廈門市地方金融監(jiān)督管理局：關(guān)于印發(fā)廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）的通知
編輯：admin / 發(fā)布時間：2020-09-08 / 閱讀：1721
各區(qū)人民政府、市直各委、辦、局，各開發(fā)區(qū)管委會，各相關(guān)單位：
《廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）》已經(jīng)市政府研究，現(xiàn)予以印發(fā)。
廈門市地方金融監(jiān)督管理局
2020年9月2日
廈門市融資租賃公司監(jiān)督管理指引(試行)
第一章 總則
第一條 為規(guī)范我市融資租賃公司經(jīng)營行為，促進融資租賃公司健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2015〕68號）、《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）等相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。
第二條 本指引所稱融資租賃公司，是指在本市依法設(shè)立、從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司（不含金融租賃公司）。
本指引所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。
第三條 從事融資租賃活動應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠實信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。
第四條 廈門市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱市金融監(jiān)管局）負(fù)責(zé)對本市融資租賃公司進行監(jiān)督管理，包括融資租賃公司的設(shè)立、變更、終止、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險防范和處置等工作。
各區(qū)（管委會）應(yīng)當(dāng)指定一個部門（以下簡稱區(qū)監(jiān)管部門）配合市金融監(jiān)管局做好本轄區(qū)內(nèi)注冊設(shè)立的融資租賃公司的相關(guān)監(jiān)督管理工作，開展屬地風(fēng)險處置。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第五條 設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：
?。ㄒ唬┤谫Y租賃公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣；
?。ǘ┕蓶|信譽良好，最近３年無重大違法違規(guī)記錄。包括股東應(yīng)當(dāng)具有出資能力，以自有資金出資，資金來源真實合法，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本?？毓晒蓶|(主發(fā)起人)原則上應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營2年以上，最近2個會計年度連續(xù)盈利，且累計凈利潤不低于1000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于65％，凈流動資產(chǎn)大于出資額，實施本項目投資后權(quán)益性投資余額不超過凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；
?。ㄈ┳再Y本不低于人民幣１億元，且為實繳貨幣資本；
?。ㄋ模M任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；
?。ㄎ澹┯薪∪臉I(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度；
（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所。
融資租賃公司在自貿(mào)試驗區(qū)、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域設(shè)立專業(yè)子公司和特殊項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)的，不受最低注冊資本限制。
第六條 申請設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提出申請，并提交下列材料：
（一）申請書。包括擬設(shè)融資租賃公司名稱、住所、法定代表人、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式、設(shè)立必要性和可行性等方面內(nèi)容；
?。ǘ┏钟?%以上股權(quán)股東的資信材料。企業(yè)法人股東應(yīng)當(dāng)包括最近2個會計年度財務(wù)審計報告、企業(yè)信用報告、出資能力專項審計報告等；自然人股東應(yīng)當(dāng)包括身份證明、個人信用報告、最近3年無重大違法違規(guī)記錄承諾書、出資能力專項審計報告等；
?。ㄈ┕蓶|出資的驗資報告；
（四）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格材料，包括身份證明、個人簡歷、學(xué)歷證明、個人信用報告等；
?。ㄎ澹┕緲I(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理制度；
?。I業(yè)場所證明材料。
第七條 融資租賃公司申請在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）實繳注冊資本不低于人民幣5億元；
（二）經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)2年以上；
（三）最近２年無重大違法違規(guī)記錄；
?。ㄋ模M任分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；
?。ㄎ澹M設(shè)分支機構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所。
融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門對于異地設(shè)立分支機構(gòu)有批準(zhǔn)或者備案等要求的，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按要求履行批準(zhǔn)或者備案等手續(xù)。#p#分頁標(biāo)題#e#
第八條 融資租賃公司在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局提交下列申請材料：
（一）申請書，包括擬設(shè)分支機構(gòu)名稱、住所、負(fù)責(zé)人、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式、設(shè)立必要性和可行性等方面內(nèi)容；
?。ǘ┤谫Y租賃公司的資信材料，包括營業(yè)執(zhí)照、設(shè)立批準(zhǔn)文件或者證明其納入監(jiān)管名單的相關(guān)文件、近2年經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)情況、近２年年度財務(wù)審計報告；
（三）融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門出具的該司最近２年無重大違法違規(guī)記錄的書面意見；
