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輝山乳業(yè)債務(wù)危機(jī)持續(xù)發(fā)酵.九臺(tái)農(nóng)商行尤為矚目或最傷


編輯:admin / 發(fā)布時(shí)間:2017-04-10 / 閱讀:472

  輝山乳業(yè)債務(wù)危機(jī)持續(xù)發(fā)酵,部分卷入的金融機(jī)構(gòu)披露了對(duì)輝山乳業(yè)的貸款金額。在這些銀行中,九臺(tái)農(nóng)商行顯得尤為矚目,雖是小型城商行,但是債權(quán)排名第二,達(dá)到13.5億元。
  
  3月29日,九臺(tái)農(nóng)商行公告稱,2016年12月以來(lái),先后為輝山乳業(yè)提供兩筆融資,總金額13.5億元,融資目前尚未到期,該行亦未計(jì)提減值損失。但其中一筆6億元融資,為擔(dān)保借款,將于2017年6月到期。
  
  在上述兩筆貸款之間,九臺(tái)農(nóng)商行完成了H股IPO,輝山乳業(yè)實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)楊凱在其上市之時(shí),大手筆買入該行1.18億股H股,成為該行重要股東。但在九臺(tái)農(nóng)商行3月27日發(fā)布的2016年年報(bào)中,該行未公布前十大股東名單,公告亦未進(jìn)行說(shuō)明。
  
  時(shí)代周報(bào)記者從一家債權(quán)機(jī)構(gòu)獲悉,上市公司體系內(nèi)和體系外所有債務(wù),輝山乳業(yè)都會(huì)承擔(dān)。“請(qǐng)各個(gè)債權(quán)人續(xù)期、展期、再賣一期產(chǎn)品,并給予輝山乳業(yè)足夠的時(shí)間,以時(shí)間換空間,不抽貸不壓貸不起訴。”3月27日上午在輝山乳業(yè)總部19樓會(huì)議室召開(kāi)的8家債權(quán)人會(huì)議上,輝山乳業(yè)董事會(huì)主席楊凱表示。
  
  資本充足率或波及
  
  九臺(tái)農(nóng)商行3月29日公告稱,該行共計(jì)為輝山乳業(yè)提供了兩筆融資,第一筆是2016年12月1日,以購(gòu)買融資租賃應(yīng)收賬款受益權(quán)的方式,為輝山乳業(yè)附屬公司提供7.5億元融資,到期日為2021年12月,并有融資租賃資產(chǎn)、租賃資產(chǎn)保單提供抵押和質(zhì)押。若抵質(zhì)押物不足以覆蓋融資應(yīng)收本息時(shí),輝山乳業(yè)附屬公司將補(bǔ)足差額。
  
  第二筆融資,則發(fā)生于輝山乳業(yè)危機(jī)爆發(fā)前夕,時(shí)間為2017年3月7日,金額6億元,到期日為2017年6月,由輝山乳業(yè)提供擔(dān)保。
  
  一個(gè)值得關(guān)注的問(wèn)題是,九臺(tái)農(nóng)商行為何會(huì)給予輝山乳業(yè)如此大的授信額度?港交所公布的數(shù)據(jù)顯示,2017年1月12日九臺(tái)農(nóng)商銀行IPO之時(shí),輝山乳業(yè)董事長(zhǎng)、第一大股東楊凱出資5.38億港元買入1.18億股九臺(tái)農(nóng)商銀行H股,占后者所發(fā)行H股比例為17.88%,成為第一大股東。
  
  不過(guò),對(duì)于楊凱持有該行股份一事,九臺(tái)農(nóng)商行在公告中沒(méi)有進(jìn)行任何說(shuō)明。3月27日發(fā)布的2016年年報(bào),九臺(tái)農(nóng)商行也并未披露其股權(quán)結(jié)構(gòu),以及前十大股東名單。
  
  年報(bào)顯示,截至2016年末,九臺(tái)農(nóng)商銀行的H股流通股比例較低,為7.59億,僅占總股本39.85億的19%。
  
  相比其他銀行,九臺(tái)農(nóng)商銀行體量較小,授信金額較大,可能成為受波及最大的銀行。“去年年底渾水發(fā)布對(duì)輝山乳業(yè)的報(bào)告時(shí),不少銀行應(yīng)該就已經(jīng)特別關(guān)注這筆貸款了。”一位資深金融人士告訴時(shí)代周報(bào)記者,小的銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力越差,所以追債的愿望更加強(qiáng)烈。
  
  九臺(tái)農(nóng)商發(fā)布的年報(bào)中顯示,公司去年?duì)I收和凈利均有大幅攀升,其中營(yíng)業(yè)收入為人民幣59.541億元,同比增長(zhǎng)39.5%,凈利潤(rùn)為人民幣23.158億元,同比增長(zhǎng)65.2%。如果上述貸款本息無(wú)法歸還,將直接沖銷九臺(tái)農(nóng)商行2017年利潤(rùn)13.5億元。
  
