工銀租賃控盤3000億資產(chǎn)
編輯:admin / 發(fā)布時(shí)間:2015-12-17 / 閱讀:382
近3000億的資產(chǎn)規(guī)模背后的每一分錢都對(duì)應(yīng)著一臺(tái)設(shè)備、一項(xiàng)社會(huì)投資。
八年過去,金融租賃行業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)了60多倍。工銀金融租賃有限公司(以下簡(jiǎn)稱工銀租賃)不論是資產(chǎn)規(guī)模、凈利潤(rùn),還是資本回報(bào)率都位居行業(yè)第一。
但是,金融租賃公司從最初銀監(jiān)會(huì)首批的四家銀行系公司,發(fā)展到如今的幾十家,實(shí)際上都在不斷尋求轉(zhuǎn)型和超越。商務(wù)部體系下的數(shù)千家融資租賃公司也在往專業(yè)化、精細(xì)化發(fā)展,不斷擴(kuò)大市場(chǎng)份額。
在這樣的背景下,未來階段中工銀租賃如何繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先地位?
助推制造業(yè)出海
“金融租賃行業(yè)在過去八年能夠迅猛發(fā)展,一個(gè)最根本的原因就是租賃行業(yè)是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合最緊密的。”叢林對(duì)《英才》記者表示,工銀租賃近3000億的資產(chǎn)規(guī)模背后的每一分錢都對(duì)應(yīng)著一臺(tái)設(shè)備、一項(xiàng)社會(huì)投資。
《英才》記者采訪叢林當(dāng)天,正值國(guó)產(chǎn)C919大型客機(jī)正式下線,而就在四年前,在市場(chǎng)還在對(duì)中國(guó)的國(guó)產(chǎn)大飛機(jī)存有很大問號(hào)的時(shí)候,工銀租賃就與中國(guó)商飛簽署了45架C919大型客機(jī)訂單協(xié)議,成為C919客機(jī)單一最大啟動(dòng)用戶。
客機(jī)制造行業(yè)是現(xiàn)代化大工業(yè)的集中體現(xiàn),采購(gòu)、物流以及資金、技術(shù)都需要全球化的協(xié)作與運(yùn)營(yíng),為了支持國(guó)產(chǎn)飛機(jī)走出去,工銀租賃專門成立了國(guó)產(chǎn)飛機(jī)的業(yè)務(wù)板塊,來助推國(guó)產(chǎn)飛機(jī)“出海”。
今年9月北京航展,工銀租賃與泰國(guó)都市航空公司簽約,把國(guó)產(chǎn)C919和ARJ21飛機(jī)推向了海外,成為國(guó)產(chǎn)飛機(jī)海外租賃第一單。同時(shí),工銀租賃也利用工商銀行的網(wǎng)絡(luò)資源,協(xié)助中國(guó)商飛打開東南亞、南非等海外市場(chǎng)。
截至2015年三季度,工銀租賃擁有和管理飛機(jī)436架,已交付運(yùn)營(yíng)飛機(jī)266架,位列世界前十。
航運(yùn)與航空一樣同屬于工銀租賃重要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域之一,但不同的是航運(yùn)市場(chǎng)周期性強(qiáng)、波動(dòng)大。
叢林介紹,根據(jù)航運(yùn)業(yè)的特點(diǎn),工銀租賃探索并確立了船舶租賃業(yè)務(wù)的市場(chǎng)定位和拓展重點(diǎn)。
2013年,在航運(yùn)市場(chǎng)持續(xù)低迷的市場(chǎng)環(huán)境下,工銀租賃拓展了海工平臺(tái)設(shè)備、海洋工程輔助船、液化天然氣和液化石油氣運(yùn)輸船等新領(lǐng)域,豐富船舶資產(chǎn)類型,進(jìn)軍高附加值市場(chǎng)。
“我們不管是與國(guó)外還是國(guó)內(nèi)的航運(yùn)企業(yè)合作,第一時(shí)間都向他們推薦中國(guó)的造船廠,特別是高端的船舶,比如冷凍船、油輪等。”叢林說,“如果他們選擇在中國(guó)造船,我們作為中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)可以給他們更多的金融便利和支持,從而有力支持和帶動(dòng)國(guó)內(nèi)造船行業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)和走出去。”
今年6月工銀租賃與比利時(shí)海洋貿(mào)易集團(tuán)簽署了價(jià)值2億美元的7艘全冷柜集裝箱船租賃項(xiàng)目協(xié)議,3天后又與杰卡集團(tuán)簽署了價(jià)值9億美元的氣體運(yùn)輸船租賃業(yè)務(wù)合作協(xié)議。
合作輸出產(chǎn)能
中國(guó)實(shí)體企業(yè)面臨轉(zhuǎn)型升級(jí),工銀租賃這艘大船也需要及時(shí)判斷風(fēng)險(xiǎn),做出調(diào)整。
對(duì)此叢林坦言,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)也是工銀租賃近年發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)。
2009年左右工銀租賃在電力行業(yè)的業(yè)務(wù)較多集中在火電領(lǐng)域,但是近年開始向新能源轉(zhuǎn)型,如今風(fēng)電、太陽(yáng)能業(yè)務(wù)在工銀租賃能源板塊占比已經(jīng)超過一半。
