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　?。▉?lái)源：濟(jì)南市地方金融監(jiān)管局）

　　

　　從各地金融局出臺(tái)的監(jiān)管文件來(lái)看，融資租賃的分類(lèi)監(jiān)管、名單制管理是趨勢(shì)。

　　

　　濟(jì)南市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了《濟(jì)南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》的通知，原文如下：

　　

　　關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市地方金融組織紅黑名單

　　

　　管理辦法(試行)的通知

　　

　　濟(jì)金監(jiān)字﹝2019﹞110號(hào)

　　

各區(qū)縣地方金融監(jiān)督管理局：

　　

　　《濟(jì)南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》已經(jīng)我局局長(zhǎng)辦公會(huì)研究通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　

　　濟(jì)南市地方金融監(jiān)督管理局

　　

　　2019年10月16日

　　

　　濟(jì)南市地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）

　　

　　第一章 總 則

　　

　　第一條  為貫徹落實(shí)《濟(jì)南市人民政府關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度實(shí)施方案的通知》（濟(jì)政字〔2017〕35號(hào)）、《濟(jì)南市人民政府關(guān)于印發(fā)濟(jì)南市失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理辦法的通知》（濟(jì)政字〔2019〕49號(hào)），進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織管理，推進(jìn)地方金融組織誠(chéng)信體系建設(shè)，根據(jù)山東省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于印發(fā)山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）的通知》（魯金監(jiān)字〔2018〕48號(hào)）等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　

　　第二條  本辦法所稱(chēng)紅名單，是指地方金融監(jiān)管局將管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)防控能力強(qiáng)的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)。

　　

　　黑名單，是指地方金融監(jiān)管局在依法履職過(guò)程中，將金融活動(dòng)中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的地方金融活動(dòng)主體，納入黑名單，并實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管和聯(lián)合懲戒。

　　

　　第三條  本辦法適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方交易場(chǎng)所（權(quán)益類(lèi)交易市場(chǎng)、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)等）、網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)、民間資本管理機(jī)構(gòu)、民間資本融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，省人民政府及其有關(guān)部門(mén)授權(quán)市人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)或者組織等。

　　

　　地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及對(duì)失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員適用于本辦法。

　　

　　第二章 適用情形

　　

　　第四條  適用主體符合下列情形之一的，應(yīng)納入紅名單：

　　

　?。ㄒ唬┙?jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無(wú)不良信用記錄的；

　　

　?。ǘ┮蛘\(chéng)實(shí)守信獲得國(guó)家、省、市級(jí)榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)的；

　　

　　（三）榮獲其他相關(guān)國(guó)家、省級(jí)、市級(jí)表彰或被選樹(shù)為誠(chéng)信典型的。

　　

　　第五條  適用主體違反《山東省地方金融條例》等法律法規(guī)，有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重，被依法處以較重行政處罰或被追究刑事責(zé)任的，應(yīng)列入黑名單：

　　

　?。ㄒ唬┍辉S可人故意提供虛假情況或故意隱瞞真實(shí)情況，或者利用其它詐騙或賄賂手段，取得行政許可的；

　　

　?。ǘ┚芙^、阻礙地方金融監(jiān)管部門(mén)依法履行職責(zé)，不按要求整改，情節(jié)嚴(yán)重的；

　　

　?。ㄈ┪唇?jīng)業(yè)務(wù)許可，擅自從事業(yè)務(wù)以及擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍或超出批準(zhǔn)區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的；

　　

　?。ㄋ模┚芙^執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施，造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的；

　　

　?。ㄎ澹┯新男心芰Χ宦男袀鶆?wù)等惡意逃廢債行為的；

　　

　　（六）從事非法集資、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)的；

　　

　?。ㄆ撸┥米砸詮V告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證的；

　　

　?。ò耍┢渌麌?yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的行為以及拒不履行法定義務(wù)、嚴(yán)重影響行政機(jī)關(guān)公信力的行為。

　　

　　存在本條第（五）、（六）、（七）項(xiàng)情形的，應(yīng)依法依規(guī)配合相關(guān)部門(mén)納入黑名單并加強(qiáng)日常管理。

　　

　　第三章 列管程序

　　

