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　　對符合變更條件的融資租賃公司，省地方金融監(jiān)管局與市場監(jiān)管部門會商后準(zhǔn)予變更。

　　

　　融資租賃公司應(yīng)在辦理變更登記手續(xù)后5個工作日內(nèi)登錄全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)修改上述信息。

　　

　　第十四條【退出行業(yè)】未達到監(jiān)管要求的融資租賃公司，按照《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）有關(guān)規(guī)定辦理。

　　

　　第十五條【破產(chǎn)清算】融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計后報省地方金融監(jiān)管局備案。

　　

　　第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　

　　第十六條【業(yè)務(wù)范圍】融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　

　?。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；

　　

　?。ǘ┳赓U業(yè)務(wù)；

　　

　?。ㄈ┡c融資租賃和租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

　　

　?。ㄋ模┺D(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

　　

　?。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。

　　

　　第十七條【融資行為】融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

　　

　　第十八條【租賃物范圍】適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，另有規(guī)定的除外。

　　

　　融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物為載體。融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、已被司法機關(guān)查封、扣押的財產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財產(chǎn)作為租賃物。

　　

　　第十九條【負(fù)面清單】融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動：

　　

　　（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；

　　

　?。ǘ┌l(fā)放或受托發(fā)放貸款；

　　

　　（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

　　

　?。ㄋ模┩ㄟ^網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

　　

　　（五）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項目提供擔(dān)保、承諾還款等；

　　

　　（六）虛擬出資，虛構(gòu)租賃物，以不符合法律規(guī)定的、無處分權(quán)的、已經(jīng)設(shè)立抵押的、已經(jīng)被司法機關(guān)查封扣押的或所有權(quán)存在其他瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價值不得與實際價值明顯不符；

　　

　?。ㄆ撸┡c關(guān)聯(lián)公司之間進行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為；

　　

　?。ò耍┨摷傩麄骰蛘`導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項目通過公開渠道進行融資；

　　

　　（九）以暴力或其他非法手段進行清收；

　　

　?。ㄊ┢渌`反相關(guān)規(guī)定的行為。

　　

　　第二十條【其他】融資租賃公司進口租賃物涉及配額、許可等管理的，由租賃物購買方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)，另有約定的除外。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　

　　第四章 經(jīng)營規(guī)則

　　

　　第二十一條【公司治理】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵和約束機制。

　　

　　第二十二條【內(nèi)部控制】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨立原則，建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計制度，形成良好的風(fēng)險資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制以及防欺詐和反洗錢制度等，保障公司安全穩(wěn)健運行。

　　

　　第二十三條【資本管理】融資租賃公司及其股東應(yīng)當(dāng)確保自有資本真實性和資本質(zhì)量，杜絕虛假注資、循環(huán)注資等違規(guī)現(xiàn)象。建立以資本充足率為核心，包括資本補充、規(guī)劃、內(nèi)部資本評估、動態(tài)補充在內(nèi)的資本約束管理體系。

　　

　　第二十四條【風(fēng)險管理】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立全面風(fēng)險管理體系，對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險進行有效的識別、計量、監(jiān)測和控制，及時化解風(fēng)險。

　　

　　第二十五條【關(guān)聯(lián)交易】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則，獨立交易、定價公允，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行。

　　

　　融資租賃公司在對承租人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易進行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避。

　　

　　融資租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東（大）會、董事會或其授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)。重大關(guān)聯(lián)交易是指融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易。

　　

　　融資租賃公司與其設(shè)立的控股子公司、項目公司之間的交易，不適用本細(xì)則對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管要求。

　　

　　第二十六條【租賃物所有權(quán)】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。

　　

　　第二十七條【租賃物登記】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施保障對租賃物的合法權(quán)益。按照國家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，融資租賃公司須依法辦理相關(guān)登記手續(xù)；若租賃物不屬于需要登記的財產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對租賃物名稱、數(shù)量、規(guī)格、價值等具體信息進行登記公示。

　　

　　第二十八條【租賃物購置】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)在簽訂融資租賃合同或明確融資租賃業(yè)務(wù)意向的前提下，按照承租人要求購置租賃物。特殊情況下需要提前購置租賃物的，應(yīng)當(dāng)與自身現(xiàn)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域或業(yè)務(wù)規(guī)劃保持一致，且與自身風(fēng)險管理能力和專業(yè)化經(jīng)營水平相符。