  不僅如此,事件可能還將波及九臺(tái)農(nóng)商行的資本充足率。3月27日,九臺(tái)農(nóng)商行公告稱,建議發(fā)行不少于五年期的二級(jí)資本債,融資不超過(guò)13億元,用于補(bǔ)充該行資本。
  
  債務(wù)金額成謎
  
  輝山乳業(yè)危機(jī)涉及23家銀行,在多個(gè)銀行近期召開(kāi)業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上,不少都談到在輝山乳業(yè)的貸款金額。
  
  在3月30日發(fā)布會(huì)上,工行首席風(fēng)險(xiǎn)官王百榮在回答媒體提問(wèn)時(shí)表示,工商銀行(4.810, -0.05, -1.03%)提供給輝山乳業(yè)的各類融資總額在20億元左右,但只占輝山乳業(yè)全部債務(wù)的5%。目前工行也將借助債務(wù)委員會(huì)與當(dāng)?shù)卣洼x山進(jìn)行積極溝通。
  
  有分析稱,照此計(jì)算輝山乳業(yè)債務(wù)規(guī)模在400億元左右。“這個(gè)說(shuō)法并不準(zhǔn)確,20億是指輝山乳業(yè)以及整個(gè)關(guān)聯(lián)公司,并不是輝山乳業(yè),這是兩個(gè)概念,輝山乳業(yè)自己應(yīng)該是150億以內(nèi)。”時(shí)代周報(bào)記者從可靠的消息渠道獲悉。
  
  3月29日,交通銀行(6.190, -0.06, -0.96%)董事長(zhǎng)牛錫明在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示,交行有為輝山乳業(yè)提供貸款,但占比并不多。面對(duì)媒體時(shí)表示,“一分一毫都得要!”但又說(shuō),“大部分可以要回來(lái),但全部拿回來(lái)會(huì)比較困難。”
  
  同日,農(nóng)業(yè)銀行(3.350, -0.01, -0.30%)首席風(fēng)險(xiǎn)官李志成在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示,農(nóng)行遼寧分行向輝山乳業(yè)提供貸款1.1億元人民幣,農(nóng)銀國(guó)際則提供1.5億港元(兩項(xiàng)合計(jì)為2.43億人民幣),對(duì)方以5.3億股票抵押。
  
  由于輝山乳業(yè)在3月24日暴跌85%,按照目前0.42元的股價(jià)計(jì)算,這筆抵押的股票價(jià)值為2.23億港元,也就是1.97億元人民幣,低于農(nóng)行對(duì)輝山乳業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
  
  3月27日,招商銀行(18.840, -0.05, -0.26%)副行長(zhǎng)兼董事會(huì)秘書(shū)王良在招行年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示,對(duì)輝山乳業(yè)共兩筆境內(nèi)外貸款,敞口合計(jì)約4040萬(wàn)美元(2.78億元人民幣),分別于今年5月及明年到期。
  
  其中,該行一家境外分行參與了輝山一筆境外銀團(tuán)貸款,擁有2500萬(wàn)美元債權(quán),另外一家境內(nèi)分行也給了輝山2200萬(wàn)美元貸款,其中30%為保證金。目前付息情況正常,均不欠息。
  
  事實(shí)上,除了銀行借款之外,輝山乳業(yè)還通過(guò)P2P平臺(tái)、融資租賃公司等方式借款。根據(jù)輝山乳業(yè)財(cái)報(bào)披露的數(shù)據(jù),截至2016年9月,輝山乳業(yè)的銀行授信余額140.2億元,其中信用免擔(dān)保15.5億元,擔(dān)保貸款103.5億元,抵押貸款21.2億元。但目前,輝山乳業(yè)已用掉多少授信,暫時(shí)沒(méi)有明確的數(shù)字。
  
  時(shí)代周報(bào)記者從債權(quán)機(jī)構(gòu)獲悉,輝山乳業(yè)債權(quán)人委員會(huì)公約正在由債權(quán)金額排名靠前的11家銀行草擬,完成后將發(fā)給各債權(quán)人簽署。
  
  3月28日上午,輝山乳業(yè)董事會(huì)主席楊凱再次約見(jiàn)債權(quán)人,遼寧省、沈陽(yáng)市兩級(jí)政府金融辦領(lǐng)導(dǎo)均有到場(chǎng),銀行業(yè)協(xié)會(huì)主持會(huì)議,會(huì)議主要內(nèi)容為:請(qǐng)各債權(quán)人不抽貸不壓貸不起訴,為引進(jìn)戰(zhàn)略投資者提供方便條件,幫助輝山乳業(yè)渡過(guò)難關(guān)。


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