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　　船舶行業(yè)的資金需求量巨大, 無論是造船方、還是買船方, 都需要多渠道籌集資金。金融危機(jī)以來, 一邊是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)緊縮, 一邊是造船廠、航運(yùn)企業(yè)在國(guó)內(nèi)利用傳統(tǒng)船舶抵押貸款融資難度加大。境外融資雖然成本低廉, 但一旦進(jìn)口, 船舶進(jìn)口關(guān)稅和增值稅又極大消耗了境外融資的優(yōu)惠。因此船舶融資租賃的優(yōu)勢(shì)逐漸顯現(xiàn), 成為僅次于銀行貸款的第二大船舶融資渠道。

　　

　　研究報(bào)告顯示, 我國(guó)船舶融資租賃市場(chǎng)滲透率約為1.6%, 而世界成熟融資租賃市場(chǎng)的滲透率平均在15%至30%之間, 船舶融資租賃未來發(fā)展空間巨大。

　　

　　2015年8月26日, 國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì), 確定加快融資租賃和金融租賃行業(yè)發(fā)展的措施, 對(duì)融資租賃公司設(shè)立子公司不設(shè)最低注冊(cè)資本限制, 提出簡(jiǎn)化船舶、農(nóng)機(jī)、醫(yī)療器械、飛機(jī)等設(shè)備融資租賃相關(guān)登記許可或進(jìn)出口手續(xù), 在經(jīng)營(yíng)資質(zhì)認(rèn)定上同等對(duì)待租賃方式購(gòu)入和自行購(gòu)買的設(shè)備。這一重大利好, 將推動(dòng)船舶融資租賃業(yè)進(jìn)入快速成長(zhǎng)期, 緩解造船業(yè)、航運(yùn)業(yè)的融資難題, 推動(dòng)航運(yùn)等相關(guān)企業(yè)的擴(kuò)張和整合。

　　

　　船舶融資租賃與一般融資租賃有什么區(qū)別? 開展船舶融資租賃要注意哪些事項(xiàng)?

　　

　　我們簡(jiǎn)要概括如下:

　　

　　1租賃標(biāo)的的固定

　　

　　船舶不僅包括船體, 還應(yīng)包括所有租賃船舶上安裝的設(shè)備、儀器、儀表、屬具、艇閥、備品備件及其他所有租賃船舶附屬物及其添加、改良、更新及替換品。對(duì)于船舶的描述，也應(yīng)具體詳盡, IMO編號(hào)、呼號(hào)、船籍、船型、船級(jí)社、總長(zhǎng)、船寬、總噸、建造廠家、發(fā)動(dòng)機(jī)編號(hào)、建造年月等信息, 如有, 都應(yīng)盡量描述清楚。

　　

　　2在融資過程中的登記手續(xù)

　　

　　船舶屬于特殊性動(dòng)產(chǎn), 船舶融資租賃無論是直租還是售后回租, 都應(yīng)辦理相關(guān)船舶登記手續(xù), 如船舶國(guó)籍登記、船舶所有權(quán)登記、光船租賃登記。

　　

　　3利用單船SPV隔離風(fēng)險(xiǎn)

　　

　　SPV全稱special purpose vehicle(特殊目的實(shí)體), 單船SPV指融資租賃公司就一艘輪船注冊(cè)一家獨(dú)立的SPV項(xiàng)目公司, 開展融資租賃業(yè)務(wù); 除上述目的外, 該項(xiàng)目公司沒有獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)等職能。每一個(gè)項(xiàng)目公司對(duì)應(yīng)一筆租賃合同, 實(shí)行單獨(dú)管理、單獨(dú)核算, 從而實(shí)現(xiàn)有效隔離風(fēng)險(xiǎn), 在船舶、飛機(jī)融資租賃中比較常見。通過SPV項(xiàng)目公司運(yùn)作船舶融資租賃業(yè)務(wù), 一方面能讓參與方得到一定稅收方面的優(yōu)惠; 另一方面也是考慮到船舶價(jià)格高波動(dòng)性, 即使SPV項(xiàng)目公司出現(xiàn)運(yùn)作虧損, 也不會(huì)對(duì)金融租賃公司經(jīng)營(yíng)狀況造成很大沖擊。

　　

　　4船舶運(yùn)營(yíng)費(fèi)用的繳納和承擔(dān)

　　