（四）擬任分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的資格材料；
?。ㄎ澹M設(shè)分支機構(gòu)營業(yè)場所證明材料。
融資租賃公司住所地監(jiān)督管理部門對于異地設(shè)立分支機構(gòu)要求辦理批準(zhǔn)手續(xù)的，還應(yīng)當(dāng)提交住所地監(jiān)督管理部門同意其異地設(shè)立分支機構(gòu)的批準(zhǔn)文件。
第九條 本市依法設(shè)立的融資租賃公司在本市以外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合國家及擬設(shè)分支機構(gòu)所在地有關(guān)規(guī)定，并自分支機構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將分支機構(gòu)設(shè)立情況書面報告市金融監(jiān)管局。
第十條 正常經(jīng)營的融資租賃公司合并、分立，變更名稱、住所或營業(yè)場所,擴大業(yè)務(wù)范圍，變更注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)督管理局同意。
合并、分立或者減少注冊資本后的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)符合本指引規(guī)定的設(shè)立融資租賃公司所應(yīng)具備的條件。變更后的股東應(yīng)當(dāng)符合本指引第五條第（二）項的規(guī)定。
第十一條 融資租賃公司自獲批之日起無正當(dāng)理由超過6個月未營業(yè)，或者營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達6個月以上的，市金融監(jiān)管局可以收回原批準(zhǔn)文件，原批準(zhǔn)文件自動撤銷。
第十二條 融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計后報市金融監(jiān)管局確認(rèn)，由市金融監(jiān)管局收回原批準(zhǔn)文件，并及時公告其終止經(jīng)營。
第三章 經(jīng)營規(guī)則
第十三條 融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
?。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；
（二）租賃業(yè)務(wù)；
（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；
（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃資產(chǎn)；
?。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。
第十四條 融資租賃公司可以在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件下，采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、售后回租、杠桿租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務(wù)。
第十五條 融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物（包括固定資產(chǎn)和無形資產(chǎn)）為載體。融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、已被司法機關(guān)查封、扣押的財產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財產(chǎn)作為租賃物。
第十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。
按照法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施保障對租賃物的合法權(quán)益。
融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，建立并嚴(yán)格執(zhí)行租賃物購置、價值評估與持續(xù)監(jiān)測、未擔(dān)保余值管理、租賃物處置等制度，強化租賃物的風(fēng)險緩釋作用。
第十七條 融資租賃公司在簽訂售后回租協(xié)議前，應(yīng)當(dāng)審查租賃物發(fā)票、采購合同、登記權(quán)證、付款憑證、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移憑證等證明材料，以確認(rèn)租賃物權(quán)屬關(guān)系。
售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對租賃物的買入價格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會計準(zhǔn)則的行業(yè)定價依據(jù)作為參考，不得低值高買。
第十八條 融資租賃公司轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。
融資租賃公司對委托租賃、轉(zhuǎn)租賃等形式的融資租賃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨建賬。
第十九條 融資租賃公司可以按照有關(guān)規(guī)定向征信機構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。
第二十條 融資租賃公司不得從事下列活動：
?。ㄒ唬┓欠Y、吸收或變相吸收存款；
?。ǘ┌l(fā)放或受托發(fā)放貸款；
（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；
?。ㄋ模┩ㄟ^網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；#p#分頁標(biāo)題#e#
?。ㄎ澹﹪乙?guī)定不得從事的其他活動。
第二十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，建立并嚴(yán)格執(zhí)行公司治理、內(nèi)部控制、財務(wù)會計、風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準(zhǔn)備等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，保障公司安全穩(wěn)健運行。
第二十二條 融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。
第二十三條 融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)總額的8倍。風(fēng)險資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國債后的剩余資產(chǎn)確定。
融資租賃分公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額、凈資產(chǎn)總額按母公司合并報表口徑計算。
第二十四條 融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。
第二十五條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強對重點承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)：
（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；
