèn)為需要根據(jù)不同情況分析。一種情形下,如果租賃物的機(jī)身編碼清晰完整易于識(shí)別,那么有助于明確租賃物,特別是存在多臺(tái)型號(hào)相同的租賃物時(shí),出租人主張權(quán)利時(shí)對(duì)租賃物的指向也比較容易確定。另一種情形下,出租人還要考慮到融資租賃期間承租人可能惡意損毀租賃物特征或標(biāo)志以進(jìn)行重復(fù)融資,一旦特征或標(biāo)志被毀損,出租人將難以證明相關(guān)的設(shè)備就是租賃物,從而給維權(quán)造成困難。因此,我們認(rèn)為,租賃物的特征很重要,但需要根據(jù)是否有利于將來(lái)維權(quán)以確定是否在合同中進(jìn)行明確。
2. 保證金的相關(guān)約定
無(wú)論是在融資租賃合同中設(shè)置保證金條款還是另行簽署專(zhuān)門(mén)的保證金協(xié)議,至少應(yīng)當(dāng)包括以下幾方面的內(nèi)容:
一是保證金的支付方式,若采取抵扣的方式支付保證金(比如直租中承租人向租賃物的出賣(mài)人支付部分款項(xiàng)以抵扣應(yīng)付給出租人的保證金,或售后回租中直接在租賃物購(gòu)買(mǎi)款中抵扣保證金),則務(wù)必通過(guò)書(shū)面形式明確約定;
二是保證金的支付時(shí)間,尤其是部分融資租賃合同約定生效條件之一為承租人支付完畢保證金;
三是保證金的保管及其利息,出租人是否可以自由支配、使用保證金,是否產(chǎn)生利息及其計(jì)算標(biāo)準(zhǔn);
四是按照何種順序或條件抵扣租金、違約金或其他費(fèi)用,比如實(shí)踐中有些合同約定當(dāng)承租人違約的情況下,出租人可以用租賃保證金來(lái)沖抵欠付的租金費(fèi)用或違約金,另外也有些合同約定保證金只有在合同期滿或提前解除合同后方能用于抵扣租金、違約金或其他費(fèi)用,兩者具有本質(zhì)的區(qū)別;
五是保證金抵扣租金、違約金或其他費(fèi)用之后出租人的救濟(jì)途徑,比如要求承租人限期補(bǔ)足、解除合同、加速到期;
六是保證金的沒(méi)收問(wèn)題,即承租人違約后,出租人能否沒(méi)收保證金。
3. 合同解除后至租賃物實(shí)際返還期間的占用費(fèi)或?qū)嶋H使用費(fèi)問(wèn)題
實(shí)踐中,出租人主張解除合同、返還租賃物獲得法院支持后,承租人并不會(huì)立即返還租賃物,因此從合同解除后至租賃物實(shí)際返還存在一段時(shí)間差。如果承租人對(duì)這段時(shí)間差不承擔(dān)任何責(zé)任,相當(dāng)于免費(fèi)使用租賃物,承租人缺乏及時(shí)返還租賃物的壓力,出租人的損失可能進(jìn)一步擴(kuò)大。參考房屋租賃合同解除后承租人不返還房屋應(yīng)當(dāng)支付實(shí)際使用費(fèi)的案例,實(shí)踐中部分融資租賃公司在起訴時(shí)向承租人主張“占有使用費(fèi)”或“實(shí)際使用費(fèi)”(計(jì)算方式是按照租賃合同的租金標(biāo)準(zhǔn),計(jì)算期間為合同解除之日到實(shí)際返還之日),有些案例獲得了法院支持,有些案例則被法院以無(wú)合同依據(jù)為由駁回。因此,我們建議出租人在合同中明確約定由承租人承擔(dān)合同解除后至租賃物實(shí)際返還期間的占用費(fèi)或?qū)嶋H使用費(fèi)。
4. 約定合理的違約金利率
在3389份判決書(shū)中,雖然出租人的主要訴求大多得到了法院支持,但大部分出租人主張的違約金都過(guò)高,如果出租人在訴訟中又不主動(dòng)下調(diào)利率,那么一般得不到法院的全部支持。因此,在設(shè)計(jì)違約金條款時(shí)要符合法律規(guī)定。參照《民間借貸規(guī)定》,實(shí)踐中對(duì)于折合年利率超過(guò)24%的違約金,對(duì)超過(guò)部分一般不予支持。
5. 除租金、違約金以外,還應(yīng)明確哪些其他費(fèi)用應(yīng)由承租人承擔(dān)
大部分融資租賃合同均會(huì)約定,因承租人違約導(dǎo)致出租人產(chǎn)生的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等損失由承租人負(fù)擔(dān),但財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保費(fèi)在實(shí)踐中往往被出租人所忽略。除金融租賃公司外,普通的融資租賃公司申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全必須提供擔(dān)保,擔(dān)保方式包括現(xiàn)金擔(dān)保、擔(dān)保公司擔(dān)保或購(gòu)買(mǎi)訴訟財(cái)產(chǎn)保全責(zé)任險(xiǎn),因此可能會(huì)產(chǎn)生擔(dān)保費(fèi)用。如果合同約定該費(fèi)用應(yīng)由承租人承擔(dān),則出租人可在訴訟時(shí)要求承租人賠償,否則法院可能不予支持。我們建議合同切勿寫(xiě)成“訴訟保全服務(wù)費(fèi)”、“保全費(fèi)用”等名稱(chēng),建議明確約定“出租人為申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全提供擔(dān)保而支出的費(fèi)用(包括但不限于向擔(dān)保公司支付的擔(dān)保費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)訴訟財(cái)產(chǎn)保全責(zé)任險(xiǎn)所支付的費(fèi)用及其他合理費(fèi)用)均由承租人負(fù)擔(dān)。”
