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　　近日，市金融局制定印發(fā)《天津市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管工作指引》，建立健全我市地方金融組織分類(lèi)監(jiān)管制度體系，為進(jìn)一步強(qiáng)化地方金融組織監(jiān)督管理，促進(jìn)我市金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供了有效制度保障。

　　

　　該《工作指引》作為落實(shí)對(duì)我市地方金融組織開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管工作的指導(dǎo)性文件，共七章三十三條，對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系、評(píng)級(jí)操作規(guī)程、評(píng)級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用以及工作紀(jì)律與監(jiān)督等內(nèi)容進(jìn)行了明確規(guī)定，同時(shí)積極落實(shí)《天津市誠(chéng)信建設(shè)行動(dòng)方案》相關(guān)要求，將經(jīng)營(yíng)合規(guī)與信用管理作為指標(biāo)體系重要內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)地方金融組織守信激勵(lì)和失信懲戒工作有章可循。下一步，將切實(shí)以建立健全制度體系為重要契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化市區(qū)兩級(jí)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，創(chuàng)新方式方法、細(xì)化目標(biāo)舉措，充分運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管服務(wù)，引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展，為支持小微企業(yè)融資、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，讓小機(jī)構(gòu)發(fā)揮大作用。

　　

　　附：天津市地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管工作指引

　　

　　第一章

　　

　　總則

　　

　　第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)督管理，完善我市地方金融組織監(jiān)管體系，合理配置監(jiān)管資源，促進(jìn)我市地方金融組織持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等規(guī)定，制定本指引。

　　

　　第二條 本指引所稱(chēng)監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管是指天津市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“市金融局”）及各區(qū)金融工作部門(mén)通過(guò)日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)排查等方式，根據(jù)掌握的地方金融組織經(jīng)營(yíng)情況、管理水平、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面情況，按照本指引從定量和定性?xún)蓚€(gè)方面對(duì)地方金融組織合規(guī)運(yùn)營(yíng)情況及主要經(jīng)營(yíng)管理要素作出評(píng)價(jià)判斷，對(duì)地方金融組織進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)，并根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果依法依規(guī)對(duì)地方金融組織進(jìn)行分類(lèi)并實(shí)施差異化監(jiān)管。

　　

　　第三條 本指引適用于在我市依法設(shè)立且經(jīng)營(yíng)已滿(mǎn)一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的法人地方金融組織的監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管工作，數(shù)據(jù)采集區(qū)間為上一年度1月1日至12月31日。

　　

　　本指引所稱(chēng)地方金融組織，是指在我市依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司。

　　

　　第四條 市金融局負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織并統(tǒng)籌安排我市地方金融組織的監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管工作；各區(qū)金融工作部門(mén)依法依規(guī)具體負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)注冊(cè)的地方金融組織開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類(lèi)監(jiān)管。

　　

　　市金融局和各區(qū)金融工作部門(mén)根據(jù)工作需要，可以聘請(qǐng)第三方中介機(jī)構(gòu)輔助開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

　　

　　第五條 在監(jiān)管評(píng)級(jí)過(guò)程中要堅(jiān)持以下原則：

　　

　?。ㄒ唬┒恳蛩嘏c定性因素相結(jié)合，靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分析相結(jié)合，總量分析與結(jié)構(gòu)分析相結(jié)合，正面評(píng)價(jià)計(jì)分與負(fù)面事項(xiàng)減分相結(jié)合；

　　

　　（二）定量指標(biāo)主要依據(jù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對(duì)有證據(jù)證明信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)不能真實(shí)反映公司經(jīng)營(yíng)情況的，相關(guān)指標(biāo)可按照真實(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整；

　　

　　（三）定性因素主要根據(jù)日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)排查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查等掌握的地方金融組織相關(guān)情況，可以根據(jù)監(jiān)管工作需要對(duì)公司開(kāi)展走訪、調(diào)查和檢查等。

　　

　　第二章

　　

　　監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系

　　

　　第六條 地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系包括內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)合規(guī)與信用管理、調(diào)整項(xiàng)目、禁止性項(xiàng)目等五項(xiàng)評(píng)級(jí)指標(biāo)。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)合規(guī)與信用管理項(xiàng)下分為若干評(píng)價(jià)要點(diǎn)，每個(gè)評(píng)價(jià)要點(diǎn)根據(jù)重要性賦予一定分值，總分值為100分。