　　第六條  地方金融監(jiān)管局信用管理機(jī)構(gòu)（市地方金融監(jiān)管局承擔(dān)機(jī)構(gòu)為金融穩(wěn)定處）負(fù)責(zé)紅黑名單組織實(shí)施工作；行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)履職、誰(shuí)處理，誰(shuí)擬定、誰(shuí)上報(bào)”原則，具體進(jìn)行紅、黑名單的認(rèn)定和日常管理。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第七條  紅名單認(rèn)定審核。行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在每年度結(jié)束后 5 個(gè)工作日內(nèi)，按照紅名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，提出擬定名單，附認(rèn)定理由和依據(jù)，報(bào)信用管理機(jī)構(gòu)匯總，經(jīng)同級(jí)地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)辦公會(huì)審查和門(mén)戶(hù)網(wǎng)站公示后，確定最終名單，報(bào)送濟(jì)南市公共信用信息平臺(tái)和“信用濟(jì)南”網(wǎng)站，并在地方金融監(jiān)督管理局門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、微信公眾號(hào)發(fā)布。門(mén)戶(hù)網(wǎng)站公示時(shí)間應(yīng)不少于 15 日。

　　

　　第八條  黑名單認(rèn)定審核。行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在做出行政處罰決定同時(shí)，應(yīng)確定是否將行政對(duì)象納入黑名單，對(duì)擬納入黑名單管理的，應(yīng)報(bào)同級(jí)地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)辦公會(huì)審定；并于行政處罰決定生效之日起 7 日內(nèi)，報(bào)送濟(jì)南市公共信用信息平臺(tái)和“信用濟(jì)南”網(wǎng)站，同時(shí)在門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、微信公眾號(hào)公布。

　　

　　黑名單公布信息應(yīng)同時(shí)抄送同級(jí)信用管理機(jī)構(gòu)。

　　

　　第九條  紅、黑名單信息應(yīng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人姓名、身份證號(hào)碼等；自然人姓名、身份證號(hào)碼等。機(jī)構(gòu)及自然人名單信息均應(yīng)按要求填寫(xiě)列入日期、列入事由、列入依據(jù)、有效期、有關(guān)文書(shū)文號(hào)及決定單位、決定日期、公開(kāi)屬性等。

　　

　　第十條  各區(qū)縣地方金融監(jiān)管局參照本規(guī)定確定的紅、黑名單，按規(guī)定向相關(guān)平臺(tái)及同級(jí)網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介發(fā)布同時(shí)，報(bào)市地方金融監(jiān)管局。

　　

　　第十一條  地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在作出行政處罰前，提醒其可能被列入黑名單的風(fēng)險(xiǎn)。在被正式列入黑名單前，應(yīng)書(shū)面告知失信主體。

　　

　　第四章 異議處理

　　

　　第十二條  失信主體認(rèn)為存在下列情形的，可以向“黑名單”管理主體提出異議申請(qǐng)：

　　

　?。ㄒ唬┎环?ldquo;黑名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)而被列入“黑名單”的；

　　

　?。ǘ┯涊d和公布的“黑名單”信息存在錯(cuò)誤、遺漏的；

　　

　　（三）“黑名單”信息超過(guò)有效期限仍未刪除的；

　　

　　（四）依照有關(guān)法律、法規(guī)不得公開(kāi)的；

　　

　　（五）其他存在異議情形的。

　　

　　第十三條  失信主體可以通過(guò)書(shū)面或“信用濟(jì)南”網(wǎng)站向地方金融監(jiān)管局進(jìn)行異議申請(qǐng)，“黑名單”管理主體應(yīng)當(dāng)在收到異議申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理，決定受理異議申請(qǐng)后的3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)，并向申請(qǐng)人反饋處理結(jié)果。異議處理期間，“黑名單”管理主體應(yīng)當(dāng)對(duì)異議信息作出異議標(biāo)注，并暫停實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。

　　

　　第十四條 “黑名單”管理主體發(fā)現(xiàn)提供的“黑名單”信息錯(cuò)誤、失效或者發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)完成信息更正、撤銷(xiāo)、變更，并通過(guò)市信用平臺(tái)共享。

　　

　　第十五條  因不當(dāng)納入黑名單，損害有關(guān)主體合法權(quán)益的，作出錯(cuò)誤決定的行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)積極采取措施恢復(fù)其信譽(yù)、消除不良影響。

　　

　　第五章 激勵(lì)懲戒機(jī)制

　　

　　第十六條  對(duì)納入紅名單的地方金融組織，應(yīng)按照分類(lèi)評(píng)級(jí)辦法動(dòng)態(tài)管理，并給予下列政策支持或獎(jiǎng)勵(lì)措施：

　　

　?。ㄒ唬┰谌粘z查、專(zhuān)項(xiàng)檢查中優(yōu)化檢查頻次；

　　

　　（二）在金融業(yè)發(fā)展績(jī)效考核中適當(dāng)給予加分;

　　