6. 明確約定司法文書(shū)送達(dá)地址
在我們整理的判決書(shū)中,公告送達(dá)的近50%。因此,如果案件可以不需要公告,將極大降低訴訟時(shí)間成本?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)案件繁簡(jiǎn)分流優(yōu)化司法資源配置的若干意見(jiàn)》第3條規(guī)定,當(dāng)事人在糾紛發(fā)生之前約定送達(dá)地址的,人民法院可以將該地址作為送達(dá)訴訟文書(shū)的確認(rèn)地址。因此,我們建議出租人務(wù)必在融資租賃合同中明確約定司法文書(shū)送達(dá)地址。
(二)回購(gòu)合同或回購(gòu)條款的完善
出租人為擔(dān)保租金債權(quán)的實(shí)現(xiàn),可能在融資租賃合同中設(shè)定回購(gòu)條款,或單獨(dú)與回購(gòu)義務(wù)人簽訂回購(gòu)合同,約定承租人違約時(shí),由回購(gòu)人承擔(dān)購(gòu)回租賃物或債權(quán)的義務(wù)。融資租賃業(yè)務(wù)項(xiàng)下的回購(gòu)合同糾紛中,關(guān)于合同或條款性質(zhì)、當(dāng)事人訴訟地位、是否需要合并訴訟等往往存在爭(zhēng)議,通過(guò)完善合同條款,可以最大化維護(hù)出租人的權(quán)利。
實(shí)務(wù)中的回購(gòu)合同存在兩種形式,一種是出租人、承租人與回購(gòu)人共同簽署的三方回購(gòu)協(xié)議,另一種是僅有出租人和回購(gòu)人簽署的兩方回購(gòu)協(xié)議。這兩種情形均應(yīng)重視以下條款的約定,包括:回購(gòu)義務(wù)人、回購(gòu)對(duì)象(租金債權(quán)還是租賃物)、回購(gòu)條件(什么情況下回購(gòu)條件成就)、回購(gòu)價(jià)格(包括回購(gòu)價(jià)格的計(jì)算、確定)。
(三)嚴(yán)格把控《保證合同》或《擔(dān)保函》簽署環(huán)節(jié)
在不少案件中,保證人的簽名經(jīng)司法鑒定被認(rèn)定為不真實(shí),最終法院判決駁回出租人要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任的訴訟請(qǐng)求。因此,出租人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查保證人的簽字或蓋章,簽字時(shí)必須核實(shí)身份并當(dāng)面簽署。
另外在少部分案件中,雖然保證人的配偶在《保證合同》或《擔(dān)保函》的“配偶”欄簽名,但無(wú)法據(jù)此判斷簽字人具有提供連帶保證責(zé)任的意思表示,出租人要求簽字人承擔(dān)連帶保證責(zé)任的訴訟請(qǐng)求無(wú)法獲得支持〔如浦東法院所作出的(2014)浦民六(商)初字第5389號(hào)民事判決)。對(duì)此,若出租人要求保證人的配偶一并承擔(dān)保證責(zé)任的,其配偶就應(yīng)當(dāng)在“保證人”而非“配偶”欄簽名。
(四)關(guān)于租賃物的選定
根據(jù)《合同法》第237條的規(guī)定,融資租賃交易具有融資和融物的雙重屬性,缺一不可。在融資租賃法律關(guān)系中,至少存在買(mǎi)賣(mài)和租賃兩層法律關(guān)系,即出租人按照承租人的意愿購(gòu)買(mǎi)租賃物,出租人向承租人出租租賃物,租賃物的存在貫穿于整個(gè)交易過(guò)程。在承租人違約時(shí),出租人可行使取回權(quán),因此租賃物還起到融資租賃交易的擔(dān)保作用。
1. 不動(dòng)產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)中,出租人需為不動(dòng)產(chǎn)登記產(chǎn)權(quán)人
以不動(dòng)產(chǎn)為租賃物的交易中,由于融資租賃法律關(guān)系的本質(zhì)要求,出租人必須為租賃物的登記所有權(quán)人。若不動(dòng)產(chǎn)因違反行政規(guī)章等無(wú)法將所有權(quán)由出賣(mài)人變更登記為出租人,那么出租人實(shí)際未取得租賃物的所有權(quán),無(wú)法將租賃物出租予承租人。在這樣的融資租賃交易中,由于出租人無(wú)法取回租賃物,租賃物無(wú)法滿足為交易提供擔(dān)保的要求。一旦交易發(fā)生爭(zhēng)議訴至法院,法院很可能認(rèn)定僅有“融資”,沒(méi)有“融物”,進(jìn)而否定融資租賃法律關(guān)系。
此外,現(xiàn)行的《內(nèi)資融資租賃企業(yè)管理辦法》、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》等規(guī)定關(guān)于融資租賃物的范圍并不是非常明確,實(shí)踐中對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)能否作為融資租賃的租賃物還存在一定爭(zhēng)議。因此,敘作不動(dòng)產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)還需謹(jǐn)慎。
