8大融資租賃公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)方案及參考
融資租賃公司的組織結(jié)構(gòu)
一、依法完善法人治理結(jié)構(gòu)
按照有關(guān)法律法規(guī)完善融資租賃公司的法人治理結(jié)構(gòu),建立科學(xué)、合理、高效、規(guī)范的公司組織結(jié)構(gòu)是保證公司健康發(fā)展、規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)工作和組織保障。
不同類型或不同機(jī)構(gòu)性質(zhì)的融資租賃公司的組織結(jié)構(gòu)在其法人治理結(jié)構(gòu)方面與其公司的性質(zhì)、審批監(jiān)管部門的要求都有一定的關(guān)系,不完全是一個(gè)模式。
融資租賃有限責(zé)任公司和股份有限公司,外商獨(dú)資、中外合資、中外合作的融資租賃公司,金融租賃公司或是非金融機(jī)構(gòu)的融資租賃公司都要依據(jù)《中華人民共和國公司法》或外商投資企業(yè)的相關(guān)法律及審批監(jiān)管部門頒布的審批和管理法規(guī),完善法人治理結(jié)構(gòu),明確股東會、董事會、監(jiān)事會、管理層的決策權(quán)限、管理權(quán)限。要詳細(xì)制定程序合乎《公司法》等相關(guān)法律、合乎有關(guān)監(jiān)管部門的規(guī)定、具有可操作性、有效率的股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層的報(bào)告、議事、表決的規(guī)則。
按公司法的規(guī)定股份有限公司、上市公司必須設(shè)置獨(dú)立董事,銀監(jiān)會對金融租賃公司也曾要求進(jìn)行過設(shè)置獨(dú)立董事的試點(diǎn)。對有限責(zé)任公司和外商投資企業(yè),目前則并沒有硬性的法律規(guī)定。按照《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定,金融租賃公司應(yīng)建立對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的稽核、檢查制度,并設(shè)立獨(dú)立于經(jīng)營管理層的專職稽核部門,直接向董事會負(fù)責(zé),以加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)。
二、因需設(shè)置經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)
有資金優(yōu)勢的金融機(jī)構(gòu)所屬的融資租賃公司,有經(jīng)營實(shí)力獨(dú)立機(jī)構(gòu)類型的融資租賃公司,有專業(yè)能力的廠商所屬的融資租賃公司,有客戶群體、區(qū)域優(yōu)勢的連鎖化、規(guī)?;?jīng)營的專業(yè)化的設(shè)備租賃公司,這些不同類型的租賃公司構(gòu)成了一個(gè)完整的融資租賃產(chǎn)業(yè)鏈。不同類型的融資租賃公司要根據(jù)公司的自身優(yōu)勢,明確公司在這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈條中的功能定位和主要的業(yè)務(wù)模式。
融資租賃公司經(jīng)營管理層面的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置,除辦公室、人力資源、財(cái)務(wù)等管理部門外,其業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金籌措機(jī)構(gòu)的設(shè)置則與公司本身所具備的優(yōu)勢以及市場功能定位、客戶群體和主要的運(yùn)作模式有很強(qiáng)的關(guān)系。融資租賃公司必須根據(jù)公司自身業(yè)務(wù)開拓、資金籌措的方式、風(fēng)險(xiǎn)控制的特點(diǎn)和企業(yè)不同的發(fā)展階段,設(shè)立和調(diào)整公司的經(jīng)營管理結(jié)構(gòu)。
例如銀行獨(dú)資或控股的金融租賃公司重點(diǎn)在市場開拓、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)管理的機(jī)構(gòu)設(shè)置。不一定要設(shè)置功能齊全的風(fēng)險(xiǎn)評估和項(xiàng)目評估的終審機(jī)構(gòu)和融資部,完全可以依托銀行內(nèi)部的職能管理部門。業(yè)務(wù)部門的設(shè)置一般也參照與銀行信貸部門的設(shè)置相類似的方法設(shè)置,可以按地區(qū)或客戶分類進(jìn)行。
