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租賃ABS穩(wěn)中有進 加強同業(yè)合作或成趨勢


編輯:admin / 發(fā)布時間:2017-07-26 / 閱讀:380

  近幾年來,租賃資產(chǎn)證券化(ABS)在我國迅速發(fā)展。中國租賃聯(lián)盟的統(tǒng)計顯示,當(dāng)前融資租賃的資產(chǎn)總量超過5萬億元。租賃ABS業(yè)務(wù)依托于相對健康、穩(wěn)定的租賃資產(chǎn),通過證券化的操作方式將其變?yōu)闃藴驶a(chǎn)品,可進一步增強資產(chǎn)流動性,降低融資成本,已成為租賃公司青睞有加的融資工具之一。
  
  總體而言,2017年上半年,我國租賃行業(yè)資產(chǎn)證券化發(fā)行情況基本呈現(xiàn)穩(wěn)中有進的態(tài)勢,下一步,加強租賃同業(yè)間的合作,打造優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),防范風(fēng)險,或?qū)⒊蔀樽赓U從業(yè)者的共識。
  
  上半年租賃ABS穩(wěn)中有進
  
  零壹融資租賃研究中心的數(shù)據(jù)顯示,2017年上半年,租賃ABS共發(fā)行了47只,發(fā)行金額630.59億元,同比2016年上半年發(fā)行的613.84億元,發(fā)行金額同比增長2.73%。
  
  記者統(tǒng)計后發(fā)現(xiàn),47只ABS產(chǎn)品中,由金融租賃公司發(fā)行的租賃ABS共為6只,發(fā)行金額為199.44億元,同比增長115.22%。由融資租賃公司發(fā)行的ABS產(chǎn)品達37只,發(fā)行金額為367.68億元。
  
  此外,需要指出的是,今年上半年,共發(fā)行了4只租賃ABN產(chǎn)品,發(fā)行金額為63.47億元,同比去年上半年發(fā)行的兩只金額為23.68億元的ABN產(chǎn)品,今年發(fā)行金額增長168.03%,成為租賃資產(chǎn)證券化產(chǎn)品中快速增長的亮點。這4只租賃ABN產(chǎn)品分別由遠東租賃、中民國際租賃、平安租賃和立根融資租賃發(fā)行,其中,中民國際租賃、立根融資租賃均為首次發(fā)行租賃ABN產(chǎn)品。
  
  由此看到,今年上半年與去年同期相比,雖然增速有所放緩,但發(fā)行規(guī)模有小幅增長,發(fā)行的種類也更為豐富。
  
  海通證券結(jié)構(gòu)融資部總裁車大雷表示,過去兩年中,資產(chǎn)證券化發(fā)展迅猛,主要是金融租賃公司開發(fā)得產(chǎn)品比較多。在企業(yè)ABS市場中,租賃ABS產(chǎn)品的發(fā)行量居于領(lǐng)先地位,在我國整體的資產(chǎn)證券化市場中也占有重要席位。
  
  還有業(yè)內(nèi)人士指出,經(jīng)歷了2016年的快速增長,與去年同期相比,雖然租賃ABS業(yè)務(wù)速度有所放緩,但由于本年度資金成本上升較大,加之發(fā)行機構(gòu)對于基礎(chǔ)資產(chǎn)的要求更為規(guī)范,ABS產(chǎn)品將更加追求質(zhì)量。
  
  加強租賃同業(yè)合作
  
  “租賃業(yè)務(wù)是左手資金端,右手資產(chǎn)端,首先要開拓的就是各種融資渠道。”平安國際融資租賃公司董事長方蔚豪指出。融資問題一直是租賃行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵點,相較于往年,2017年,業(yè)內(nèi)普遍的感受是,今年融資難主要體現(xiàn)為市場資金面較為緊張,金融機構(gòu)也感覺到了“資金荒”。
  