但不可否認(rèn),目前基礎(chǔ)設(shè)施的融資租賃業(yè)務(wù)借助PPP項(xiàng)目的發(fā)展已初具規(guī)模,該類(lèi)項(xiàng)目的承租人多為信譽(yù)較好的大型國(guó)有企業(yè),具有穩(wěn)定的回款能力及提供地方隱性背書(shū)的可能。針對(duì)此類(lèi)基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)融資租賃項(xiàng)目,建議融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物的盡職調(diào)查,并適當(dāng)引入第三方對(duì)租賃物進(jìn)行估值,且注意合理安排回購(gòu)措施,以有效降低該類(lèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2. 動(dòng)產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)中,租賃物須為獨(dú)立物,且具備可回收的特性
動(dòng)產(chǎn)融資租賃的租賃物的獨(dú)立性需要從買(mǎi)賣(mài)和租賃兩方面加以注意。
買(mǎi)賣(mài)環(huán)節(jié),租賃物必需是獨(dú)立的物,具備可轉(zhuǎn)讓性。若租賃物難謂物權(quán)法上“獨(dú)立的物”、不能夠單獨(dú)轉(zhuǎn)讓?zhuān)敲捶ㄔ汉芸赡軙?huì)認(rèn)定租賃物不符合《物權(quán)法》關(guān)于轉(zhuǎn)讓標(biāo)的物的規(guī)定,出租人根本無(wú)法取得租賃物的所有權(quán),無(wú)法達(dá)到融資租賃既“融資”又“融物”的要求,從而認(rèn)定融資租賃關(guān)系不能成立。
出租環(huán)節(jié),出租人向承租人交付租賃物以后,租賃物需一直保持獨(dú)立物的屬性。例如,若租賃物系“裝修材料”等,在交付且裝修完畢后即附合于不動(dòng)產(chǎn),從而成為不動(dòng)產(chǎn)的成分,喪失其獨(dú)立作為物的資格。簡(jiǎn)言之,這些“物”將因附合而滅失,不再具有返還之可能性,因此無(wú)法作為租賃的標(biāo)的物。
3. 特殊動(dòng)產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)中,租賃物所有權(quán)需對(duì)外公示
與不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)以登記為準(zhǔn)不同,特殊動(dòng)產(chǎn)(比如汽車(chē))雖然需要到相關(guān)部門(mén)辦理登記,但其所有權(quán)以交付作為所有權(quán)轉(zhuǎn)移的生效要件,登記僅為對(duì)抗要件。根據(jù)《融資租賃解釋》第9條之規(guī)定,特殊動(dòng)產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)中出租人有必要通過(guò)登記公示其對(duì)租賃物的所有權(quán),以對(duì)抗第三人。
4. 對(duì)于特殊融資租賃物,需要謹(jǐn)慎開(kāi)展業(yè)務(wù)
除一般的不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)、特殊動(dòng)產(chǎn)以外,實(shí)踐中還有以軟件、技術(shù)等作為租賃物的融資租賃交易?!锻馍掏顿Y租賃業(yè)管理辦法》第6條中對(duì)于軟件和技術(shù)作為租賃物提出要求,即“動(dòng)產(chǎn)和交通工具附帶的軟件、技術(shù)等無(wú)形資產(chǎn),但附帶的無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值不得超過(guò)租賃財(cái)產(chǎn)價(jià)值的二分之一”,該規(guī)定僅適用于外商投資企業(yè),對(duì)于內(nèi)資企業(yè)將軟件和技術(shù)作為租賃物尚未明確禁止。
實(shí)踐中,比較主流的觀點(diǎn)認(rèn)為軟件和技術(shù)附屬于動(dòng)產(chǎn)上,可以與該動(dòng)產(chǎn)一并作為融資租賃物,但是單獨(dú)的軟件和技術(shù)是不能作為融資租賃物的。然而,仍有部分觀點(diǎn)認(rèn)為軟件和技術(shù)的使用仍需要通過(guò)許可使用和轉(zhuǎn)讓的途徑來(lái)解決,不能通過(guò)融資租賃交易來(lái)實(shí)現(xiàn),即軟件和技術(shù)不能作為融資租賃物。因此,出租人從事技術(shù)和軟件的融資租賃業(yè)務(wù)時(shí),仍需要謹(jǐn)慎作出選擇。
(五)售后回租業(yè)務(wù)中深入調(diào)查租賃物的現(xiàn)狀及權(quán)屬狀況
租賃物對(duì)出租人權(quán)利保障的重要性不言而喻,出租人在融資租賃業(yè)務(wù)中應(yīng)全程把控租賃物的狀況。特別是在售后回租業(yè)務(wù)中,租賃物的權(quán)屬狀況往往直接決定融資租賃法律關(guān)系是否成立,甚至直接決定出租人的訴訟請(qǐng)求能否獲得法院支持,因此出租人應(yīng)深入調(diào)查租賃物的現(xiàn)狀及權(quán)屬狀況。
