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中山融資租賃基金預(yù)計5年滾動投放資金4億—5億元


編輯:admin / 發(fā)布時間:2016-07-19 / 閱讀:391

  融資租賃業(yè)務(wù)的出現(xiàn),降低了智能制造的門檻,僅需支出一部分資金、租金,就可以把設(shè)備帶回廠里。
  
  “我們今年上半年業(yè)務(wù)開展的整體規(guī)模,是去年一整年業(yè)務(wù)規(guī)模的1.5倍。”今年上半年,伴隨著中山設(shè)立國內(nèi)首只專門服務(wù)技改企業(yè)的設(shè)備融資租賃基金,中山首家融資租賃公司——廣東中穗融資租賃有限公司,在歷經(jīng)兩年多的沉寂之后,終于打了漂亮的“翻身戰(zhàn)”。
  
  然而這僅僅只是開始。當(dāng)前,中山市技術(shù)改造入庫企業(yè)約700家,技改總投資額超過150億。從數(shù)據(jù)對比來看,中山技改設(shè)備融資租賃基金首期1億元的規(guī)模,對有融資需求的中山技改企業(yè)來講,只是杯水車薪。
  
  放眼世界,歐美發(fā)達國家融資租賃的市場滲透率大約在15%—30%,融資租賃已成為僅次于銀行信貸的第二大融資方式,也是企業(yè)采購生產(chǎn)設(shè)備時最主要的融資方式。立足于珠三角,早在2014年,東莞、佛山等地已對融資租賃“奮起發(fā)力”且當(dāng)前已日趨成熟。融資租賃業(yè)務(wù)剛剛發(fā)展起來的中山,未來又該如何乘勢追擊? 南方日報記者 林曉瓊
  
  A.遇冷
  
  3年僅一家企業(yè)開展業(yè)務(wù)
  
  “2013年8月至2014年上半年,我們甚至陷入停頓狀態(tài)。”回憶起在中山開展融資租賃業(yè)務(wù)之路,廣東中穗融資租賃有限公司董事長難掩心酸。
  
  2013年中山“3·28”招商經(jīng)貿(mào)洽談會上,中穗簽約落戶中山市火炬開發(fā)區(qū)國家健康基地,以在中山注冊首家融資租賃企業(yè)的身份,向中山的融資租賃業(yè)發(fā)起“首攻”。
  
  然而,現(xiàn)實遠比理想“骨干”。“2013年5月,營改增試點政策發(fā)布,要求融資租賃業(yè)自8月1日起,按照全額租金(含租賃本金和租賃費)繳納增值稅,這使得我們在這一時期繳納的增值稅額比全部租賃費收入還多,造成直接虧損,不得不停業(yè)休整。”王清華說。
  
  隨后的兩年多時間里,中山的融資租賃業(yè)務(wù)并沒有隨著時間推移逐漸好轉(zhuǎn)。截至目前,中穗仍然是唯一一家在中山注冊并持續(xù)開展經(jīng)營的融資租賃公司。
  
  就在中山融資租賃業(yè)務(wù)“遇冷”的時候,深圳、東莞等其他珠三角城市在這一領(lǐng)域卻逐日升溫:
  
  2014年1月,深圳市《關(guān)于推進前海灣保稅港區(qū)開展融資租賃業(yè)務(wù)的試點意見》印發(fā),《試點意見》提出了對前海融資租賃公司或租賃項目子公司的多項支持措施;
  
  2014年11月,東莞市政府印發(fā)了《關(guān)于大力推廣融資租賃促進技術(shù)改造的工作方案》,提出單個項目融資額度最高不超過1500萬元,實施技術(shù)改造的企業(yè)由此所產(chǎn)生的融資利息由市財政給予不超過70%、單個項目不超過200萬元的補貼……。
  
  半年前,在經(jīng)歷較久的沉寂后,中山融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展模式彰顯“后發(fā)制人”,成立全國首只融資租賃基金支持企業(yè)技術(shù)改造,一時成為業(yè)界焦點。
  
  B.逆襲
  
  成立全國首只技改融資租賃基金
  
  融資租賃基金的成立,源于王清華翻閱《中山市人民政府辦公室關(guān)于進一步促進企業(yè)技術(shù)改造的實施意見》時迸發(fā)的靈感。
  
  “文件提出,2015—2017年市財政安排6億元設(shè)立“中山市技術(shù)改造專項資金”,重點支持優(yōu)質(zhì)技術(shù)改造項目、公共服務(wù)平臺建設(shè)以及‘機器換人’設(shè)備租賃等。我就想,為何中山不成立融資租賃基金,通過政府引導(dǎo),吸引更多社會資本和金融資本參與到融資租賃行業(yè)及支持企業(yè)技改中來?”
  
