廣東銀監(jiān)局:嚴(yán)禁銀行資金購(gòu)買(mǎi)非持牌機(jī)構(gòu)非公開(kāi)發(fā)行融資產(chǎn)品
編輯:admin / 發(fā)布時(shí)間:2016-12-07 / 閱讀:448
廣東銀監(jiān)局對(duì)“銀行資金與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作”出重拳,分析稱(chēng),這意味著自營(yíng)資金不能投資私募基金。
據(jù)中國(guó)證券網(wǎng),廣東銀監(jiān)局于11月30日下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)、與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的通知》,明確禁止銀行將非持牌金融機(jī)構(gòu)列為同業(yè)合作交易對(duì)手,不得為非持牌金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)提供違規(guī)擔(dān)保,嚴(yán)禁銀行資金購(gòu)買(mǎi)非持牌金融機(jī)構(gòu)非公開(kāi)發(fā)行的融資產(chǎn)品。
金融監(jiān)管研究院孫海波稱(chēng),這里首次明確以文件形式規(guī)定同業(yè)業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)不得為非持牌金融機(jī)構(gòu),因此自營(yíng)委外對(duì)象不能是私募基金。
主要內(nèi)容還有:
轄內(nèi)銀行對(duì)同一企業(yè)發(fā)行的金融產(chǎn)品,要設(shè)置購(gòu)買(mǎi)額上限,嚴(yán)禁單只產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)額超過(guò)該只產(chǎn)品發(fā)行總額的規(guī)定比例,要求銀行加快制定與非持牌金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的專(zhuān)門(mén)管理制度,在授信等融資活動(dòng)中,對(duì)包括小貸公司、融資擔(dān)保公司在內(nèi)的各類(lèi)融資性公司,應(yīng)一律按照一般工商企業(yè)對(duì)待,嚴(yán)格履行貸款“三查”等制度,規(guī)范開(kāi)展與網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的資金存管業(yè)務(wù)及其他相關(guān)業(yè)務(wù),進(jìn)一步加強(qiáng)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等的防控力度。
據(jù)中國(guó)證券網(wǎng),廣東銀監(jiān)局在近期的摸底調(diào)查中發(fā)現(xiàn),轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)存在以下風(fēng)險(xiǎn)隱患:一是底層資產(chǎn)層層嵌套,無(wú)法全部真實(shí)穿透;二是委外投資交易對(duì)手管理制度欠缺,存在交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn);三是交叉金融工具與分級(jí)結(jié)構(gòu)融合,存在外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行系統(tǒng)內(nèi)部傳遞的可能性;四是缺乏與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度。
來(lái)源:華爾街見(jiàn)聞
據(jù)中國(guó)證券網(wǎng),廣東銀監(jiān)局于11月30日下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)、與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的通知》,明確禁止銀行將非持牌金融機(jī)構(gòu)列為同業(yè)合作交易對(duì)手,不得為非持牌金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)提供違規(guī)擔(dān)保,嚴(yán)禁銀行資金購(gòu)買(mǎi)非持牌金融機(jī)構(gòu)非公開(kāi)發(fā)行的融資產(chǎn)品。
金融監(jiān)管研究院孫海波稱(chēng),這里首次明確以文件形式規(guī)定同業(yè)業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)不得為非持牌金融機(jī)構(gòu),因此自營(yíng)委外對(duì)象不能是私募基金。
主要內(nèi)容還有:
轄內(nèi)銀行對(duì)同一企業(yè)發(fā)行的金融產(chǎn)品,要設(shè)置購(gòu)買(mǎi)額上限,嚴(yán)禁單只產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)額超過(guò)該只產(chǎn)品發(fā)行總額的規(guī)定比例,要求銀行加快制定與非持牌金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的專(zhuān)門(mén)管理制度,在授信等融資活動(dòng)中,對(duì)包括小貸公司、融資擔(dān)保公司在內(nèi)的各類(lèi)融資性公司,應(yīng)一律按照一般工商企業(yè)對(duì)待,嚴(yán)格履行貸款“三查”等制度,規(guī)范開(kāi)展與網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的資金存管業(yè)務(wù)及其他相關(guān)業(yè)務(wù),進(jìn)一步加強(qiáng)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等的防控力度。
據(jù)中國(guó)證券網(wǎng),廣東銀監(jiān)局在近期的摸底調(diào)查中發(fā)現(xiàn),轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)存在以下風(fēng)險(xiǎn)隱患:一是底層資產(chǎn)層層嵌套,無(wú)法全部真實(shí)穿透;二是委外投資交易對(duì)手管理制度欠缺,存在交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn);三是交叉金融工具與分級(jí)結(jié)構(gòu)融合,存在外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行系統(tǒng)內(nèi)部傳遞的可能性;四是缺乏與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度。
來(lái)源:華爾街見(jiàn)聞
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