首先,出租人必須實(shí)地調(diào)查租賃物狀況,確認(rèn)擬購(gòu)買(mǎi)的承租人所有的租賃物是否存在,其使用、運(yùn)行狀況如何,租賃物上是否存在其他權(quán)利人的權(quán)利標(biāo)識(shí)。特別是要仔細(xì)查看租賃物有無(wú)銘牌改裝、涂改痕跡,或者機(jī)身有無(wú)其他涂改痕跡,預(yù)防承租人將第三人享有抵押權(quán)或所有權(quán)的設(shè)備進(jìn)行售后回租。
其次,出租人應(yīng)仔細(xì)審查承租人提供的租賃物發(fā)票原件、購(gòu)買(mǎi)合同原件、貨款支付記錄等原始憑證。審查時(shí),應(yīng)注意發(fā)票是否真實(shí)、發(fā)票原件上是否有加蓋其他權(quán)利人的印章或標(biāo)識(shí)、原始購(gòu)買(mǎi)合同所約定的租賃物與現(xiàn)場(chǎng)的租賃物是否一致(核對(duì)生產(chǎn)商、設(shè)備型號(hào)、機(jī)身編號(hào)等)、銷(xiāo)售方是否對(duì)租賃物保留所有權(quán)、承租人是否已經(jīng)全額支付貨款等。
再次,調(diào)查租賃物有無(wú)租賃登記、抵押登記信息。目前我國(guó)雖然在法律層面尚未統(tǒng)一規(guī)定動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬公示系統(tǒng),但動(dòng)產(chǎn)抵押、動(dòng)產(chǎn)融資租賃均有相應(yīng)的公示系統(tǒng)。出租人至少應(yīng)當(dāng)完成三個(gè)方面的查詢:一是至承租人所在的工商行政管理部門(mén)查詢承租人的動(dòng)產(chǎn)抵押登記情況(或登錄國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢);二是訪問(wèn)中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬統(tǒng)一登記系統(tǒng)進(jìn)行查詢;三是訪問(wèn)商務(wù)部全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息服務(wù)網(wǎng)登記租賃物公示信息查詢系統(tǒng)進(jìn)行查詢。
(六)針對(duì)租賃物的監(jiān)控
在融資租賃交易中,出租人交付租賃物以后應(yīng)加強(qiáng)對(duì)租賃物的監(jiān)控,確保租賃物的所有權(quán)歸屬,以及排除善意第三人的存在。
前文已經(jīng)提及,對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)租賃物,應(yīng)當(dāng)確保租賃物登記所有權(quán)人為出租人,這樣可以比較有效地防止承租人轉(zhuǎn)移租賃物或設(shè)立其他物權(quán)。實(shí)踐中,對(duì)大量沒(méi)有所有權(quán)登記機(jī)關(guān)的機(jī)械設(shè)備及其他無(wú)所有權(quán)登記機(jī)關(guān)的動(dòng)產(chǎn)而言,占有是所有權(quán)的主要公示方式,在承租人處分租賃物時(shí),受讓人可以根據(jù)善意取得制度取得租賃物的所有權(quán)或其他物權(quán);但對(duì)出租人而言,其租金債權(quán)的物權(quán)保障存在一定風(fēng)險(xiǎn)。我們建議出租人同時(shí)采取以下多種方式加強(qiáng)對(duì)租賃物的監(jiān)控:
1. 在租賃物的明顯位置進(jìn)行標(biāo)識(shí)
為防止承租人擅自處置租賃物,出租人可以在機(jī)器設(shè)備等租賃物的關(guān)鍵位置進(jìn)行標(biāo)識(shí),例如噴漆、張貼標(biāo)簽等。如果具備相應(yīng)條件,出租人還可以在租賃物顯著位置焊接銘牌用于標(biāo)識(shí)對(duì)租賃物的所有權(quán),防止承租人惡意涂改或撕毀標(biāo)識(shí)。同時(shí),出租人還應(yīng)定期回訪,留取租賃物現(xiàn)場(chǎng)狀況的照片或視頻。一旦租賃物所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議,現(xiàn)場(chǎng)回訪的照片和視頻可以作為證明租賃物所有權(quán)的輔助證據(jù)。
2. 辦理租賃物抵押權(quán)登記
《融資租賃解釋》第9條規(guī)定,出租人授權(quán)承租人將租賃物抵押給出租人并在登記機(jī)關(guān)依法辦理抵押權(quán)登記的,可以對(duì)抗第三人。故,在租賃物的所有權(quán)無(wú)法定登記機(jī)關(guān)的情況下,出租人可以在租賃物上設(shè)定自己為抵押權(quán)人的抵押權(quán),其主要目的在于公示權(quán)利歸屬和對(duì)抗第三人,該抵押權(quán)的存在并不否定融資租賃法律關(guān)系,能夠獲得法院支持。值得注意的是,個(gè)別地方車(chē)管所不予辦理此類(lèi)抵押登記,因此需要事先溝通確認(rèn)好能否辦理。
3. 辦理融資租賃交易登記