　　

　?。ㄒ唬﹥?nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

　　

　　主要評(píng)價(jià)要點(diǎn)包括公司治理、制度建設(shè)、部門(mén)設(shè)置、人員結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。

　　

　　（二）業(yè)務(wù)運(yùn)行與財(cái)務(wù)情況

　　

　　主要評(píng)價(jià)要點(diǎn)包括信息系統(tǒng)、資產(chǎn)情況和質(zhì)量、業(yè)務(wù)比重權(quán)重情況等。

　　

　?。ㄈ┙?jīng)營(yíng)合規(guī)與信用管理

　　

　　主要評(píng)價(jià)要點(diǎn)包括監(jiān)管配合、行業(yè)自律、監(jiān)管指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、員工培訓(xùn)、投訴爭(zhēng)議情況等。

　　

　　（四）調(diào)整項(xiàng)目

　　

　?。ㄎ澹┙剐皂?xiàng)目

　　

　　第七條 市金融局可以根據(jù)地方金融組織行業(yè)發(fā)展實(shí)際結(jié)合監(jiān)管服務(wù)政策變化情況對(duì)評(píng)價(jià)要點(diǎn)進(jìn)行修訂，并據(jù)此印發(fā)分行業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系，以更加客觀、科學(xué)地指導(dǎo)監(jiān)管評(píng)級(jí)和分類(lèi)監(jiān)管工作開(kāi)展。

　　

　　第三章

　　

　　評(píng)級(jí)操作規(guī)程

　　

　　第八條 市金融局和各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)的監(jiān)管工作人員嚴(yán)格按照本指引要求負(fù)責(zé)監(jiān)管評(píng)級(jí)具體工作。監(jiān)管工作人員須充分熟悉監(jiān)管評(píng)級(jí)的所有要素及評(píng)價(jià)要點(diǎn)，嚴(yán)格依據(jù)規(guī)范的評(píng)級(jí)操作程序進(jìn)行評(píng)級(jí)工作，保證評(píng)級(jí)結(jié)果客觀公正。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第九條 開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)首先要求地方金融組織根據(jù)本指引要求和監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)體系開(kāi)展自評(píng)，以促進(jìn)公司增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提升公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　

　　地方金融組織自評(píng)應(yīng)堅(jiān)持全面、客觀、真實(shí)的原則，自評(píng)結(jié)果可以作為各區(qū)金融工作部門(mén)初評(píng)參考。公司自評(píng)過(guò)程中存在弄虛作假等情形的，將下調(diào)評(píng)級(jí)結(jié)果，并視情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

　　

　　第十條 各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)以信息系統(tǒng)為依托，并充分結(jié)合掌握的監(jiān)管信息、公司經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)告、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告、與公司相關(guān)的投訴信息及外部輿情信息等，全面收集公司相關(guān)情況。對(duì)于采集的公司信息在數(shù)量和內(nèi)容上不足以支持該體系所有評(píng)價(jià)要點(diǎn)的，可以通過(guò)走訪、座談等方式全面采集評(píng)級(jí)信息。

　　

　　第十一條 各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)對(duì)通過(guò)不同渠道收集的地方金融組織全部評(píng)級(jí)信息進(jìn)行整理、分析和審核，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。應(yīng)充分考慮定量指標(biāo)的真實(shí)性和變化趨勢(shì)，以及定性指標(biāo)的復(fù)雜性和主觀判斷的差異性。

　　

　　第十二條 各區(qū)金融工作部門(mén)依據(jù)本指引規(guī)定的評(píng)級(jí)方法和評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，在科學(xué)客觀分析的基礎(chǔ)上，合理、準(zhǔn)確判斷地方金融組織的整體狀況，填制完成相關(guān)評(píng)級(jí)工作底稿，確定監(jiān)管評(píng)級(jí)初步結(jié)果。對(duì)于同一評(píng)價(jià)要點(diǎn)在不同地方金融組織之間的考量應(yīng)當(dāng)做到尺度一致，對(duì)每一項(xiàng)評(píng)價(jià)要點(diǎn)的分析、判斷、預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)要做到理由充分、分析深入、判斷合理，以確保初評(píng)結(jié)果能夠準(zhǔn)確反映地方金融組織合規(guī)運(yùn)營(yíng)和經(jīng)營(yíng)管理各方面的狀況。