同樣專業(yè)廠商設(shè)立的獨(dú)資或控股的融資租賃公司,或與廠商簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,為廠商提供融資租賃外包服務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)的融資租賃公司,市場開拓機(jī)構(gòu)就不一定是公司的主要部門,客戶和項(xiàng)目來源可以依托廠商的直銷或代理銷售體系。由于業(yè)務(wù)部門要為銷售部門制定客戶或項(xiàng)目選擇的基本標(biāo)準(zhǔn)和設(shè)備余值處置和回購的風(fēng)險(xiǎn)控制方案。業(yè)務(wù)部門一般按地區(qū)或產(chǎn)品設(shè)置,與廠商的銷售體系相對接,以便融資租賃公司與銷售部門的密切合作。公司財(cái)務(wù)部或單獨(dú)設(shè)立的融資部承擔(dān)項(xiàng)目融資的任務(wù)是必不可少的。
專門以項(xiàng)目融資租賃與資產(chǎn)證券化、銀行保理相結(jié)合為主要業(yè)務(wù)模式的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)獨(dú)資或控股的融資租賃公司,其內(nèi)部經(jīng)營管理的結(jié)構(gòu)則往往與投資銀行類似,一般業(yè)務(wù)部門都實(shí)行項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)設(shè)置,實(shí)行決策環(huán)節(jié)少的扁平化管理。為了與券商、信托、銀行等機(jī)構(gòu)溝通,同樣應(yīng)該設(shè)立專門的融資部門,服務(wù)于各個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)。
以財(cái)務(wù)投資為主的獨(dú)立機(jī)構(gòu)類型的融資租賃公司則必須盡快形成一定的行業(yè)定位和專業(yè)能力。對由公司直接承擔(dān)項(xiàng)目還貸風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目,融資租賃公司必須根據(jù)自身擁有的客戶群體的需求特點(diǎn)和專業(yè)優(yōu)勢,設(shè)立獨(dú)立的、功能完善的客戶資信、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)和融資機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)部門的設(shè)置往往是根據(jù)行業(yè)或地區(qū)來設(shè)置。對大項(xiàng)目、新介入的服務(wù)領(lǐng)域還要充分利用專業(yè)的咨詢、評估、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力。租賃公司在與中介機(jī)構(gòu)的合作中,逐步積累和提高自身的評估和風(fēng)險(xiǎn)控制水平,提升自身信用,提高融資能力。
三、根據(jù)功能定位配置人力資源
融資租賃公司的人力資源配置除了必須的高管、財(cái)務(wù)、行政管理人員之外,還有產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)開拓、項(xiàng)目管理、租賃服務(wù)、資金籌措、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理等專業(yè)人員。這些人員的配置與機(jī)構(gòu)設(shè)置一樣,同樣與公司的功能定位和主要的業(yè)務(wù)模式相關(guān)聯(lián)。不同的功能定位和業(yè)務(wù)模式,人力資源的需求和配置也大不相同。
銀行所屬的融資租賃公司,是融資租賃產(chǎn)業(yè)鏈中的高端,是產(chǎn)業(yè)鏈中的資金供給方。銀行自身的高端客戶、具有產(chǎn)業(yè)背景或?qū)I(yè)能力的融資租賃公司是其主要客戶。其主要的業(yè)務(wù)模式是全額償付的融資租賃業(yè)務(wù)。融資租賃資產(chǎn)的管理主要側(cè)重于租賃債權(quán)的管理。風(fēng)險(xiǎn)評估和控制主要針對承租人的信用評估和管理。由于有股東銀行的資金支持和項(xiàng)目評審和風(fēng)險(xiǎn)控制部門的配合,此類公司往往是比較少的人管理著很大的資產(chǎn)。項(xiàng)目開拓和合同管理的人員比重就比較大,同時(shí)要配備一定數(shù)量的高素質(zhì)的產(chǎn)品研發(fā)人員。
專業(yè)廠商的融資租賃公司,是融資租賃產(chǎn)業(yè)鏈中的設(shè)備購置和管理的主渠道。與銀行所屬的融資租賃公司不同,控制物權(quán)和租賃服務(wù)應(yīng)該是他們的強(qiáng)項(xiàng),也是他們控制風(fēng)險(xiǎn)和盈利的主要手段。促進(jìn)銷售是此類融資租賃公司的主要功能。此類公司需要配置一定數(shù)量的專業(yè)技術(shù)人員從事融資租賃業(yè)務(wù),同時(shí)要依托或委托廠商的銷售公司的專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行租賃物的管理和提供租后服務(wù)。新的租賃產(chǎn)品的研發(fā)課題并不會太多,產(chǎn)品開發(fā)人員不需要很多。
