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銀行系金融租賃盈利能力分化


編輯:admin / 發(fā)布時(shí)間:2017-09-07 / 閱讀:457

  根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2017年8月,全國(guó)共開業(yè)金融租賃公司64家,2017年上半年新成立7家。其中,銀行系金融租賃公司占據(jù)絕對(duì)主流,達(dá)43家;新成立的7家金融租賃公司中,4家由銀行發(fā)起。
  
  “金融租賃具有融資和融物雙重屬性,銀行成立金融租賃公司既可以促進(jìn)業(yè)務(wù)多元化,也可以降低單純信貸帶來的不良處置風(fēng)險(xiǎn),而企業(yè)也可以通過融物來滿足自身發(fā)展需求,降低資產(chǎn)負(fù)債率。”中國(guó)融資租賃研究院專家指導(dǎo)委員會(huì)委員屈延凱告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
  
  據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理,由政策性銀行、國(guó)有大行、股份行發(fā)起設(shè)立的金融租賃有13家。此外,貴陽銀行、天津銀行、哈爾濱銀行等30家城商行、農(nóng)商行亦進(jìn)入了該行業(yè)。
  
  銀行發(fā)布的2017年半年報(bào)顯示,各大銀行系金融租賃公司的總資產(chǎn)規(guī)模幾乎都在增長(zhǎng),但規(guī)模與盈利能力相差較為懸殊。
  
  盈利能力分化
  
  21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理各銀行旗下的金融租賃公司主要指標(biāo),發(fā)現(xiàn)金融租賃業(yè)務(wù)三大梯隊(duì)已然顯現(xiàn)。
  
  具體來看,工商銀行獨(dú)資設(shè)立的工銀租賃、交通銀行(6.580, 0.05,0.77%)獨(dú)資的交銀租賃、民生銀行控股的民生金租、招商銀行獨(dú)資的招銀金租、建設(shè)銀行獨(dú)資的建信金租、興業(yè)銀行獨(dú)資的興業(yè)金租以及國(guó)家開發(fā)銀行控股且在香港單獨(dú)上市的國(guó)銀金租總資產(chǎn)均超過1000億元,凈利潤(rùn)也都在7億元以上,屬于第一梯隊(duì)。
  
  其中,工銀金租3082.59億元的總資產(chǎn)和16.19億元的凈利潤(rùn)均名列第一,且遠(yuǎn)高于第二名交銀租賃1951.99億的資產(chǎn)規(guī)模。工商銀行在半年報(bào)中表示,“工銀租賃已成為國(guó)內(nèi)綜合實(shí)力最強(qiáng)的金融租賃公司。”
  
  但資產(chǎn)規(guī)模并不等于盈利能力。如資產(chǎn)規(guī)模排名第七的興業(yè)金租,凈利潤(rùn)達(dá)9.63億元,超過了總資產(chǎn)在1400億元以上的建信金租、招銀金租和總資產(chǎn)達(dá)1702.79億元的民生金租,凈利潤(rùn)排名第四,且同比增速達(dá)59.7%,利潤(rùn)增速名列第一。
  
  第二梯隊(duì)是總資產(chǎn)在400億元到1000億元之間,包括光大銀行控股的光大金租、華夏銀行控股的華夏金租、浦發(fā)銀行控股的浦銀金租和農(nóng)業(yè)銀行獨(dú)資的農(nóng)銀金租。
  
  其中,華夏金租發(fā)展最為迅速,資產(chǎn)規(guī)模較2016年末環(huán)比上升13.05%,達(dá)518.99億元,凈利潤(rùn)也超過了資產(chǎn)規(guī)模661.93億元的光大金租,達(dá)3.67億元。
  
  此外,農(nóng)行半年報(bào)顯示,2017年上半年農(nóng)銀金租總資產(chǎn)為405.47億元,較2016年末下跌4.64%;且凈利潤(rùn)為1.38億元,低于同規(guī)模的金融租賃公司。
  
  近些年多家城商行、農(nóng)商行進(jìn)入金融租賃行業(yè),其控股的金租公司一般資產(chǎn)規(guī)模在200億元以下,但同樣發(fā)展迅速。如天津銀行獨(dú)資的天銀金租,2017年上半年資產(chǎn)規(guī)模為40.59億元,環(huán)比增速達(dá)293.31%,增速為所有金融租賃公司第一。
  
  “地方銀行想要在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)困難較大,一些就轉(zhuǎn)而通過金融租賃業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)曲線跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)。近三年設(shè)立金融租賃公司最多的就是地方城商行、農(nóng)商行,除業(yè)務(wù)擴(kuò)展外,地域擴(kuò)展也是一個(gè)重要因素。”一位天津地區(qū)融資租賃公司的投資經(jīng)理表示。
  
  業(yè)務(wù)模式多樣發(fā)展
  
  從年報(bào)中觀察,不同的銀行金融租賃業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略、發(fā)展方式都不盡相同,聚焦點(diǎn)既有飛機(jī)汽車、機(jī)器設(shè)備,也有綠色能源、民生工程等。
  
  “金融租賃一定要走專業(yè)化道路,關(guān)于飛機(jī)、船舶、醫(yī)療設(shè)備等的估值、都需要稅收、政策優(yōu)惠等專業(yè)人才,也需要和該領(lǐng)域的企業(yè)建立較為穩(wěn)定的合作關(guān)系。專業(yè)化、差異化競(jìng)爭(zhēng)是金融租賃公司發(fā)展的必須。”屈延凱表示。
  
  如民生銀行在中報(bào)表示,民生金租在不斷調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),聚焦飛機(jī)、船舶、車輛三大戰(zhàn)略板塊,這三大板塊利潤(rùn)占比同比大幅增加。其中飛機(jī)領(lǐng)域主要積極開拓海外市場(chǎng),與多國(guó)航空公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系,汽車領(lǐng)域則注重零售業(yè)務(wù),進(jìn)軍車輛大消費(fèi)市場(chǎng)。招銀租賃則以國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策為導(dǎo)向,以電力、制造、交通、建筑、采礦等行業(yè)大中型設(shè)備融資租賃為主要業(yè)務(wù)發(fā)展方向。
  
  而中信金租、興業(yè)金租則選擇了以綠色租賃為重點(diǎn)發(fā)展模式。今年上半年,中信金租對(duì)清潔能源及節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域的累計(jì)投放52.27億元,占投放總金額的38%;興業(yè)金租對(duì)水環(huán)境保護(hù)與治理、新能源、綠色出行等綠色租賃領(lǐng)域相關(guān)項(xiàng)目投放47筆,累計(jì)投放金額143.49億元,且截至2017年6月,興業(yè)綠色租賃業(yè)務(wù)資產(chǎn)余額523億元,占比達(dá)40%。
  
  “中信金租近些年先后與天合光能、聯(lián)合光伏、北控清潔能源等多家光伏設(shè)備制造、發(fā)電企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。”一位光伏融資租賃行業(yè)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,“光伏電站初期投入大,回收周期長(zhǎng)但現(xiàn)金流穩(wěn)定,十分適合進(jìn)行融資租賃。中信金租也創(chuàng)新了融資租賃方式,采用對(duì)企業(yè)授信模式,給出一個(gè)總授信額度,避免每一次電站建設(shè)都需要調(diào)查。”
  
  來源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道


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