在軌道交通領(lǐng)域,工銀租賃業(yè)務(wù)拓展入高鐵、動(dòng)車以及環(huán)保車領(lǐng)域,去年南京青奧會(huì)期間,工銀租賃利用租賃模式為南京公交提供了500多輛清潔能源的環(huán)保車。
“十八大”提出讓更多人分享改革發(fā)展的成果后,工銀租賃也專門設(shè)了科教文衛(wèi)板塊,“向與人打交道的科教文衛(wèi)轉(zhuǎn)型升級(jí),向教育、文化旅游、醫(yī)療等設(shè)施領(lǐng)域投入更多資源。”叢林表示,“最開始的時(shí)候我們的業(yè)務(wù)更多的是在工業(yè)、生產(chǎn)領(lǐng)域,現(xiàn)在我們向新能源、消費(fèi)、科教文衛(wèi)等跟人有關(guān)系的領(lǐng)域去轉(zhuǎn)型。”
除了業(yè)務(wù)上的轉(zhuǎn)型外,工銀租賃還在由境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)型,特別是國(guó)際產(chǎn)能合作。
三年前,工銀租賃就已經(jīng)開始布局國(guó)際化進(jìn)程,也專門成立了跨境業(yè)務(wù)部門,如今工銀租賃幾乎和世界最領(lǐng)先的航空航運(yùn)公司都建立了業(yè)務(wù)聯(lián)系。
工銀租賃與天津天紡集團(tuán)辦理了1200臺(tái)套紡織機(jī)械設(shè)備融資租賃業(yè)務(wù)——先把紡織設(shè)備賣給工銀租賃,然后再租回使用,天紡集團(tuán)利用工銀租賃的融資在越南投資建廠,廠房建完之后,再把紡織設(shè)備轉(zhuǎn)移到越南。
“這是典型的國(guó)際產(chǎn)能合作,進(jìn)行優(yōu)勢(shì)產(chǎn)能境外輸出。像冶金、鋼鐵等行業(yè)都可以通過這種方式向國(guó)外輸出產(chǎn)能,進(jìn)行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移調(diào)整、升級(jí)換代。”叢林說。
三千億資產(chǎn)怎么管
工銀租賃作為綜合類的金融租賃公司,如今資產(chǎn)規(guī)模近3000億,業(yè)務(wù)延伸至眾多不同領(lǐng)域,在新的階段、新的市場(chǎng)要求及競(jìng)爭(zhēng)下,工銀租賃在具體專業(yè)領(lǐng)域如何確立優(yōu)勢(shì)?
“確實(shí)租賃這個(gè)行業(yè)跟一般的金融不一樣,它要求我們對(duì)產(chǎn)業(yè)了解得更深一些,不是說只看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表,對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律、趨勢(shì)要有明確、清晰地認(rèn)識(shí)。”叢林對(duì)此有深刻的認(rèn)識(shí)。
“我們投資動(dòng)輒幾億乃至幾十億,甚至一臺(tái)設(shè)備就高達(dá)十億美元,如果沒有專業(yè)化水平,很難進(jìn)行投資決策。所以規(guī)模越大,對(duì)我們專業(yè)化的水平和程度要求越高。” 叢林表示,工銀租賃自成立伊始就制定了“專業(yè)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化”的發(fā)展戰(zhàn)略。
在工銀租賃相關(guān)業(yè)務(wù)部門,專業(yè)技術(shù)人員占到一半有余,比如飛機(jī)租賃領(lǐng)域,租賃合同條款就要專業(yè)詳盡,租賃物到期退回后,技術(shù)人員要對(duì)飛機(jī)進(jìn)行全面檢查,了解飛機(jī)的狀態(tài),按照合同條款逐條比對(duì),確保資產(chǎn)的安全,這些都要求業(yè)務(wù)人員有很強(qiáng)的專業(yè)性。工銀租賃也專門成立了資產(chǎn)管理部,負(fù)責(zé)租賃資產(chǎn)日常的監(jiān)督,隨時(shí)了解資產(chǎn)的狀態(tài)。
隨著資產(chǎn)的增加,工銀租賃摸索建立了一套自己的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,通過租賃物、企業(yè)信用以及交易的模式等幾方面去控制風(fēng)險(xiǎn)。
如今金融租賃行業(yè)經(jīng)過八年的發(fā)展,資產(chǎn)已經(jīng)超過1.5萬億,開始出現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的新需求。
工銀租賃在三年前就開始探索資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的問題,目前為止已累計(jì)轉(zhuǎn)讓超過300億元的資產(chǎn)。而且工銀租賃也探索出多樣化的轉(zhuǎn)讓模式——實(shí)物資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓、應(yīng)收租賃款的權(quán)益轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓,甚至是SPV股權(quán)的轉(zhuǎn)讓。
作者:趙文佳 文章來源:英才
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