　　

　　第二十九條【租賃物價值評估】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全租賃物價值評估和定價體系，根據(jù)租賃物的價值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。

　　

　　售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對租賃物的買入價格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會計準(zhǔn)則的定價依據(jù)作為參考，對租賃物價值進行評估，不得低值高買。

　　

　　第三十條【委托租賃、轉(zhuǎn)租賃】融資租賃公司對委托租賃、轉(zhuǎn)租賃等形式的融資租賃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。

　　

　　第三十一條【融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家統(tǒng)一的財務(wù)會計準(zhǔn)則和制度，真實反映融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和受讓業(yè)務(wù)的實質(zhì)和風(fēng)險狀況。

　　

　　第三十二條【征信管理】融資租賃公司按照有關(guān)規(guī)定可以向征信機構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。

　　

　　第五章 風(fēng)險控制

　　

　　第三十三條【租賃物價值監(jiān)測】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險緩釋作用，每年12月31日前定期對持有租賃物的價值進行評估，密切監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風(fēng)險覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。

　　

　　第三十四條【未擔(dān)保余值管理】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強租賃物未擔(dān)保余值管理，定期評估未擔(dān)保余值是否存在減值，及時按照會計準(zhǔn)則的要求計提減值準(zhǔn)備。

　　

　　第三十五條【租賃物取回管理】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強對租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險。

　　

　　第三十六條【資產(chǎn)質(zhì)量分類和準(zhǔn)備金制度】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度。在對風(fēng)險資產(chǎn)準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上及時足額計提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，增強風(fēng)險抵御能力，計提標(biāo)準(zhǔn)原則上不得低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額的1%。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　第三十七條【擔(dān)保保險事項】融資租賃公司和承租人應(yīng)對與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險等事項進行充分約定，維護交易安全。

　　

　　第三十八條【租賃資產(chǎn)比重】融資租賃公司的融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

　　

　　第三十九條【杠桿倍數(shù)】融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍。風(fēng)險資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國債后的剩余資產(chǎn)確定。

　　

　　第四十條【固定收益類證券投資】融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。

　　

　　第四十一條【資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)】融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場發(fā)行，應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

　　

　　第四十二條【集中度管理】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險。

　　

　　（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

　　

　?。ǘ﹩我患瘓F客戶融資集中度。融資租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

　　

　?。ㄈ﹩我豢蛻絷P(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

　　

　?。ㄋ模┤筷P(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

　　

　?。ㄎ澹﹩我还蓶|關(guān)聯(lián)度。對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時滿足本細(xì)則對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　

　　第六章 監(jiān)督管理

　　

　　第四十三條【監(jiān)管部門職責(zé)】省地方金融監(jiān)管局對全省融資租賃公司及分支機構(gòu)依法履行以下監(jiān)管職責(zé)：

　　

　　（一）擬訂全省融資租賃行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和相關(guān)政策；

　　

　?。ǘ┴?fù)責(zé)全省融資租賃公司及分支機構(gòu)的監(jiān)督管理，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局對融資租賃公司及分支機構(gòu)開展監(jiān)管評級、日常監(jiān)管工作；

　　

　　（三）負(fù)責(zé)全省融資租賃公司監(jiān)管統(tǒng)計工作；

　　

　?。ㄋ模ι綎|省融資租賃行業(yè)協(xié)會進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

　　

　　融資租賃公司及分支機構(gòu)的日常監(jiān)管，按照屬地管理原則由市地方金融監(jiān)管局和縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)。

　　

　　縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)向市地方金融監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局，按月報送本地融資租賃公司經(jīng)營情況及監(jiān)管情況。

　　

　　第四十四條【監(jiān)管隊伍建設(shè)】各級地方金融監(jiān)管部門按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員，確保履行監(jiān)管職責(zé)。

　　

　　第四十五條【監(jiān)管協(xié)作】地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與市場監(jiān)管、稅務(wù)、公安等部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制和信息共享機制，研究解決轄內(nèi)融資租賃行業(yè)重大問題，加強監(jiān)管聯(lián)動，形成監(jiān)管合力。