?。ǘ﹩我患瘓F客戶融資集中度。融資租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；
?。ㄈ﹩我豢蛻絷P(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；
（四）全部關(guān)聯(lián)度。對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；
（五）單一股東關(guān)聯(lián)度。對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時滿足本指引對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。
融資租賃公司開展的飛機、船舶、集成電路融資租賃業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度可不受前款規(guī)定限制，相關(guān)監(jiān)管規(guī)定由市金融監(jiān)管局另行制定。
第四章 監(jiān)督管理
第二十六條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況等，對融資租賃公司實施分類監(jiān)管。
第二十七條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段建立并完善地方金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，做好融資租賃公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況的實時監(jiān)測、統(tǒng)計分析、風(fēng)險預(yù)警、評估處置和信息發(fā)布等工作。
市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向銀保監(jiān)會報送上一年度本轄區(qū)融資租賃行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況。
第二十八條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定接入全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)和廈門市地方金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)等，全面填報企業(yè)基本信息、業(yè)務(wù)經(jīng)營信息等各項數(shù)據(jù)，并于每年4月15日前向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報送上年度經(jīng)營情況報告和年度審計報告，所報送信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。
第二十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項報告制度，下列事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報告：
（一）重大關(guān)聯(lián)交易，即融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或者與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易；
?。ǘ﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；
?。ㄈ﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；
?。ㄋ模┏^凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；
?。ㄎ澹┲卮蟠龥Q訴訟、仲裁；
（六）發(fā)生群體性事件或重大安全防范突發(fā)事件;
?。ㄆ撸┲饕Y產(chǎn)被查封、凍結(jié)、扣押;
（八）主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓;
?。ň牛┕净蚱浞ǘù砣艘蛏嫦舆`法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查;
?。ㄊ┕净蚱渲饕ㄈ斯蓶|依法解散、申請破產(chǎn)或者被責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照。
第三十條 市金融監(jiān)管局對融資租賃公司進行現(xiàn)場檢查，可以依法采取下列措施：
（一）進入融資租賃公司以及有關(guān)場所進行現(xiàn)場檢查；
?。ǘ┰儐栍嘘P(guān)單位和個人，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明；
（三）查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料、電子設(shè)備，予以先行登記保存；
?。ㄋ模z查相關(guān)系統(tǒng)。
市金融監(jiān)管局進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于２人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。#p#分頁標(biāo)題#e#
有關(guān)單位和個人對市金融監(jiān)管局依法實施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、拖延、阻礙或者隱瞞。
第三十一條 市金融監(jiān)管局根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。
第三十二條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立健全融資租賃公司重大風(fēng)險事件的預(yù)警、防范和處置機制，制定融資租賃公司重大風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案。
第三十三條 融資租賃公司發(fā)生可能危及公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，或者影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時向市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門報告，市金融監(jiān)管局和區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時處置。
第三十四條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員違法經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實記錄相關(guān)違法行為信息；給予行政處罰的，依法向社會公示。
第三十五條 鼓勵融資租賃公司加入行業(yè)自律組織。本市融資租賃行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資租賃公司依法經(jīng)營，公平競爭。
第三十六條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)穩(wěn)妥推進存量融資租賃公司的分類處置工作，組織各區(qū)監(jiān)管部門通過信息交叉比對、實地走訪、接受信訪投訴等方式，準(zhǔn)確核查融資租賃公司的經(jīng)營和風(fēng)險狀況。按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形將融資租賃公司劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。
