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　　“對金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，中國人民銀行和國家外匯管理局不實(shí)行外債事前審批，而是由金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資。”從今天起施行。

　　

　　人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就全國實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關(guān)問題回答了記者提問。

　　

　　問：為什么要實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理？

　　

　　答：我國經(jīng)濟(jì)融入全球體系，資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程加快，為防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，需要探索管理資本流動(dòng)的宏觀審慎工具。為了適應(yīng)人民幣加入SDR后面臨的更高要求，把握與宏觀經(jīng)濟(jì)熱度、整體償債能力和國際收支狀況相適應(yīng)的跨境融資水平，控制杠桿率和貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化管理，中國人民銀行決定以上海自貿(mào)區(qū)本外幣統(tǒng)一管理模式為基礎(chǔ)，建立一套與機(jī)構(gòu)資本實(shí)力動(dòng)態(tài)掛鉤、總量調(diào)控的跨境融資宏觀審慎管理體系。

　　

　　2016年1月22日，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)的通知》（銀發(fā)﹝2016﹞18號），決定自2016年1月25日起，面向27家金融機(jī)構(gòu)和注冊在上海、天津、廣州、福建四個(gè)自貿(mào)區(qū)的企業(yè)擴(kuò)大本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)。試點(diǎn)期間，多家企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下開展跨境融資業(yè)務(wù)，豐富了市場主體的融資渠道，降低了融資成本，取得了較好效果，積累了可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)，擴(kuò)大試點(diǎn)的條件已經(jīng)成熟。

　　

　　全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策構(gòu)建了基于微觀主體資本或凈資產(chǎn)的跨境融資宏觀審慎約束機(jī)制，對本外幣跨境融資實(shí)行一體化管理，符合國際主流發(fā)展趨勢，既能適應(yīng)微觀主體本外幣資產(chǎn)負(fù)債一體化管理的發(fā)展方向，也可避免原來本幣、外幣跨境融資分別管理、模式不同造成的額外適應(yīng)成本。同時(shí)，該框架還具有逆周期調(diào)節(jié)、總量與結(jié)構(gòu)調(diào)控并重等特點(diǎn)，規(guī)則統(tǒng)一、公開、透明、市場化，有利于拓寬金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的融資渠道，在審慎經(jīng)營理念基礎(chǔ)上提高跨境融資的自主性和境外資金利用效率，改善企業(yè)“融資難、融資貴”的狀況。

　　

　　問：在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的跨境融資規(guī)模分別如何確定？

　　

　　答：全口徑跨境融資宏觀審慎管理改變了現(xiàn)行跨境融資逐筆審批、核準(zhǔn)額度的前置管理模式，為每家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)設(shè)定與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限：

　　

　　企業(yè)的跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=凈資產(chǎn)×跨境融資杠桿率×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

　　

　　銀行類金融機(jī)構(gòu)的跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=一級資本×跨境融資杠桿率×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

　　

　　非銀行金融機(jī)構(gòu)的跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=資本（實(shí)收資本或股本+資本公積）×跨境融資杠桿率×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

　　

　　企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)的杠桿率為1，銀行類金融機(jī)構(gòu)的杠桿率為0.8，金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)所借各項(xiàng)跨境融資經(jīng)期限、類別和貨幣錯(cuò)配等轉(zhuǎn)換因子調(diào)節(jié)后的跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額不能超過其上限。

　　

　　為促進(jìn)對外貿(mào)易及投資和人民幣的國際使用、重點(diǎn)控制微觀主體主動(dòng)對外過度負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)貿(mào)易信貸和人民幣貿(mào)易融資，金融機(jī)構(gòu)吸收的人民幣存款等被動(dòng)負(fù)債，以及其他部分業(yè)務(wù)類型均不納入跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)向客戶提供內(nèi)保外貸和衍生品交易等服務(wù)產(chǎn)生的或有負(fù)債，按公允價(jià)值規(guī)模納入跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額計(jì)算。

　　

　　問：在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，管理部門采取何種方式對企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)跨境融資業(yè)務(wù)進(jìn)行管理？

　　

　　答：對金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，中國人民銀行、國家外匯管理局不實(shí)行外債事前審批，而是由金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資。

　　

　　金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)開展跨境融資業(yè)務(wù)后需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向中國人民銀行、國家外匯管理局進(jìn)行事后備案并報(bào)送有關(guān)數(shù)據(jù)，對于超上限開展跨境融資的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)以及為企業(yè)辦理超上限跨境融資結(jié)算的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行、國家外匯管理局將根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　

　　在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，中國人民銀行可根據(jù)宏觀調(diào)控需要和宏觀審慎評估（MPA）的結(jié)果設(shè)置并調(diào)節(jié)相關(guān)參數(shù)，對金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的跨境融資進(jìn)行逆周期調(diào)節(jié)，使跨境融資水平與宏觀經(jīng)濟(jì)熱度、整體償債能力和國際收支狀況相適應(yīng)，控制杠桿率和貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　

　　問：如何與已有跨境融資管理政策進(jìn)行銜接？

　　

　　答：全口徑跨境融資宏觀審慎管理推廣至全國范圍后，對企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行、國家外匯管理局不實(shí)行外債事前審批，企業(yè)改為事前簽約備案，金融機(jī)構(gòu)改為事后備案，原有管理模式下的跨境融資未到期余額納入本通知管理。自正式實(shí)施之日起，為中國人民銀行、國家外匯管理局實(shí)行的本外幣境外融資等區(qū)域性跨境融資創(chuàng)新試點(diǎn)設(shè)置1年過渡期，1年過渡期后統(tǒng)一按本通知模式管理。

　　

　　企業(yè)中的外商投資企業(yè)、外資金融機(jī)構(gòu)可在現(xiàn)行跨境融資管理模式和本通知模式下任選一種模式適用，并向中國人民銀行、國家外匯管理局備案。一經(jīng)選定，原則上不再更改。如確有合理理由需要更改的，須向中國人民銀行、國家外匯管理局提出申請。外商投資企業(yè)、外資金融機(jī)構(gòu)過渡期限長短和過渡期安排，另行制定方案。

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