　　

　　各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)有適當(dāng)形式的復(fù)核以保證初評(píng)結(jié)果的客觀準(zhǔn)確和公平公正。

　　

　　第十三條 各區(qū)金融工作部門(mén)完成初評(píng)后，應(yīng)形成監(jiān)管評(píng)級(jí)情況報(bào)告并連同評(píng)級(jí)工作底稿等資料一并報(bào)送市金融局。

　　

　　第十四條 市金融局在收到各區(qū)金融工作部門(mén)報(bào)送的符合規(guī)定的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作報(bào)告及相關(guān)材料后，應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)工作進(jìn)行書(shū)式審查，并對(duì)地方金融組織自評(píng)和各區(qū)金融工作部門(mén)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行抽查復(fù)評(píng)。

　　

　　第十五條 市金融局復(fù)評(píng)認(rèn)為評(píng)級(jí)工作程序不符合規(guī)定或評(píng)級(jí)結(jié)果存在明顯不合理的，可要求區(qū)金融工作部門(mén)作出解釋?zhuān)谟凶銐蚶碛勺C明評(píng)級(jí)結(jié)果不合理的情況下，市金融局可直接對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果作出調(diào)整。

　　

　　第十六條 市金融局確定的最終評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋各區(qū)金融工作部門(mén)。各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)在收到最終評(píng)級(jí)結(jié)果后及時(shí)通過(guò)會(huì)談、監(jiān)管會(huì)議、提出監(jiān)管意見(jiàn)等途徑通報(bào)本轄區(qū)地方金融組織，同時(shí)一并提出整改要求。

　　

　　第十七條 地方金融組織收到監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果后，對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，可在5個(gè)工作日內(nèi)向各區(qū)金融工作部門(mén)提出書(shū)面異議申請(qǐng)，并提供相關(guān)佐證信息資料；逾期未反饋視為對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果沒(méi)有異議。

　　

　　第十八條 對(duì)于地方金融組織提出異議的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)結(jié)合地方金融組織提供的新的信息資料進(jìn)行再次審核。如需調(diào)整評(píng)級(jí)結(jié)果的，區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)報(bào)市金融局審查后確定。

　　

　　第十九條 地方金融組織在監(jiān)管評(píng)級(jí)年度1月1日至評(píng)級(jí)日發(fā)生違規(guī)情況的，市金融局和區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)對(duì)公司評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

　　

　　在監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果反饋后，市金融局和區(qū)金融工作部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方金融組織在監(jiān)管評(píng)級(jí)過(guò)程中存在弄虛作假等行為或監(jiān)管工作人員未按本指引的要求進(jìn)行評(píng)級(jí)操作的，應(yīng)根據(jù)經(jīng)核實(shí)的真實(shí)情況按照當(dāng)年評(píng)級(jí)工作要求重新核定其監(jiān)管評(píng)級(jí)等級(jí)。

　　

　　第二十條 評(píng)級(jí)工作全部結(jié)束后，市金融局和區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)分別做好評(píng)級(jí)信息、評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果等文件、資料的歸檔工作。

　　

　　第四章

　　

　　評(píng)級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　

　　第二十一條 監(jiān)管評(píng)級(jí)得分根據(jù)各評(píng)價(jià)要點(diǎn)得分的算術(shù)加和結(jié)果確定，并根據(jù)調(diào)整項(xiàng)目和禁止性項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)整，綜合得分超過(guò)100分的，記100分。

　　

　　第二十二條 監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為A（優(yōu)秀）、B（良好）、C（中等）、D（較差）、E（差）五個(gè)等級(jí)。其中：

　　

　　（一）得分為90分（含）至100分的，評(píng)級(jí)結(jié)果為A級(jí)，表示公司法人治理結(jié)構(gòu)和制度建設(shè)健全，業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)范，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)；

　　

　　（二）得分為80分（含）至90分的，評(píng)級(jí)結(jié)果為B級(jí)，表示公司法人治理結(jié)構(gòu)和制度建設(shè)基本健全，業(yè)務(wù)運(yùn)行基本規(guī)范，能夠落實(shí)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)；