根據(jù)《融資租賃解釋》,出租人還可以在相關(guān)機(jī)構(gòu)辦理融資租賃交易登記,若第三人在購(gòu)買(mǎi)租賃物或設(shè)立他物權(quán)時(shí)未查詢?nèi)谫Y租賃交易登記,則不能善意取得租賃物所有權(quán)。因此,出租人在融資租賃交易過(guò)程中,應(yīng)及時(shí)辦理和查詢?nèi)谫Y租賃交易登記。目前,雖然《融資租賃解釋》沒(méi)有明確登記平臺(tái),但有兩個(gè)主流的登記網(wǎng)站:一個(gè)是由人民銀行征信中心開(kāi)發(fā)運(yùn)行的融資租賃登記公示系統(tǒng),在中登網(wǎng)的動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記平臺(tái)的框架下提供融資租賃登記、查詢和證明驗(yàn)證服務(wù),為租賃公司提供租賃登記服務(wù);另一個(gè)是商務(wù)部開(kāi)發(fā)的融資租賃業(yè)務(wù)登記系統(tǒng),商務(wù)部要求其監(jiān)管的內(nèi)資試點(diǎn)租賃公司及備案外資租賃公司必須在其系統(tǒng)上對(duì)租賃業(yè)務(wù)及租賃物進(jìn)行登記。
4. 其他比較有效的監(jiān)控措施
對(duì)于直租模式中,出租人向供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)租賃物,留取租賃物購(gòu)買(mǎi)發(fā)票自不必說(shuō)。對(duì)于售后回租模式中,承租人自廠商處購(gòu)買(mǎi)租賃物,并持有發(fā)票,出租人在融資租賃交易中,可以要求承租人交付發(fā)票原件,并在發(fā)票上加蓋印章或標(biāo)識(shí)(比如加蓋“所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至XX融資租賃公司”),以明確租賃物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移,若承租人不愿交付發(fā)票原件的,出租人可以在發(fā)票原件上作出標(biāo)識(shí),以明確租賃物的所有權(quán)。
如果租賃物屬于固定的機(jī)械設(shè)備的,出租人可以在現(xiàn)場(chǎng)安裝監(jiān)控設(shè)備,遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)監(jiān)控租賃物的狀況。遠(yuǎn)程監(jiān)控在技術(shù)上并不存在障礙,在經(jīng)濟(jì)上成本也不高,但是在效果上可以實(shí)時(shí)監(jiān)控租賃物情況,值得出租人推廣使用。
對(duì)于汽車(chē)等特殊動(dòng)產(chǎn)的融資租賃業(yè)務(wù),出租人可以在租賃物隱蔽處安裝GPS等定位裝置,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)租賃物的位置,以實(shí)現(xiàn)對(duì)租賃物的有效監(jiān)控。出租人除了依照《融資租賃解釋》辦理抵押登記以外,還可以要求承租人交付行政機(jī)關(guān)出具的所有權(quán)登記證明文件,以確??梢詫?duì)抗善意第三人。
(七)確保融資租賃合同性質(zhì)確定且效力穩(wěn)定
1. 嚴(yán)格審查租賃物屬性,謹(jǐn)慎開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)
如前所屬,租賃物的選定至關(guān)重要。在理論和實(shí)務(wù)中,房產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)、權(quán)利(如收費(fèi)權(quán)、商標(biāo)權(quán)等)、單純的軟件和技術(shù)能否作為租賃物,理論與實(shí)務(wù)中存在較大爭(zhēng)議。融資租賃公司在審查租賃物屬性時(shí),應(yīng)當(dāng)予以謹(jǐn)慎。對(duì)于裝修材料等租賃物,由于在交付后會(huì)發(fā)生物權(quán)的消滅,無(wú)法達(dá)到回收租賃物的目的,有可能被法院認(rèn)定為“僅有融資沒(méi)有融物”,融資租賃公司應(yīng)拒絕承租人的融資租賃申請(qǐng),避免發(fā)生無(wú)租賃物所有權(quán)擔(dān)保的情況。
同樣,對(duì)于合格的租賃物,在交易過(guò)程中也應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查租賃物的存放地、數(shù)量、質(zhì)量等詳細(xì)信息,并制作租賃物清單等,完善業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作,避免虛假租賃物帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。
2. 重視交接清單的重要性
無(wú)論是直租還是售后回租業(yè)務(wù),在租賃物的交付環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)將交接清單作為交易的必要性文件。尤其應(yīng)當(dāng)注意,交接清單不僅承載租賃物交付的功能,還應(yīng)當(dāng)起到雙方依此驗(yàn)收租賃物的數(shù)量、質(zhì)量的功能,避免后期承租人就租賃物的數(shù)量、質(zhì)量再提出異議。
