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區(qū)各融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)：

　　

　　根據(jù)《市地方金融監(jiān)管局關(guān)于融資租賃商業(yè)保理企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》（穗金融函〔2019〕 1059號）要求，為進(jìn)一步規(guī)范融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)，有效防范和化解風(fēng)險隱患，現(xiàn)對我區(qū)融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營行為明確以下要求。

　　

　　一、堅持交易背景真實

　　

　　融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)堅持交易背景真實的原則，禁止虛假交易、虛構(gòu)融資、非法獲利行為。在開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)對交易真實性進(jìn)行盡職審核與專業(yè)判斷。通過具體項目全流程合同及單據(jù)來還原真實業(yè)務(wù)情況，分析客戶資產(chǎn)負(fù)債有關(guān)指標(biāo)、客戶集中度情況、關(guān)聯(lián)交易情況、流動性管理情況等，了解客戶實際經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展情況。同時，對債務(wù)人歷史交易記錄進(jìn)行調(diào)查分析，對債務(wù)人經(jīng)營狀況、債務(wù)人與原始債權(quán)人交易情況進(jìn)行監(jiān)控，對債務(wù)人所處行業(yè)情況進(jìn)行研判。

　　

　　二、堅持交易信息可得

　　

　　融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)堅持交易信息可得的原則，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數(shù)據(jù)。在日常業(yè)務(wù)管理中，應(yīng)完善交易信息獲得渠道和機(jī)制，加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會、銀行、核心企業(yè)等機(jī)構(gòu)的信息溝通及業(yè)務(wù)對接?？赏ㄟ^行業(yè)協(xié)會，了解客戶及債權(quán)人風(fēng)險情況；通過人民銀行征信中心的動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)中登網(wǎng)登記確權(quán)；通過對核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的核實，加強(qiáng)對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。

　　

　　三、堅持精準(zhǔn)金融服務(wù)

　　

　　融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)堅持精準(zhǔn)金融服務(wù)的原則，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，以市場需求為導(dǎo)向，重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策方向、主業(yè)集中于實體經(jīng)濟(jì)、技術(shù)先進(jìn)、有市場競爭力的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條企業(yè)。通過發(fā)揮行業(yè)本身特點及優(yōu)勢，緩解實體經(jīng)濟(jì)企業(yè)生存發(fā)展的資金壓力，助力經(jīng)濟(jì)脫虛向?qū)?，激發(fā)實體經(jīng)濟(jì)活力。

　　

　　四、堅持全面管控風(fēng)險

　　

　　融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)堅持全面管控風(fēng)險的原則，既要關(guān)注核心企業(yè)的風(fēng)險變化，也要監(jiān)測上下游鏈條企業(yè)的風(fēng)險。切實遵守相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為。不得從事或變相從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款等金融相關(guān)業(yè)務(wù)；不得專門從事或受托開展催收、討債業(yè)務(wù)；不得通過P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、非持牌資產(chǎn)管理等機(jī)構(gòu)直接或間接向社會公眾融資；不得開展為關(guān)聯(lián)企業(yè)利益輸送“內(nèi)部”項目的重大關(guān)聯(lián)交易；不得基于不合法基礎(chǔ)交易合同、寄售合同、逾期應(yīng)收賬款、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款開展保理業(yè)務(wù)；不得參與套路貸、高利貸、暴力催收等涉黑涉惡活動；不得開展“假租賃真借貸”“假保理真貼現(xiàn)”等業(yè)務(wù)；不得開展未經(jīng)監(jiān)管部門允許的金融業(yè)務(wù)。

　　

　　五、加強(qiáng)信息報送

　　

　　融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)建立健全信息報送制度，及時按要求登錄中國銀保監(jiān)會企業(yè)管理信息系統(tǒng)、廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)填報信息，發(fā)現(xiàn)行業(yè)風(fēng)險情況及時報告協(xié)會和地方金融監(jiān)管部門。

　　

　　特此通知。

　　

　　廣州南沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)金融工作局

　　

　　2019年8月2日

　　

　　來源： 廣州南沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)金融工作局