總之,側(cè)重債權(quán)管理,融資服務(wù)為主的融資租賃公司,需要的人員不一定很多,多以金融專業(yè)人才為主,盈利手段比較單一,盈利水平也較低;側(cè)重物權(quán)管理,以促銷或資產(chǎn)管理為主的融資租賃公司,為客戶提供的服務(wù)越多,需要的專業(yè)技術(shù)人員也越多,相應(yīng)的公司的盈利水平也越高。
具體機(jī)構(gòu)設(shè)置(以民生為例)
(1)董事會及各委員會、監(jiān)事會
董事會:民生租賃公司董事會主要負(fù)責(zé)制定公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)、重大方針和管理原則;挑選、聘任和監(jiān)督經(jīng)理人員 , 并掌握經(jīng)理人員的報(bào)酬與獎(jiǎng)懲;協(xié)調(diào)公司與股東、管理部門與股東之間的關(guān)系提出盈利分配方案供股東大會審議,下設(shè)三個(gè)委員會,其中:
戰(zhàn)略與投資委員會:負(fù)責(zé)研究董事會提出的公司發(fā)展戰(zhàn)略、長期和年度投資方向,審議修訂總經(jīng)理提出的公司可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,提出年度經(jīng)營總目標(biāo)及經(jīng)營方針。
審核委員會:負(fù)責(zé)審閱本公司年度及中期財(cái)務(wù)報(bào)告書、盈利公布、編制財(cái)務(wù)報(bào)告書所采用的重大會計(jì)政策及實(shí)務(wù),財(cái)務(wù)資料的備選處理方法。
薪酬與提名委員會:負(fù)責(zé)對本司董事和高級管理人員的人選、選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行選擇并提出建議。
監(jiān)事會:民生租賃公司監(jiān)事會主要負(fù)責(zé)檢查公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況,查閱賬簿和其它會計(jì)資料,并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和總經(jīng)理報(bào)告公司的業(yè)務(wù)情況;對董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù),對違反法律、法規(guī)或公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。
(2)專業(yè)審核委員會
評審(對接)崗位:1名,除負(fù)責(zé)一些項(xiàng)目評審工作外,同時(shí)兼所有項(xiàng)目評審材料整理及項(xiàng)目評審人員溝通對接,以及負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目評審委員會的事務(wù)新工作,如材料報(bào)送、意見反饋、評審會意見整理等;
租賃項(xiàng)目評審委員會:由各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和租賃公司內(nèi)外專家組成的專門為項(xiàng)目評估而設(shè)立的臨時(shí)性機(jī)構(gòu)。
(3)公司管理部門
負(fù)責(zé)公司行政人事、財(cái)務(wù)的統(tǒng)一管理,設(shè)有:
公司辦公室:處理租賃公司日常行政管理。成員3名,其中經(jīng)理/主管1名,前臺1名,人事行政1名。
財(cái)務(wù)部:負(fù)責(zé)管理、監(jiān)督、處理公司的財(cái)務(wù)。成員3名,其中經(jīng)理/主管1名,出納1名,會計(jì)1名;
人力資源部:成員2人,負(fù)責(zé)公司日常人事、人才培訓(xùn)、人才開發(fā)與招聘管理事務(wù);
(4)業(yè)務(wù)總部
負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)、融資的統(tǒng)一管理,設(shè)有:
業(yè)務(wù)部:主要負(fù)責(zé)開發(fā)、從事融資性租賃業(yè)務(wù)和經(jīng)營性租賃業(yè)務(wù)。下轄業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部,業(yè)務(wù)一部:成員初期5-6名,未來12-15人左右。業(yè)務(wù)二部,接受業(yè)務(wù)部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。未來,公司業(yè)務(wù)將逐漸專業(yè)化,如大型設(shè)備租賃部門、商業(yè)地產(chǎn)(不動(dòng)產(chǎn))租賃部門、專門從事租賃中介經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門、現(xiàn)代物流項(xiàng)目租賃部門等。
融資部:成員4人,其中經(jīng)理/主管1人,融資專員3人。