　　船舶在使用和運(yùn)營(yíng)過程中會(huì)產(chǎn)生各種性質(zhì)的費(fèi)用和支出, 包括入會(huì)登記費(fèi)、會(huì)費(fèi)、各類罰款的承擔(dān)方式。此外, 在售后回租模式下, 還要特別注意約定, 船舶交付前承租人(出售船舶方)對(duì)上述費(fèi)費(fèi)用的繳清義務(wù)。

　　

　　5船舶的保險(xiǎn)

　　

　　船舶涉及航行、停泊, 在使用和運(yùn)營(yíng)中較一般的設(shè)備——風(fēng)險(xiǎn)較大! 應(yīng)購(gòu)買保險(xiǎn)(如船舶一切險(xiǎn)、船東保賠險(xiǎn))并注意及時(shí)續(xù)保, 在整個(gè)租賃期限內(nèi)維持該等保險(xiǎn)的效力。購(gòu)買保險(xiǎn)的費(fèi)用也應(yīng)提前做出約定。承租人購(gòu)買保險(xiǎn)后還應(yīng)交付相關(guān)憑證, 具體有: 生效的保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)批單等。

　　

　　6船舶的合法運(yùn)營(yíng), 養(yǎng)護(hù)義務(wù)

　　

　　由于融資租賃項(xiàng)下所有權(quán)與使用權(quán)分離, 船舶在使用和運(yùn)營(yíng)中應(yīng)注意的各類義務(wù)應(yīng)由承租人履行, 比較常見的有:

　　

　　將租賃船舶用于合法經(jīng)營(yíng), 并在國(guó)家主管部門批準(zhǔn)的營(yíng)運(yùn)區(qū)域及航行區(qū)域或施工區(qū)域范圍內(nèi)營(yíng)運(yùn)租賃船舶;

　　

　　遵守所有租賃船舶營(yíng)運(yùn)、維修保養(yǎng)(船機(jī)、鍋爐、裝置和備件等)、環(huán)境保護(hù)等方面的國(guó)際公約、適用法律或各項(xiàng)規(guī)范, 保證承租人公司以及租賃船舶的管理人、經(jīng)營(yíng)人、期租承租人等遵守該等國(guó)際公約、適用法律和規(guī)范;

　　

　　使船級(jí)不過期并保持各項(xiàng)船舶證書始終有效;

　　

　　嚴(yán)格按照船舶使用說明書或操作手冊(cè)使用租賃船舶;

　　

　　確保租賃船舶始終遵守和符合船級(jí)社的規(guī)范和規(guī)則(包括更新后的規(guī)范和規(guī)則)。

　　

　　7加強(qiáng)所有權(quán)人對(duì)船舶的控制

　　

　　因?yàn)樗袡?quán)和使用權(quán)的分離, 融資租賃公司(出租人)作為船舶所有權(quán)人應(yīng)通過下列手段加強(qiáng)對(duì)承租人、對(duì)船舶的控制:

　　

　　有權(quán)親自或授權(quán)他人在任何時(shí)候?qū)Τ凶馊苏加泻褪褂米赓U船舶的情況進(jìn)行檢查, 并對(duì)租賃船舶的操作、運(yùn)行、維修保養(yǎng)情況提出建議;

　　

　　要求承租人定期提供船舶動(dòng)態(tài)報(bào)告(含租賃船舶動(dòng)態(tài)和地理位置的全部信息), 允許并陪同檢查人員上船, 并提供檢查人員認(rèn)為必要的文件、資料供檢查人員審閱;

　　

　　了解為船舶服務(wù)的船長(zhǎng)、船員及該等人員的雇傭合同和相關(guān)信息;

　　

　　船舶的航海日志;

　　

　　與船舶有關(guān)的財(cái)務(wù)信息。

　　

　　總之, 船舶融資租賃業(yè)務(wù)涉及船舶檢驗(yàn)、船價(jià)評(píng)估、船舶登記、船舶交付、船舶運(yùn)營(yíng)等各個(gè)環(huán)節(jié), 必須既懂保險(xiǎn)、又懂會(huì)計(jì), 還要熟悉相關(guān)貿(mào)易、航運(yùn)、海商海事、國(guó)際法律公約和慣例。融資租賃公司應(yīng)該善用、巧用第三方力量, 請(qǐng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)給出專業(yè)分析, 才能既有效控制成本, 也有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　

　　來源:星瀚微法苑 金融部 陳蕾律師

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