  在方蔚豪看來,租賃行業(yè)內(nèi)的7600多家公司,實際上合作是大于競爭的??傮w上,租賃行業(yè)不同主體存在著三類痛點:其一,小型金融租賃公司資產(chǎn)獲取難,資金杠桿空置、股東回報受限;其二,特色化/區(qū)域商租融資公司融資渠道單一、融資成本高;其三,大型金融租賃公司和融資租賃公司龍頭需在報表上進行優(yōu)化。
  
  因而,由于“資金荒”和“資產(chǎn)荒”周期性轉(zhuǎn)化,加劇租賃公司痛點暴露,資產(chǎn)交易的需求繼續(xù)涌現(xiàn),因此,加強同業(yè)之間合作,對共同推動資產(chǎn)交易向好發(fā)展有積極作用。
  
  福建省融資租賃行業(yè)協(xié)會會長王丁輝指出,作為首發(fā)成本高的中小公司,可以通過和其他租賃公司同業(yè)合作,共同打包發(fā)起租賃ABS,以拼盤的形式加速資金的流動和使用。
  
  此外,方蔚豪還提出,一方面,具有一定發(fā)行債券能力的租賃公司可一起成立產(chǎn)業(yè)資金,發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),充分發(fā)揮出資產(chǎn)發(fā)行能力,為更多的租賃公司提供服務(wù);另一方面,在和相應(yīng)的監(jiān)管方、律師事務(wù)所溝通后,也可以培養(yǎng)一些發(fā)展良好的租賃公司為其他租賃公司提供ABS發(fā)行指導(dǎo)服務(wù)。
  
  謹慎把握資產(chǎn)風(fēng)險
  
  良好的租賃ABS產(chǎn)品離不開優(yōu)質(zhì)的租賃資產(chǎn),優(yōu)質(zhì)的租賃資產(chǎn)需要良好的風(fēng)控來護航。上海市租賃行業(yè)協(xié)會副會長沈衛(wèi)東坦言,所謂飛單也好,不良資產(chǎn)也好,一家兩家出現(xiàn)問題可能最終都會輻射到整個行業(yè)的發(fā)展。因此,在2017年,為了促進租賃ABS產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)發(fā)行,租賃行業(yè)需要守住底線,把握風(fēng)險。
  
  那么,如何防控租賃資產(chǎn)風(fēng)險呢?由于租賃行業(yè)針對的市場多種多樣,既有社會性的動產(chǎn),也有不動產(chǎn),各類行業(yè)有獨特的經(jīng)營特性,難免遇到一些不可控的風(fēng)險點。深圳中恒泰富融資租賃有限公司總經(jīng)理陳建偉指出,為防控資產(chǎn)風(fēng)險,發(fā)行優(yōu)質(zhì)ABS產(chǎn)品,作為融資租賃行業(yè),要堅持風(fēng)險可控的適應(yīng)原則,建立可靠、可信的風(fēng)險控制體系。
  
  比如,遠東租賃的內(nèi)部風(fēng)險控制把控就有一套嚴格的體系,基本做到完整性、可控性,風(fēng)險發(fā)生率較低。而平安租賃也設(shè)立了內(nèi)部九大風(fēng)險體系,按照業(yè)務(wù)所涉及的不同行業(yè)進行分類專項設(shè)計,力爭專業(yè)把控風(fēng)險。
  
  另外,在嚴格控制資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)風(fēng)險之后,開發(fā)公共市場,建立完善租賃的信用體系,有助于達到各方共贏的目的。浦發(fā)銀行上海分行副行長楊悅?cè)卣J為,無論是ABS直投還是理財資金融資,關(guān)鍵是要保持創(chuàng)新的動力,根本要素是搭建更完善的租賃行業(yè)外部法律、信用環(huán)境,如此,資金提供方也會更放心地給租賃公司提供融資,提高資金的可獲得性。
  
  來源:華夏融資租賃信息網(wǎng)


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