綜合管理崗位:3人,其中1人前臺(兼行政文員),1人報(bào)稅、行政兼司機(jī)1人。
(5)業(yè)務(wù)支持部門
負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新,設(shè)有:
風(fēng)險(xiǎn)管理部:成員3名,負(fù)責(zé)對融資業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制;
業(yè)務(wù)創(chuàng)新部:成員2人,負(fù)責(zé)對融資租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新研究。
公司結(jié)構(gòu)治理圖如下:
圖片點(diǎn)擊可放大
公司成立初期所需職工總數(shù)約30人,其他人員根據(jù)今后業(yè)務(wù)開展需要由管理層決定。其中高級管理人員包括董事長1人、總經(jīng)理1人、副總經(jīng)理1人、總助/業(yè)務(wù)總監(jiān)2人,共5人。
國內(nèi)8大租賃公司組織架構(gòu)(供參考)
一、國銀租賃
國銀金融租賃有限公司是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立、國家開發(fā)銀行控股經(jīng)營的非銀行金融機(jī)構(gòu),目前注冊資本金達(dá)80億元人民幣,注冊地深圳市。
組織架構(gòu)

二、天津渤海租賃有限公司
天津渤海租賃有限公司是經(jīng)國家商務(wù)部和稅務(wù)總局聯(lián)合審批的第五批內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)。于2007年12月在天津注冊成立,目前注冊資本金達(dá)62.6億元人民幣。渤海租賃是海航集團(tuán)與天津市政府共同組建的專業(yè)融資租賃公司。
組織架構(gòu)
三、昆侖金融租賃公司
昆侖金融租賃有限責(zé)任公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn),由中國石油天然氣集團(tuán)公司(以下簡稱中國石油集團(tuán))和重慶機(jī)電控股(集團(tuán))公司共同發(fā)起設(shè)立的第一家具有大型企業(yè)集團(tuán)背景的金融租賃公司。目前注冊資本金達(dá)60 億元人民幣,注冊地點(diǎn)為重慶市。
組織架構(gòu)
四、民生金融租賃股份有限公司
民生金融租賃股份有限公司成立于2008年4月,是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的首批5家擁有銀行背景的金融租賃企業(yè)之一,由中國民生銀行和天津保稅區(qū)投資公司共同發(fā)起創(chuàng)建。
組織架構(gòu)
五、工銀金融租賃有限公司
工銀金融租賃有限公司,由中國工商銀行股份有限公司全資設(shè)立。是國務(wù)院確定試點(diǎn)并首家獲中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的由商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司,也是國家確定濱海新區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略后落戶新區(qū)的最大法人金融機(jī)構(gòu)之一。目前注冊資本金達(dá)110億元人民幣,注冊地在天津?yàn)I海新區(qū),是目前國內(nèi)最大的金融租賃公司。
組織結(jié)構(gòu)
六、交銀金融租賃有限公司
交銀金融租賃有限責(zé)任公司是交通銀行全資控股的子公司,是“百年交行”金融品牌和服務(wù)的延伸,目前注冊資本金達(dá)60億元人民幣,注冊地上海。
組織架構(gòu)
七、興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司
興業(yè)金融租賃公司由興業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱興業(yè)銀行)獨(dú)資設(shè)立。興業(yè)銀行成立于1988年8月,是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一,總行設(shè)在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市。
組織架構(gòu)
八、長江租賃有限公司
長江租賃有限公司成立于2000年6月,目前注冊資本已達(dá)58億元人民幣,是商務(wù)部、國家稅務(wù)總局聯(lián)合認(rèn)定的第一批內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)之一。長江租賃有限公司是一家具有航空技術(shù)背景的專業(yè)化租賃公司。
組織架構(gòu)
來源:互聯(lián)網(wǎng)、中商情報(bào)網(wǎng)、百度文庫。
上一篇:設(shè)備租賃市場運(yùn)作模式的建立
下一篇:銀監(jiān)會官員透露融資租賃業(yè)未來監(jiān)管舉措