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亞投行加速國內(nèi)融資租賃生態(tài)圈分化發(fā)展


編輯:admin / 發(fā)布時間:2015-07-02 / 閱讀:469

  亞投行是以重點支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為目的的區(qū)域多邊金融機構(gòu),注冊資金1000億美元,而根據(jù)亞洲開發(fā)銀行的測算,從現(xiàn)在到2020年,亞洲國家和地區(qū)每年的基礎(chǔ)設(shè)施投資需求就將達到7300億美元。因此,要落實“一帶一路”國家戰(zhàn)略,實現(xiàn)亞洲的互聯(lián)互通,僅僅依靠亞投行一家是遠遠不可能做到的,亞投行必須與更多國內(nèi)外的金融機構(gòu)加強合作,吸引更豐富的金融資本參與到這場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的經(jīng)濟盛宴中來。因此,不僅國內(nèi)現(xiàn)有的融資租賃企業(yè)希望憑借自身實力搶奪與亞投行相關(guān)的項目融資合作機會,在短短這兩年多的時間,融資租賃行業(yè)新聞不斷,熱鬧非凡。甚至連各大裝備企業(yè)、清潔能源、交通運輸、通信產(chǎn)業(yè)領(lǐng)袖、國內(nèi)各大自貿(mào)區(qū)甚至地方銀行、各級政府,也紛紛自立門戶,成立融資租賃公司、租賃產(chǎn)業(yè)區(qū),希望搶食亞投行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)這份大蛋糕。
  
  在這場由亞投行主導、眾多金融機構(gòu)參與的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資的資本盛宴中,服務實體經(jīng)濟的中堅力量——國內(nèi)融資租賃生態(tài)圈也將面臨“重新洗牌”,將從如今群雄并起的春秋時代,逐漸進入合眾連橫的戰(zhàn)國時代,融資租賃企業(yè)之間將會呈現(xiàn)出一種良性的競合狀態(tài):即一方面,項目融資競爭顯然會逐漸激烈;但另一方面,出于利益的考量,融資租賃企業(yè)之間的相互合作也會越來越多。亞投行的運營,將加速融資租賃行業(yè)分化發(fā)展這一行業(yè)大洗牌過程:誰將順勢而起,高奏凱歌,笑傲江湖?誰會逆風啟程,步履維艱,敗走麥城?作為融資租賃行業(yè)的從業(yè)者,我們試圖通過冷靜、客觀地分析,解析亞投行對國內(nèi)融資租賃生態(tài)圈所產(chǎn)生的各種影響:
  
  強者爭霸金融租賃“國字號”之間相互競合,角逐行業(yè)王者
  
  作為國內(nèi)融資租賃行業(yè)的第一梯隊,以國銀租賃、工銀租賃等為代表的“國字號”銀行系金融租賃公司,歷經(jīng)多年發(fā)展,業(yè)務范圍遍及國內(nèi),各行業(yè)租賃案例豐富,租賃產(chǎn)品體系非常完善,各專業(yè)條線的運營管理團隊也相對充足,再加上依托母行的強大資本實力與政商資源優(yōu)勢,資本補充能力非常驚人,政策資訊獲取更加快捷,可充分發(fā)揮租賃與信貸等金融產(chǎn)品的互補的特點,能構(gòu)建具有跨境特色的租賃產(chǎn)品體系和資產(chǎn)管理平臺,且更有能力發(fā)揮出與母行下屬國內(nèi)外分行的渠道協(xié)同優(yōu)勢。
  
  從亞投行的自身定位和項目融資需求來看,“國字號”銀行系金融租賃企業(yè)這種綜合實力較強、經(jīng)驗豐富、跨區(qū)域發(fā)展的金融租賃行業(yè)巨無霸,很可能成為亞投行最青睞、最期盼的核心融資合作伙伴,某種程度上也更適合亞投行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目這種跨國境、大資金、周期長、能承擔較大風險的融資合作需求,未來也將更多機會、更加全面、更加深入地贏得與亞投行的國內(nèi)外基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目的合作機會,從而真正通過與亞投行合作實現(xiàn)自身的跨越式發(fā)展。
  
  群雄逐鹿,誰能問鼎?可以預見的是,一方面,在這場金融租賃資本的權(quán)力游戲里,以產(chǎn)品、品牌、運營、團隊、風控、互聯(lián)網(wǎng)化等為核心能力的全方位競爭,未來將在“國字號”金融租賃企業(yè)之間全面展開,誰能打造并保有持續(xù)的競爭優(yōu)勢,發(fā)揮國內(nèi)外渠道、客戶資源優(yōu)勢,實現(xiàn)快速穩(wěn)健地發(fā)展,誰就能成長為金融租賃行業(yè)的航空母艦;另一方面,“國字號”金融租賃企業(yè)未來將通過設(shè)立專業(yè)子公司、境外投資、對其他國際/區(qū)域性或?qū)I(yè)性金融租賃企業(yè)的兼并甚至單獨尋求上市融資等多元化資本運營手段,迅速做大做強, 成為金融租賃行業(yè)領(lǐng)袖。
  