第三十七條 正常經(jīng)營類融資租賃公司是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。市金融監(jiān)管局和各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對正常經(jīng)營類融資租賃公司的營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計的近兩年的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料進行審核。
對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實完整填報信息的企業(yè)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)在報銀保監(jiān)會同意后及時納入監(jiān)管名單。
第三十八條 非正常經(jīng)營類融資租賃公司主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。
“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。
“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅申報記錄；近6個月無社保繳納記錄。
市金融監(jiān)管局和各區(qū)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促非正常經(jīng)營類融資租賃公司整改。整改驗收合格的，可納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗收不合格的，納入非正常經(jīng)營企業(yè)名錄，并勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷。
第三十九條 違法違規(guī)經(jīng)營類融資租賃公司是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)、《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本指引等規(guī)定的融資租賃公司。違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗收合格的，可納入監(jiān)管名單；整改驗收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，市金融監(jiān)管局要依法處罰、責(zé)令停業(yè)或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
第五章 附 則
第四十條 本指引施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)在本指引施行之日起3年內(nèi)達到本指引規(guī)定的各項要求。
第四十一條 本指引由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
第四十二條 本指引自2020年10月1日起施行，有效期2年。
附件：融資租賃公司合并、分立及重大變更事項辦事指南
附件
融資租賃公司合并、分立及重大變更事項辦事指南
融資租賃公司合并、分立，變更名稱、住所或營業(yè)場所，擴大業(yè)務(wù)范圍，變更注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東以及董事、監(jiān)事、高級管理人員，需向市金融監(jiān)管局提交下列申請材料：
一、合并
1.申請書，包括合并事由、合并后融資租賃公司的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式等方面內(nèi)容；
2.擬合并融資租賃公司各方簽訂的合并協(xié)議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單；
3.合并后新增的股東的資信材料；
4.擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格材料；#p#分頁標(biāo)題#e#
5.合并后融資租賃公司的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度；
6.就合并事項向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書面通知書、登載合并公告的報紙（在市級及以上報紙公告，公告日距申請日4５日以上）；
7.合并后融資租賃公司的營業(yè)場所證明材料。
二、分立
1.申請書，包括分立事由、分立后融資租賃公司的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)模式等方面內(nèi)容；
2.擬分立融資租賃公司關(guān)于分立事項的股東（大）會決議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單；
3.分立后新增的股東的資信材料；
4.分立后各融資租賃公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格材料；
5.分立后各融資租賃公司的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度；
6.就分立事項向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書面通知書、登載分立公告的報紙（在市級及以上報紙公告，公告日距申請日４5日以上）；
7.分立后各融資租賃公司的營業(yè)場所證明材料。
三、變更名稱、住所或營業(yè)場所
1.申請書；
2.變更住所或營業(yè)場所的需提交住所或營業(yè)場所無償使用證明、租賃合同或購房合同。
四、擴大業(yè)務(wù)范圍
1.申請書，包括新增業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式、必要性和可行性；
2.公司關(guān)于擴大業(yè)務(wù)范圍的股東（大）會決議。
五、增加注冊資本
1.申請書；
2.公司關(guān)于增加注冊資本的股東（大）會決議；
3.驗資報告。
六、減少注冊資本
1.申請書；
2.公司關(guān)于減少注冊資本的股東（大）會決議、編制的資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單；
3.驗資報告；
4.就減資事項向債權(quán)人（含合作銀行）出具的書面通知書、登載減資公告的報紙（在市級及以上報紙公告，公告日距申請日45日以上）；
5.融資租賃公司企業(yè)信用報告。
七、變更持有5%以上股權(quán)的股東
1.申請書，包括變更事由、新進股東背景介紹、變更股權(quán)比例；
2.公司關(guān)于變更股東的股東（大）會決議；
3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；
4.新進股東的資信材料。企業(yè)公司法人股東應(yīng)當(dāng)包括最近2個會計年度財務(wù)審計報告、企業(yè)信用報告、出資能力專項審計報告等；自然人股東應(yīng)當(dāng)包括身份證明、個人信用報告、最近３年無重大違法違規(guī)記錄承諾書、出資能力專項審計報告等。
八、變更董事、監(jiān)事、高級管理人員
1.申請書；
2.擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格材料，包括身份證明、個人簡歷、學(xué)歷證明、個人信用報告等。
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