  說干就干。王清華馬上聯(lián)系了中山市經(jīng)信局等部門,說出自己的想法,雙方一拍即合。然而,前進的道路遠比想象中艱難。
  
  “金融行業(yè)是個非常嚴(yán)謹?shù)男袠I(yè),所有細節(jié)都必須做到合法合規(guī)。與主要開展股權(quán)投資的創(chuàng)業(yè)投資基金和股權(quán)投資基金相比,融資租賃基金實質(zhì)上是一種以融資租賃形式開展業(yè)務(wù)的債權(quán)投資基金,而成立全國第一只融資租賃基金這種突破和創(chuàng)新,首先必須在相關(guān)法律法規(guī)的“夾縫”中進行摸索,但因為沒有先例,很多細節(jié)上是找不到直接的法律法規(guī)作為依據(jù)和指導(dǎo)的。
  
  基金交易結(jié)構(gòu)怎么搭、通過什么方式方法向企業(yè)提供資金、業(yè)務(wù)合同和法律架構(gòu)該怎么設(shè)計、基金涉及的稅務(wù)問題該怎么處理……一步步考驗著王清華的專業(yè)水平和變通能力。“當(dāng)時,我們聯(lián)系了經(jīng)信局,財政局、商務(wù)局、金融局、國資委、法制局多個部門共同去研究調(diào)整,先后召開了多次會議進行研究。“
  
  基金方案、業(yè)務(wù)合同、會計及稅務(wù)處理指引……去年12月31日,隨著一系列沉甸甸文件的最終“敲定”,中國首只融資租賃基金正式成立。該基金由中山市經(jīng)信局牽頭,中山中盈產(chǎn)業(yè)投資有限公司、廣東中穗融資租賃有限公司子公司中山賽諾投資管理有限公司、奧美森智能裝備股份有限公司合伙組建成立,經(jīng)營期限5年。
  
  據(jù)悉,今年3月30日基金完成驗資,基金目標(biāo)規(guī)模為1億元,目前首批到位資金4000萬元。
  
  C. 進展
  
  技改設(shè)備融資租賃基金支持的企業(yè)下月可達13家
  
  中山的融資租賃業(yè)務(wù)開展,也因為全國首只技改融資租賃基金的到來,態(tài)勢逐漸回暖。
  
  世達模型制造企業(yè)坐落于火炬開發(fā)區(qū),是一家外商投資企業(yè),因公司治理結(jié)構(gòu)特殊,不符合銀行授信條件,在未獲得銀行授信的條件下,近年來已陸續(xù)投入2000多萬元自有資金購置生產(chǎn)設(shè)備。進入2016年,該企業(yè)計劃投入近千萬元改造舊生產(chǎn)線和新增生產(chǎn)線,但如果全部自有資金投入技改,則面臨后續(xù)流動資金不足的問題。
  
  該企業(yè)負責(zé)人經(jīng)朋友介紹主動與中山技改設(shè)備融資租賃基金取得聯(lián)系,基金資產(chǎn)管理人中穗對該企業(yè)進行實地走訪和考察后,認為該企業(yè)符合技改政策且資信狀況良好,于是向技改基金申請為該企業(yè)辦理融資租賃業(yè)務(wù),最后該企業(yè)獲批了600多萬元技改基金額度,目前已著手開始訂購設(shè)備。
  
  “一家企業(yè)如果通過融資租賃方式融資100萬元購買設(shè)備,做3年期,租賃費大概需要8萬元/年,租賃本金加三年租賃費平攤到36個月,企業(yè)每月只需支付不到3.5萬元的租金即可獲得設(shè)備的使用權(quán),租賃期結(jié)束后獲得設(shè)備的所有權(quán)。”有業(yè)內(nèi)人士分析,如果將企業(yè)的承租金換算成企業(yè)的融資成本,這一融資渠道的成本高于銀行信貸,但是比小額貸款、互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P)等渠道要低得多,而且融資租賃期限一般可以做到2到3年,大大緩解企業(yè)的現(xiàn)金流壓力。“當(dāng)前中山成立技改融資租賃基金,因為有政府引導(dǎo)資金的投入,企業(yè)通過基金申辦融資租賃業(yè)務(wù),比直接通過融資租賃公司辦理業(yè)務(wù)可享受費率折扣。”
  