　?。ㄈ┰谏暾?qǐng)批準(zhǔn)開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)區(qū)域、續(xù)展業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況實(shí)施“綠色通道”和“容缺受理”等便利服務(wù)措施；

　　

　　（四）申請(qǐng)金融創(chuàng)新發(fā)展引導(dǎo)資金等扶持政策時(shí)，在符合申報(bào)條件的情況下，予以?xún)?yōu)先考慮；

　　

　?。ㄎ澹﹥?yōu)先推薦參加評(píng)選、表彰活動(dòng)；

　　

　?。┮勒辗伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章和協(xié)會(huì)章程、行業(yè)自律機(jī)制等規(guī)定采取的其他激勵(lì)措施。

　　

　　第十七條  對(duì)納入黑名單管理的地方金融組織及個(gè)人，依照國(guó)家發(fā)展和改革委等 21 部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)<關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄>的通知》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕454號(hào)）要求，協(xié)同有關(guān)部門(mén)實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　

　　各級(jí)地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將黑名單內(nèi)金融活動(dòng)主體納入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大監(jiān)管審查頻次，對(duì)再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。

　　

　　第十八條  各級(jí)地方金融監(jiān)管局應(yīng)對(duì)列入黑名單的金融活動(dòng)主體，組織開(kāi)展專(zhuān)題教育培訓(xùn)，提升失信主體誠(chéng)實(shí)守信意識(shí)。培訓(xùn)不少于 3 個(gè)學(xué)時(shí)，接受信用修復(fù)培訓(xùn)情況應(yīng)記入失信主體信用記錄，納入市信用信息平臺(tái)。

　　

　　第十九條  各級(jí)地方金融監(jiān)管局應(yīng)支持引導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機(jī)制，將列入紅黑名單金融活動(dòng)主體行為記入會(huì)員信用檔案，按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行規(guī)、行約等，實(shí)施激勵(lì)措施，或視情節(jié)輕重對(duì)失信會(huì)員實(shí)行警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、不予接納、勸退等懲戒措施。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　

　　第六章 名單移除

　　

　　第二十條  凡不符合紅名單認(rèn)定條件，或者列入黑名單所依據(jù)的行政處罰或行政認(rèn)定決定被撤銷(xiāo)或被變更的，行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在決定之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)，反饋信用管理機(jī)構(gòu)給予移除。

　　

　　第二十一條  納入紅名單滿(mǎn) 1 年，應(yīng)進(jìn)行重新評(píng)定。未出現(xiàn)紅名單不適用情形的，可以繼續(xù)發(fā)布。

　　

　　納入黑名單滿(mǎn) 3 年，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的，名單應(yīng)當(dāng)從濟(jì)南市公共信用信息平臺(tái)和“信用濟(jì)南”網(wǎng)站移除，且不再對(duì)外發(fā)布。

　　

　　被列入黑名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，應(yīng)更新相關(guān)信息，移出時(shí)間自新的失信行為認(rèn)定之日起順延 3 年。

　　

　　第二十二條  失信主體符合以下條件之一，且經(jīng)具有資質(zhì)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)出具信用報(bào)告后，可以申請(qǐng)?zhí)崆俺蜂N(xiāo)“信用濟(jì)南”網(wǎng)站公示信息：

　　

　?。ㄒ唬┦胖黧w已履行相關(guān)處罰責(zé)任，主動(dòng)采取措施整改失信行為，作出行政處罰的機(jī)關(guān)同意提前撤銷(xiāo)信息公示的；

　　

　?。ǘ┦胖黧w公開(kāi)做出信用承諾，且信用承諾納入企業(yè)信用記錄，同意在“信用濟(jì)南”網(wǎng)站公示的。

　　

　　未能履行信用修復(fù)承諾的行政相對(duì)人，視情節(jié)嚴(yán)重程度實(shí)施失信懲戒。同一失信主體，在 1 年時(shí)間內(nèi)（截至申請(qǐng)撤銷(xiāo)之日）受到行政處罰超過(guò) 2 次的，或者在信用修復(fù)后一年內(nèi)再次受到行政處罰的，不能提前撤銷(xiāo)行政處罰信息公示。

　　

　　第二十三條  移除黑名單的地方金融組織，由列管地方金融管理機(jī)構(gòu)納入重點(diǎn)關(guān)注名單，加強(qiáng)日常監(jiān)管。

　　

　　第七章 附 則

　　

　　第二十四條  各區(qū)縣地方金融監(jiān)管局根據(jù)本辦法，明確工作責(zé)任和辦理流程，做好紅、黑名單管理工作。

　　

　　第二十五條  本實(shí)施辦法自 2019 年10月16日起施行，有效期至 2021年10月15日。