3. 融資租賃交易模式要清晰
在交易模式上,出租人應(yīng)當(dāng)選擇與實(shí)際相符的交易模式。在直租模式中,應(yīng)當(dāng)由出租人從供應(yīng)商處購(gòu)買(mǎi)租賃物,然后出租予承租人,并可約定登記在承租人名下,避免出現(xiàn)在融資租賃交易前租賃物已經(jīng)登記于承租人名下的情況的出現(xiàn),否則雖然合同約定為直租模式,但事實(shí)上卻是售后回租,可能影響法院對(duì)融資租賃合同效力的認(rèn)定。
4. 融資租賃期間變更產(chǎn)權(quán)登記應(yīng)謹(jǐn)慎
在二中院審理的(2016)滬02民終6579號(hào)融資租賃合同糾紛一案中,出租人在融資租賃合同履行期間將原本登記在出租人名下的車(chē)輛,過(guò)戶登記至承租人名下,且雙方未對(duì)租賃物的所有權(quán)、融資租賃合同的履行簽署任何文件進(jìn)行約定。法院認(rèn)為,車(chē)輛過(guò)戶登記導(dǎo)致所有權(quán)發(fā)生變更,融資租賃關(guān)系已經(jīng)不成立,并且不符合售后回租形式。故,在出租人堅(jiān)持其訴訟請(qǐng)求的情況下,法院駁回了其訴訟請(qǐng)求。
我們建議,出租人在融資租賃合同履行期間,一定要確保融資租賃法律關(guān)系的穩(wěn)定。如果租賃物登記的權(quán)利人發(fā)生變更,一方面出租人應(yīng)與承租人就租賃物的所有權(quán)進(jìn)行明確約定,另一方面在起訴時(shí)應(yīng)選擇合適的訴訟方案。
5. 若需辦理抵押登記,合同應(yīng)明確該抵押登記系保護(hù)性登記
售后回租方式的融資租賃交易中,登記的抵押權(quán)與約定的所有權(quán)之間存在表面上的矛盾,有的法院會(huì)認(rèn)定融資租賃公司登記公示為抵押權(quán)人,絕無(wú)可能系租賃物的所有權(quán)人,因此否定融資租賃關(guān)系。為防止司法實(shí)踐中對(duì)于該問(wèn)題產(chǎn)生分歧,建議出租人在抵押合同中明確約定:租賃物所有權(quán)歸屬于出租人,但為防止第三人善意取得租賃物,根據(jù)《融資租賃解釋》的規(guī)定,現(xiàn)授權(quán)承租人作為名義上的所有權(quán)人,協(xié)助向登記部門(mén)辦理抵押登記,對(duì)出租人的所有權(quán)進(jìn)行一定程度的公示。
(八)訴訟策略建議
1. 提前了解管轄法院的審理思路及傾向性意見(jiàn)
從本報(bào)告所研究的判決書(shū)來(lái)看,融資租賃合同糾紛案件的審理法院及審判人員已經(jīng)呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化趨勢(shì)。雖然各法院適用的是同樣的法律和司法解釋?zhuān)窃诰唧w案件審理過(guò)程中,對(duì)這些法律、司法解釋的理解與適用,不同的法院、法官表現(xiàn)出了明顯差異。其中,典型的是各法院對(duì)訴請(qǐng)類(lèi)型四(即“合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并賠償損失”)的處理明顯不同。許多法院對(duì)于出租人主張?jiān)V請(qǐng)類(lèi)型四并不支持,原因主要是租賃物殘值無(wú)法確定導(dǎo)致出租人的損失范圍無(wú)法確定,除非融資租賃合同已就租賃物折舊方式及合同到期后租賃物殘值作出了明確約定,法院通過(guò)合同就足以確定租賃物的殘值。
因此,出租人應(yīng)當(dāng)提前了解管轄法院的審理思路及傾向性意見(jiàn),以及立案流程、保全情況等細(xì)節(jié),謹(jǐn)慎約定或選擇管轄法院。
2. 盡早啟動(dòng)催收措施
我們認(rèn)為,無(wú)論是通過(guò)訴訟、仲裁還是通過(guò)其他方法催收,均宜早不宜遲。一方面,如果不及時(shí)啟動(dòng)催收措施,債務(wù)人的財(cái)務(wù)狀況可能急劇惡化,即使出租人啟動(dòng)訴訟程序,最后履行情況亦不會(huì)太理想;另一方面,若租賃物被其他債權(quán)人先行主張所有權(quán)或抵押權(quán)并獲得生效法律文書(shū)確定,那么出租人起訴要求返還租賃物將難以獲得法院支持。
比如,一中院作出的(2014)滬一中民六(商)終字第375號(hào)民事判決中,因出租人起訴之前,案外人已就租賃物獲得其他法院的生效民事裁定準(zhǔn)予其行使抵押權(quán)并已經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行,故法院認(rèn)為出租人要求承租人返還租賃物的訴請(qǐng)不存在客觀基礎(chǔ),故原審對(duì)該項(xiàng)訴請(qǐng)未予支持并無(wú)不當(dāng)。
3. 私力救濟(jì)取回租賃物時(shí)應(yīng)注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)踐中不少融資租賃公司在維權(quán)時(shí),擅長(zhǎng)通過(guò)私力救濟(jì)方式取回租賃物,甚至部分行業(yè)的融資租賃大部分租賃物都是自行或委托第三方公司取回。該方式比訴訟更為高效,從而可能更好地維護(hù)出租人的權(quán)利。但是凡事都有兩面性,私力救濟(jì)取回租賃物也存在一定風(fēng)險(xiǎn),出租人應(yīng)注意規(guī)避:
第一,若出租人對(duì)租賃物不享有所有權(quán)(比如在售后回租業(yè)務(wù)中租賃物所有權(quán)可能并未發(fā)生轉(zhuǎn)移),但出租人仍從承租人處取回租賃物的,有可能構(gòu)成侵權(quán),給承租人造成損失的還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第二,由于大部分租賃物屬于動(dòng)產(chǎn),如果在租賃期間,第三人根據(jù)《物權(quán)法》第106條的規(guī)定善意取得了租賃物的所有權(quán)或其他物權(quán),此時(shí)出租人若仍強(qiáng)行取回租賃物,則有可能構(gòu)成對(duì)第三人的侵權(quán)。
第三,如果租賃物與承租人或第三人的財(cái)產(chǎn)構(gòu)成添附,即不同所有人的財(cái)產(chǎn)合并在一起,恢復(fù)原狀在事實(shí)上不可能或者在經(jīng)濟(jì)上不合理,形成另一種新形態(tài)的財(cái)產(chǎn),那么出租人不宜取回設(shè)備。
第四,如果租賃物已經(jīng)被其他法院查封、扣押,出租人則不能取回,否則有可能構(gòu)成妨礙民事訴訟的行為,甚至可能構(gòu)成刑事犯罪(涉嫌非法處置查封、扣押財(cái)產(chǎn)罪)。此時(shí)出租人應(yīng)先向查封法院提出保全異議,待法院解除查封后,出租人再行使取回權(quán)。
第五,出租人私力取回并處置租賃物,如果租賃物的處置價(jià)值不符合市場(chǎng)價(jià)值,那么可能引發(fā)承租人對(duì)于損失賠償金額的質(zhì)疑,法院可能會(huì)以出租人私自回收并處置租賃物為由,判決駁回出租人關(guān)于損失賠償?shù)脑V訟請(qǐng)求。
4. 關(guān)注涉及承租人的訴訟,必要時(shí)參與訴訟
目前,越來(lái)越多的承租人通過(guò)多方融資,甚至就同一租賃物向多家融資租賃公司或銀行申請(qǐng)融資。當(dāng)承租人財(cái)務(wù)狀況惡化,履約困難時(shí),就可能存在多方債權(quán)人起訴承租人并對(duì)租賃物主張抵押權(quán)或所有權(quán)。如果出租人未參與其他債權(quán)人起訴承租人的案件,那么在其他案件中法院有可能先于出租人的案件作出判決并對(duì)租賃物的所有權(quán)、抵押權(quán)作出不利于出租人的認(rèn)定。因此,出租人應(yīng)當(dāng)頻繁關(guān)注涉及承租人的訴訟,如果其他案件的審理涉及出租人的租賃物,則出租人應(yīng)當(dāng)及時(shí)以第三人身份參與訴訟。如果其他案件已經(jīng)作出的生效法律文書(shū)損害出租人的權(quán)利,出租人還可以積極嘗試提起第三人撤銷(xiāo)之訴,主張撤銷(xiāo)確有錯(cuò)誤的生效法律文書(shū)。
5. 合理制定并選擇訴訟方案
本報(bào)告第三部分已詳述3389份判決書(shū)的訴訟請(qǐng)求類(lèi)型,從中可見(jiàn),選擇不同的訴訟請(qǐng)求,最終所產(chǎn)生的效果是不一樣的。在不少案件中,由于出租人選擇了錯(cuò)誤的訴訟方案,最終其訴訟請(qǐng)求未獲得法院支持。結(jié)合3389份判決書(shū),我們認(rèn)為出租人在制定訴訟方案時(shí)可以考慮以下因素:
第一,管轄法院的裁判規(guī)則或意見(jiàn)。如前所述,出租人應(yīng)當(dāng)提前了解案件管轄法院的裁判規(guī)則或意見(jiàn),提出符合管轄法院要求的訴訟請(qǐng)求,避免敗訴風(fēng)險(xiǎn)。
第二,承租人的經(jīng)濟(jì)狀況。如果承租人具備支付能力,只是主觀上不愿意支付,出租人可以起訴要求承租人支付全部未付租金。如果承租人的支付能力較差,則建議出租人選擇解除合同、返還租賃物并要求承租人賠償損失。
第三,租賃物的狀況。租賃物的殘值以及是否方便處置,均為出租人在制定訴訟策略時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的重要因素。對(duì)于已基本無(wú)價(jià)值的租賃物,出租人應(yīng)慎重選擇訴請(qǐng)類(lèi)型一(即“合同已經(jīng)到期,出租人主張承租人返還租賃物”)和訴請(qǐng)類(lèi)型三(即“合同未到期,出租人主張解除合同、承租人返還租賃物并支付到期未付租金”)。如果租賃物下落不明或已經(jīng)滅失,那么出租人要求返還租賃物、賠償全部未付租金與租賃物價(jià)值差額的損失,部分法院可能不予支持。對(duì)此,出租人最優(yōu)的訴訟方案應(yīng)當(dāng)是要求承租人支付全部租金。但是,如果出租人已經(jīng)在起訴前通過(guò)自力救濟(jì)取回租賃物,則其取回租賃物的行為可以達(dá)到解除合同的效果,出租人無(wú)權(quán)再要求承租人支付全部未付租金,而只能要求承租人賠償損失。
6. 爭(zhēng)取批量訴訟的可能性,熟悉具體操作問(wèn)題