  不過,相比融資成本,企業(yè)更看重的是,設(shè)備融資租賃這種獨特的融資方式填補了銀行貸款在設(shè)備融資領(lǐng)域的缺位。
  
  民眾鎮(zhèn)一家化工企業(yè),是中山市技改入庫企業(yè),于2015年申報了技改項目,計劃投入近700萬元改造兩條生產(chǎn)線,但該企業(yè)自有的土地廠房早就辦理了銀行抵押貸款,暫時無法獲得新增銀行貸款額度,全部以自有資金投入技術(shù)改造又顯吃力。2016年初,中山技改設(shè)備融資租賃基金投入運作后,主動與該企業(yè)取得了聯(lián)系,并委托中穗對該企業(yè)進行深入調(diào)查,最后該企業(yè)獲批了550萬元技改基金額度,解決了企業(yè)的后顧之憂。
  
  “不久前我們剛剛進行第二批項目評審,加上第一批共有7家企業(yè)通過審批,項目金額合計超過3500萬元。我們將在8月底完成新增6家企業(yè)的審批,到時候,中山技改設(shè)備融資租賃基金支持的技改企業(yè)可達到13家,業(yè)務(wù)總金額可達到5100萬元。”中穗風(fēng)控經(jīng)理鐘起鵬說,看到技改融資租賃基金的獨特作用,中山不少小微企業(yè)紛紛“嘗鮮”。
  
  然而,面對靚麗的成績單,王清華并沒有如釋重負之感。他認為,這只是一個良好的開始,中山技改融資租賃基金任重而道遠。
  
  D.期盼
  
  設(shè)立風(fēng)險補償政策
  
  “中山市技改設(shè)備融資租賃基金上半年到位資金4000萬元,下半年將到位資金6000萬元,整個基金額度為1億元。下一步,我們將通過多種途徑,將技改融資租賃基金規(guī)模增加到2個億,并通過資金循環(huán)回收和滾動投放方式服務(wù)80—100家企業(yè)。從更長遠的角度看,我們預(yù)計5年滾動投放資金可達4億—5億元,以平均每家企業(yè)扶持500萬元計算,我們的底線是服務(wù)100家企業(yè),爭取做到200家企業(yè)。”
  
  當(dāng)前,中山技改企業(yè)申報數(shù)量約700家,整體技改總投資額超過150億。據(jù)市經(jīng)信局統(tǒng)計,1—5月,中山工業(yè)技改投資62.22億元,增長36.7%,增速比珠三角9市平均高10.7個百分點。17個鎮(zhèn)區(qū)今年以來技改投資已超過1億元,6個鎮(zhèn)區(qū)技改投資額同比去年翻番。
  
  面對龐大的市場需求,中穗融資租賃負責(zé)人王清華認為,實現(xiàn)上述”五年規(guī)劃“藍圖,并非毫無可能,只是過程亟需系列扶持政策的制定和落地。
  
  “中小企業(yè)貸款購買設(shè)備進行技術(shù)改造雖然在政策上可以享受貼息,但受設(shè)備折舊和貶值風(fēng)險大、銀行不認可的影響,中小企業(yè)購買設(shè)備幾乎不可能拿到銀行貸款,只能通過自有資金購買設(shè)備享受直接補貼,客觀上造成了一批企業(yè)想技改卻無力技改的局面。”鐘起鵬認為,融資租賃作為最合適企業(yè)技術(shù)改造的金融配套產(chǎn)品,中山要想進一步提高中小企業(yè)融資租賃滲透率,還需將融資租賃的租金列入補貼、貼息范圍。
  
  王清華則認為,要壯大中山的融資租賃業(yè)務(wù),建立行之有效的風(fēng)險補償制度不可或缺。“對于金融機構(gòu)來講,肯定將風(fēng)險防范放在第一位。融資租賃公司自身開展融資租賃業(yè)務(wù)需要自行承擔(dān)全部風(fēng)險,那么,肯定會偏向風(fēng)險較低的中大型企業(yè)或上市公司。倘若政府針對融資租賃企業(yè)設(shè)立有效的風(fēng)險補償制度,無論是在中山注冊的,還是不在中山注冊的融資租賃公司,都會大幅度提高扶持中山本土中小企業(yè)的熱情。”
  
  業(yè)內(nèi)人士認為,在“機器換人”浪潮席卷珠三角的大背景下,融資租賃漸成許多中小企業(yè)的重要融資方式之一,中山亟需在推行促進企業(yè)技術(shù)改造政策的同時,配套制定推進融資租賃業(yè)發(fā)展的扶持政策,全面激活融資租賃業(yè)支持企業(yè)技術(shù)改造的力度、廣度和深度。
  
  文章來源:南方日報


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