　　

　　第四十六條【日常監(jiān)管】地方金融監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實性，及時防范和糾正違法違規(guī)行為。

　　

　　第四十七條【非現(xiàn)場監(jiān)管】地方金融監(jiān)管部門運用信息化手段對融資租賃公司的業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制和風(fēng)險狀況等情況進行了解和監(jiān)督管理，提高融資租賃公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險控制能力。

　　

　　省地方金融監(jiān)督管理局建立監(jiān)管信息采集、統(tǒng)計分析和監(jiān)測預(yù)警機制。融資租賃公司每月月初5日內(nèi)，填寫上一月度《融資租賃公司月度情況表》，報送至縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局；縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)融資租賃公司報送月度情況表，自收到《融資租賃公司月度情況表》后2日內(nèi)匯總并報送至市地方金融監(jiān)管局；市地方金融監(jiān)管局自收到縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局報送的月度情況表后2日內(nèi)匯總并報送至省地方金融監(jiān)管局。省地方金融監(jiān)督管理局收集、整理和分析融資租賃公司統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對金融風(fēng)險狀況進行評估，并提出相應(yīng)的監(jiān)管措施。

　　

　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會的要求使用全國融資租賃公司管理信息系統(tǒng)，及時進行融資租賃業(yè)務(wù)登記，真實、準(zhǔn)確、完整填報信息，每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)填報上一季度經(jīng)營情況統(tǒng)計表及簡要說明;每年4月30日前填報上一年經(jīng)營情況統(tǒng)計表、說明，報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會計報告(含附注)。

　　

　　第四十八條【現(xiàn)場檢查】地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要進入或者聘請中介機構(gòu)進入融資租賃公司及分支機構(gòu)依法實施現(xiàn)場檢查。對融資租賃公司的現(xiàn)場檢查包括但不限于下列措施：#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　?。ㄒ唬┻M入融資租賃公司以及有關(guān)場所進行現(xiàn)場檢查；

　　

　?。ǘ┰儐栍嘘P(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

　　

　?。ㄈ┎殚?、復(fù)制有關(guān)文件資料，對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料，予以先行登記保存；

　　

　?。ㄋ模z查相關(guān)信息系統(tǒng)。

　　

　　現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管部門或中介機構(gòu)依法進行監(jiān)督檢查，如實提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。

　　

　　省地方金融監(jiān)管局現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于30%，市、縣地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。

　　

　　第四十九條【專項檢查】省地方金融監(jiān)管局建立專項檢查制度，不定期進行現(xiàn)場檢查監(jiān)管。各市地方金融監(jiān)管局根據(jù)實際監(jiān)管情況，建立相應(yīng)的專項檢查制度，加強現(xiàn)場監(jiān)管。

　　

　　監(jiān)管部門對融資租賃公司專項檢查時，相關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定積極配合。

　　

　　第五十條【監(jiān)管談話】地方金融監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。

　　

　　第五十一條【監(jiān)管處置】市地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)場檢查、專項檢查工作報告及處置意見提交省地方金融監(jiān)管局，省地方金融監(jiān)管局根據(jù)檢查結(jié)果作出相應(yīng)處置。

　　

　　第五十二條【限期整改】根據(jù)現(xiàn)場檢查、專項檢查工作報告處置意見，融資租賃公司應(yīng)進行限期整改，地方金融監(jiān)管部門可通過約談、問詢、風(fēng)險提示等方式對整改過程實施監(jiān)管。違規(guī)融資租賃公司完成整改后提交整改報告，經(jīng)市地方金融監(jiān)管局審核通過后報省地方金融監(jiān)管局。省地方金融監(jiān)管局經(jīng)驗收符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起7日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。省地方金融監(jiān)管局將未按期通過整改驗收的融資租賃公司依法向社會公告。

　　

　　第五十三條【重大事項報告】融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項報告制度，下列事項發(fā)生后5日內(nèi)向市地方金融監(jiān)管局報告：重大關(guān)聯(lián)交易，重大待決訴訟、仲裁及地方金融監(jiān)管部門規(guī)定需要報送的其他重大事項。

　　