在3389份判決書(shū)中,我們發(fā)現(xiàn)其實(shí)融資租賃實(shí)踐中許多案件是可以通過(guò)批量訴訟進(jìn)行的。對(duì)于標(biāo)的金額較小、案件事實(shí)較為清楚、法律關(guān)系較為明確的案件,出租人可以考慮向法院申請(qǐng)批量訴訟,以節(jié)約司法資源和訴訟成本。但批量訴訟時(shí),在同一時(shí)間段內(nèi)法院的工作量必然增加,因此出租人應(yīng)當(dāng)主動(dòng)為法院分擔(dān)部分工作,比如事先準(zhǔn)備起訴狀、證據(jù)清單的電子文檔,以提高法院的辦案效率。
7. 有選擇地辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書(shū)公證
通過(guò)辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書(shū)公證,出租人在承租人違約時(shí)可不經(jīng)訴訟而向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)行證書(shū),并憑公證書(shū)、執(zhí)行證書(shū)向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。相比較平均長(zhǎng)達(dá)近4個(gè)月的一審審理期限而言,強(qiáng)制執(zhí)行公證制度有利于節(jié)約時(shí)間成本,提高清收效率。但對(duì)于融資租賃合同能否辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證一直存在爭(zhēng)議。2017年7月13日發(fā)布并實(shí)施的《最高人民法院、司法部、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于充分發(fā)揮公證書(shū)的強(qiáng)制執(zhí)行效力服務(wù)銀行金融債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》(司發(fā)通〔2017〕76號(hào))第1條第1項(xiàng)明確,公證機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)中所簽署的符合《公證法》第37條規(guī)定的融資租賃合同等各類(lèi)融資合同賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力。
事實(shí)上,全國(guó)各地已有不少公證機(jī)構(gòu)為融資租賃合同辦理了賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證,并且大部分已經(jīng)獲得法院認(rèn)可。出租人可以選擇債權(quán)債務(wù)關(guān)系比較明確的融資租賃合同辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證。但應(yīng)注意,實(shí)踐中對(duì)于融資租賃公司在申請(qǐng)執(zhí)行證書(shū)時(shí)能否請(qǐng)求解除合同、返還租賃物,還存在爭(zhēng)議。部分公證機(jī)構(gòu)出具的執(zhí)行證書(shū)支持出租人主張解除合同并要求承租人返還租賃物,但也有部分公證機(jī)構(gòu)所出具的執(zhí)行證書(shū)全部是要求承租人支付全部未付租金,若出租人主張解除合同、返還租賃物,公證機(jī)構(gòu)將不予支持。比如北京市方圓公證處葉歡江認(rèn)為:“具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的僅為租金給付義務(wù),收回租賃物不具備強(qiáng)制執(zhí)行效力,如果出租人選擇解除合同收回租賃物,則無(wú)法出具執(zhí)行證書(shū)。”(詳見(jiàn)葉歡江:《賦予〈融資租賃合同〉強(qiáng)制執(zhí)行效力公證相關(guān)問(wèn)題研究》,微信公眾號(hào)“公證文選”2016年8月5日推送)
8. 聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師
在3389份判決書(shū)中,大部分融資租賃公司都聘請(qǐng)了外部律師作為代理人,但也有少部分融資租賃公司在訴訟時(shí)未聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師。一般情況下,代理融資租賃公司進(jìn)行訴訟的員工本身具備一定法律素養(yǎng),甚至也可能曾在公檢法部門(mén)或律師事務(wù)所從事法律工作,其專(zhuān)業(yè)能力足以應(yīng)付融資租賃公司日常糾紛案件。但數(shù)據(jù)顯示,大部分?jǐn)≡V案件中融資租賃公司均未聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)律師。因此,我們建議融資租賃公司有必要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師代理案件。如果融資租賃合同中約定出租人的律師費(fèi)損失由承租人負(fù)擔(dān),融資租賃公司所支付的律師費(fèi)可以要求承租人賠償。
文 / 上海申駿律師事務(wù)所大數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)
來(lái)源:零壹融資租賃研究中心
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