  東風可借租賃“專業(yè)系”將有機會在自身產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域做大做強
  
  國內(nèi)融資租賃行業(yè)的第二梯隊——正積極實現(xiàn)“走出去”的裝備制造、清潔能源、通信等產(chǎn)業(yè),以中廣核國際租賃、中國飛機租賃等為代表的“專業(yè)性”租賃企業(yè)大批量涌現(xiàn),這些“專業(yè)系”租賃企業(yè)專注于為自身單一行業(yè)或單一產(chǎn)業(yè)鏈提供融資租賃服務,且大多數(shù)“專業(yè)系”租賃企業(yè)所依托的大型企業(yè)集團在自身的的技術(shù)與業(yè)務領(lǐng)域非常精通,也已經(jīng)基本實現(xiàn)了“走出去”,依托國家的發(fā)展戰(zhàn)略和相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策,個別公司在自身業(yè)務領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務甚至做得相當不錯。
  
  但與亞投行所負責的基礎(chǔ)設(shè)施項目融資需求相比,“專業(yè)系”租賃企業(yè)短期內(nèi)只能作為亞投行某些基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域項目融資上的補充,或因其資本不足,且融資渠道單一,難以支持亞投行龐大、多元化、持續(xù)性的融資需求;而且,因為“專業(yè)系”租賃企業(yè)缺乏多元化租賃產(chǎn)品體系、全方位的專業(yè)租賃服務團隊、租賃業(yè)務運營管理能力以及全程風險控制體系等,短期內(nèi)只能專注參與和自身產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域相關(guān)的亞投行項目的融資合作,把自身產(chǎn)業(yè)的“產(chǎn)業(yè)鏈租賃”做深做精。當然,“專業(yè)系”也可以加強與“國字號”這種融資能力超強、經(jīng)營管理能力出色、風險控制能力不錯的融資租賃企業(yè)加強合作,攜手去爭取亞投行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目融資,充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢,強強合作,優(yōu)勢互補,創(chuàng)造雙贏。
  
  分化發(fā)展融資租賃“地方隊”將面臨激烈競爭,優(yōu)勝劣汰
  
  國內(nèi)融資租賃行業(yè)的第三梯隊——最近這兩年,出于支持地方企業(yè)走出去、消化當?shù)芈浜螽a(chǎn)能、調(diào)整當?shù)亟?jīng)濟結(jié)構(gòu)的目的而成立,各地方政府、地方銀行與當?shù)卮笮蛧衅髽I(yè)共同出資成立了數(shù)以千計的“地方性”融資租賃公司,但目前發(fā)展并不均衡,目前90%以上的融資公司集中在東部沿海地區(qū)。這些“地方性”融資租賃公司,業(yè)務范圍主要集中在本地,缺乏跨行業(yè)的融資租賃案例,租賃產(chǎn)品體系還處于摸索過程中,各專業(yè)條線的運營管理團隊也非常缺乏,主要是依托地方政府的政商資源優(yōu)勢,國內(nèi)外分行渠道資源不足,資本補充能力一般,融資渠道過于依賴地方銀行提供的貸款或同業(yè)間市場,融資成本相對較高,缺乏中長期資金來源,缺乏附屬資本補充渠道。而且,融資租賃公司“地方隊”融資的風險權(quán)重往往設(shè)置過高,無形之中給客戶增加了額外的融資成本,從而在亞投行融資項目的市場競爭中處于劣勢。
  
  與“國字號”銀行系金融租賃公司和“專業(yè)系”融資租賃公司相比,融資租賃公司“地方隊”綜合實力和專業(yè)領(lǐng)域的實力均比較弱,大多缺乏融資租賃業(yè)務運營實際操作經(jīng)驗,運營團隊實力較弱,融資渠道和方式單一,且沒有海外市場的運營經(jīng)驗和能力,對風險管控更缺乏充足、有效的方式。因此,融資租賃公司“地方隊”不僅在相當長的時間里將很難直接品嘗到亞投行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目這一塊大蛋糕,更會在當?shù)厥袌鲈庥霰姸鄰姶蟾偁帉κ值募ち姨魬?zhàn)。融資租賃公司“地方隊”要想在亞投行項目里分一杯羹,可以嘗試從以下兩個方面去努力:一方面,可以深化與地方政府、銀行、當?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施廠商、裝備制造企業(yè)的合作,結(jié)合當?shù)仄髽I(yè)的實際需求提供個性化的融資租賃產(chǎn)品和專業(yè)的融資租賃服務,協(xié)助本地大型企業(yè)走出去,通過他人的成功,實現(xiàn)自身的跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展;另一方面,立足于“國字號”銀行系融資租賃企業(yè)加強合作,依托這些強大的合作伙伴,積極參與亞投行的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目,和巨人一起成長,抓住每一個機遇做大做強自己。


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