　　

　　（三）得分為70分（含）至80分的，評(píng)級(jí)結(jié)果為C級(jí)，表示公司存在中等程度的弱項(xiàng)，無(wú)嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，但存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患；

　　

　?。ㄋ模┑梅譃?0分（含）至70分的，評(píng)級(jí)結(jié)果為D級(jí)，表示公司存在較為嚴(yán)重的問(wèn)題，或不能完全落實(shí)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)較大；

　　

　?。ㄎ澹┑梅譃?0分以下的，評(píng)級(jí)結(jié)果為E級(jí)，表示公司存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)異常、重大違法違規(guī)行為，脫離監(jiān)管或不能落實(shí)監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)極大。

　　

　　第二十三條 凡年度內(nèi)發(fā)生下列情形之一的地方金融組織，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果不應(yīng)高于D級(jí)：

　　

　?。ㄒ唬﹪?yán)重違反營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源等規(guī)定；

　　

　　（二）年度內(nèi)連續(xù)兩次或者累計(jì)三次及以上未按規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)信息；

　　

　?。ㄈo(wú)正當(dāng)理由未按時(shí)完成監(jiān)管部門(mén)提出的工作要求和監(jiān)管措施；

　　

　?。ㄋ模┍皇袌?chǎng)監(jiān)管部門(mén)列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，限期內(nèi)未能移出經(jīng)營(yíng)異常名錄的；

　　

　?。ㄎ澹┐嬖诓涣悸驶?、嚴(yán)重資不抵債等情形，存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

　　

　?。┢渌嬖谳^為嚴(yán)重的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

　　

　　第二十四條 凡年度發(fā)生下列情形之一的地方金融組織，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果直接歸為E級(jí)：

　　

　?。ㄒ唬┐嬖趪?yán)重違法違規(guī)行為的，包括非法吸收公眾存款、非法放貸等；

　　

　?。ǘ┚芙^或阻礙監(jiān)管部門(mén)依法實(shí)施監(jiān)督檢查；

　　

　?。ㄈ﹫?bào)送虛假數(shù)據(jù)信息；

　　

　　（四）被公示為失信公司；

　　

　?。ㄎ澹┢渌麌?yán)重違法違規(guī)事項(xiàng)。

　　

　　第五章

　　

　　評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用——分類(lèi)監(jiān)管

　　

　　第二十五條 市金融局和各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)將監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量地方金融組織合規(guī)情況并合理配置監(jiān)管資源、精準(zhǔn)有效采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。

　　

　?。ㄒ唬┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為A級(jí)的，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，可給予適量的監(jiān)管關(guān)注，原則上不安排現(xiàn)場(chǎng)檢查（除有舉報(bào)、投訴等情形外）；

　　

　　（二）監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為B級(jí)的，應(yīng)給予一定的監(jiān)管關(guān)注，區(qū)金融工作部門(mén)根據(jù)需要以談話等方式指出公司存在的薄弱環(huán)節(jié)，督促其進(jìn)行規(guī)范整改，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注監(jiān)管評(píng)級(jí)中得分較低的評(píng)價(jià)要點(diǎn)對(duì)應(yīng)的公司有關(guān)情況；

　　

　?。ㄈ┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為C級(jí)的，應(yīng)給予監(jiān)管關(guān)注，區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)管，有針對(duì)性地開(kāi)展談話、警示、風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管措施，并結(jié)合評(píng)級(jí)結(jié)果，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)情況合理安排走訪、檢查；

　　

　?。ㄋ模┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為D級(jí)的，應(yīng)給予特別的監(jiān)管關(guān)注，區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)采用多種監(jiān)管手段及時(shí)了解公司最新的經(jīng)營(yíng)管理情況及采取的風(fēng)險(xiǎn)控制和化解措施，重點(diǎn)對(duì)公司及其關(guān)聯(lián)方賬戶(hù)的異常交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)排查，并結(jié)合評(píng)級(jí)結(jié)果，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)情況合理安排走訪、檢查，根據(jù)檢查結(jié)果確定進(jìn)一步監(jiān)管措施；

　　