　　第五十四條【應(yīng)急預(yù)警】地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司重大風(fēng)險事件預(yù)警、防范和處置機制，制定融資租賃公司重大風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案。

　　

　　融資租賃公司發(fā)生重大風(fēng)險事件后，應(yīng)當(dāng)立即組織應(yīng)對，采取有力措施，控制事態(tài)發(fā)展，防止風(fēng)險傳遞，同時向縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局報告，縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)及時進行應(yīng)急處置。

　　

　　縣（市、區(qū)）、市地方金融監(jiān)管局可根據(jù)情況和有關(guān)規(guī)定，決定是否向同級人民政府和上級地方金融監(jiān)管局報告。緊急重大敏感事件要第一時間上報，一般風(fēng)險事件可邊處置邊報告。

　　

　　省地方金融監(jiān)管局接到風(fēng)險事件報告后，根據(jù)風(fēng)險事件級別及有關(guān)規(guī)定，做好風(fēng)險處置。

　　

　　第五十五條【分類監(jiān)管】建立和實施融資租賃公司分類監(jiān)管制度，根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理等情況，合理配置監(jiān)管資源，有效實施分類監(jiān)管。

　　

　　第五十六條【準(zhǔn)確分類】地方金融監(jiān)管部門通過信息交叉比對、實地走訪、接受信訪投訴等方式，準(zhǔn)確核查轄內(nèi)融資租賃公司經(jīng)營和風(fēng)險狀況，按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

　　

　　第五十七條【正常經(jīng)營】正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。地方金融監(jiān)管部門要對正常經(jīng)營類融資租賃公司按其注冊地審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計的近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料。

　　

　　對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實完整填報信息的企業(yè)，省地方金融監(jiān)管局報銀保監(jiān)會同意后及時納入監(jiān)管名單，實施名單制動態(tài)管理。

　　

　　第五十八條【非正常經(jīng)營】非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。

　　

　　“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。

　　

　　“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

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　　第五十九條【違法違規(guī)經(jīng)營】違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本細(xì)則規(guī)定的融資租賃公司。

　　

　　第六十條【監(jiān)管措施】對正常經(jīng)營類機構(gòu)，納入監(jiān)管名單。地方金融監(jiān)管部門積極支持公司發(fā)展，相應(yīng)降低現(xiàn)場檢查的頻率，并在新業(yè)務(wù)開展等方面給予鼓勵和支持。

　　

　　對非正常經(jīng)營、違法違規(guī)情節(jié)較輕的機構(gòu)，縣（市、區(qū)）、市地方金融監(jiān)管局督促其整改。整改驗收合格的，納入監(jiān)管名單；拒絕整改、整改驗收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，地方金融監(jiān)管部門將依法處罰、取締或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，涉嫌違法犯罪的及時移送公安機關(guān)依法查處。

　　

　　第六十一條【違法經(jīng)營信息公示】建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員違法經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實記錄相關(guān)違法行為信息；給予行政處罰的，依法向社會公示。

　　

　　第七章 法律責(zé)任

　　

　　第六十二條【非法集資】融資租賃公司有下列行為之一的,依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

　　

　　(一)非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券,或者以其他方式從事非法集資活動的；

　　

　　(二)擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式,向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾,對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證的。

　　

　　第六十三條【機構(gòu)責(zé)任】融資租賃公司違反法律法規(guī)和本細(xì)則規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，地方金融監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期改正、通報批評等監(jiān)管措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　

　　第六十四條【人員責(zé)任】依照法律法規(guī)以及本細(xì)則對融資租賃公司進行處罰的，地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)具體情形對有關(guān)責(zé)任人員采取通報批評、責(zé)令改正、納入警示名單或違法失信名單等監(jiān)管措施;法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照法律法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　

　　第八章 附則

　　

　　第六十五條【過渡期安排】本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)在過渡期內(nèi)達到本細(xì)則規(guī)定的各項要求。過渡期截至2023年6月30日。

　　

　　第六十六條【解釋權(quán)】本細(xì)則由省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

　　

　　第六十七條【生效日期】本細(xì)則自2020年  月  日起施行，有效期至202  年  月日。

　　

　　來源：山東省地方金融監(jiān)督管理局