　?。ㄎ澹┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為E級(jí)的，應(yīng)給予重點(diǎn)監(jiān)管關(guān)注，區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)采用多種監(jiān)管手段持續(xù)關(guān)注公司經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取風(fēng)險(xiǎn)控制和化解措施，重點(diǎn)對(duì)公司及其關(guān)聯(lián)方賬戶(hù)的異常交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)排查，并結(jié)合評(píng)級(jí)結(jié)果，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)情況合理安排檢查次數(shù)，必要時(shí)制定和啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案并及時(shí)向市金融局報(bào)告。

　　

　　第二十六條 市金融局和各區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)將監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果作為支持地方金融組織業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要依據(jù)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管服務(wù)支持政策。

　　

　?。ㄒ唬┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為A級(jí)和B級(jí)的，應(yīng)優(yōu)先支持其享受相關(guān)政府扶持和獎(jiǎng)勵(lì)政策，大力支持其在堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線前提下開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新；

　　

　　（二）監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為C級(jí)的，在其合規(guī)經(jīng)營(yíng)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，支持其享受相關(guān)政府扶持政策，視情支持其開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新；

　　

　?。ㄈ┍O(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為D級(jí)和E級(jí)的，限制或禁止其設(shè)立子公司或分支機(jī)構(gòu)，限制其變更事項(xiàng)，不享受政府扶持和獎(jiǎng)勵(lì)政策。

　　

　　第二十七條 監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果的披露遵循以下原則：

　　

　　（一）市金融局可以將評(píng)級(jí)結(jié)果向人民銀行天津分行、天津銀保監(jiān)局、天津證監(jiān)局，市公安、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門(mén)進(jìn)行通報(bào)，并將評(píng)級(jí)結(jié)果推送至市信用信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)地方金融組織信用評(píng)價(jià)信息跨部門(mén)、跨領(lǐng)域的共享應(yīng)用；

　　

　　（二）市金融局可以將評(píng)級(jí)結(jié)果向行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)等進(jìn)行通報(bào)，也可以擇機(jī)通過(guò)適當(dāng)方式將評(píng)級(jí)結(jié)果向社會(huì)公眾進(jìn)行披露；

　　

　　（三）各區(qū)金融工作部門(mén)在經(jīng)市金融局同意后，可以將評(píng)級(jí)結(jié)果向區(qū)公安、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門(mén)進(jìn)行通報(bào)；

　　

　?。ㄋ模┙拥皆u(píng)級(jí)通報(bào)的部門(mén)、單位及其工作人員不得擅自將評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行披露，嚴(yán)禁將評(píng)級(jí)結(jié)果用于商業(yè)目的。

　　

　　第二十八條 地方金融組織監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)生變化的，按照重新核定的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果執(zhí)行分類(lèi)監(jiān)管和扶持政策。

　　

　　第六章

　　

　　工作紀(jì)律與監(jiān)督

　　

　　第二十九條 監(jiān)管工作人員應(yīng)嚴(yán)格按照公務(wù)人員依法行政、廉潔從政的有關(guān)要求客觀、公正地履行監(jiān)管評(píng)級(jí)職責(zé)，不得接受被評(píng)級(jí)地方金融組織和相關(guān)人員安排的宴請(qǐng)、旅游、高消費(fèi)娛樂(lè)（健身）等活動(dòng)；不得接受被評(píng)級(jí)地方金融組織和相關(guān)人員贈(zèng)送的任何紀(jì)念品、禮品、禮金、支付憑證和有價(jià)證券等。

　　

　　第三十條 地方金融組織發(fā)現(xiàn)監(jiān)管工作人員在評(píng)級(jí)與實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管工作中存在違法違規(guī)行為的，可向監(jiān)管工作人員所在單位的紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)書(shū)面舉報(bào)。

　　

　　第七章

　　

　　附則

　　

　　第三十一條 通過(guò)本指引確定的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果僅作為監(jiān)管部門(mén)對(duì)地方金融組織的分類(lèi)監(jiān)管和服務(wù)支持的主要依據(jù)，不代表對(duì)地方金融組織實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)任何形式的評(píng)價(jià)或保證。

　　

　　第三十二條 本指引由市金融局負(fù)責(zé)解釋。

　　

　　第三十三條 本指引自印發(fā)之日起施行。